LICENCIA CRYPTO EN ESTONIA
Apoyo en la emisión de cripto licencia Estonia con garantía de contrato llave en mano.
Estonia es un país favorable y amigable para diversas actividades relacionadas con las monedas virtuales. En un período relativamente corto, el país se ha ganado la reputación de "paraíso de la criptodivisa" gracias a su legislación progresista. Es el primer país de la UE que regula las empresas de criptomoneda. En los últimos 5 años, muchos empresarios, intercambiadores e intercambiadores han abierto oficinas físicas en el país, y más de 2.000 empresas han recibido una licencia de criptomoneda.
La mayoría de los empresarios eligen Estonia para actividades empresariales relacionadas con la criptomoneda, OEI, ICO e IDO. Además, escalan sus negocios aquí. El número de emprendedores activos crece constantemente. A pesar de los cambios legislativos en 2021, la licencia estonia de criptodivisas es asequible en comparación con otros países. Después de todo, la naturaleza exigente de la legislación no es una desventaja, sino una importante ventaja de mercado. Hoy en día, las monedas virtuales se controlan exactamente igual que el dinero fiduciario. Han sido legalizadas y equiparadas a los medios de pago alternativos, lo que supone una ventaja en comparación con países en los que las criptodivisas operan en una "zona gris". Estonia ha sido reconocida como una alternativa a las jurisdicciones de Malta y Suiza debido a su entorno legal favorable para regular las actividades de criptodivisas, políticas fiscales atractivas y costes de licencia reducidos.
Requisitos para la licencia de criptomoneda
Según la última enmienda a la Ley contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo, todos los negocios de criptomoneda en funcionamiento y aquellos que soliciten una licencia deben proporcionar al regulador toda la documentación necesaria y abrir una oficina física y proporcionar gestión local. La licencia para un proveedor de servicios de valor virtual la expide la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (UIF). Los datos de la empresa, el número de licencia y la información sobre la persona encargada de supervisar el cumplimiento de los requisitos están a disposición del público en la versión electrónica del registro. Una vez registrada, una criptoempresa obtiene el estatus de Institución Financiera (IF). Tras la introducción de la nueva legislación, varios tipos de licencias se han fusionado en una denominada "Proveedor de Servicios de Activos Virtuales". Abarca los siguientes tipos de actividades relacionadas con las criptomonedas:
Criptointercambio
Permite a la empresa cambiar moneda digital por FIAT o viceversa y criptodivisa por criptodivisa a cambio de una comisión.
Servicios de criptobilletera y custodia
Mantenimiento de carteras frías y en línea para el almacenamiento de criptodivisas, creación de claves de cliente cifradas, así como para su almacenamiento.
Paquetes de servicios para el registro de la licencia cripto de Estonia
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Nota: el Ministerio de Finanzas de Estonia ha presentado para su debate un proyecto de ley sobre cambios en la legislación relativa a las operaciones con activos virtuales. Se espera que la capacidad para realizar operaciones sea más estricta en los próximos meses (por ejemplo, aumento del capital social a 100.000-250.000 EUR, requisitos para un auditor jurado, etc.).
Proceso y plazos
Después de 5 meses (aprox.) se obtendrá la licencia, y se necesitarán otras 2-3 semanas para que el titular de la licencia esté plenamente operativo
Etapa 1
REGISTRO DE LA EMPRESA
Resultado: Se registra la empresa. Se asigna y emplea a un director local en la empresa. Se abre una cuenta corporativa.
Recopilación de un conjunto preliminar de documentos por parte del Cliente:
- 1.Una copia actualizada del pasaporte del país de residencia (escaneado)
- 2.Un modelo de negocio de la empresa (breve descripción 1-2 páginas A4)
- 3.El nombre preferido de la empresa
- 4.Se aprueban los presupuestos y el alcance del proyecto de acuerdo con el taller inicial
- 5.El departamento operativo de Gofaizen & Sherle ha redactado el PoA y lo ha compartido con el Cliente junto con los pasos a seguir
Constitución de la empresa:
- 1.Tras la recepción de los documentos (copias impresas) en manos de la oficina de Estonia, la traducción jurada al idioma estonio se lleva a cabo
- 2.El acuerdo notarial se organiza y se lleva a cabo; la entrada de la empresa aparece en el registro mercantil después de 5 días
- 3.Se ha preparado un conjunto de documentos corporativos
- 4.Se abre una cuenta corporativa
- 5.El cliente ha transferido el capital social a la empresa
Etapa 2
PRE-LICENCIA
Resultado: La empresa cumple los requisitos estonios en materia de VASP. La política AML/KYC está redactada y los empleados la han preparado.
Preparación de los documentos jurídicos, financieros e informáticos (lista no exhaustiva)
- 1.Descripción de la estructura de la empresa
- 2.Documentación de cumplimiento (AML/KYC/KYT)
- 3.Plan de negocio, documentación financiera y previsiones
- 4.Descripción de las soluciones técnicas utilizadas
- 5.Procedimientos de control interno
Establecimiento de relaciones con socios y empleados
- 1.Contratación de un responsable de lucha contra el blanqueo de capitales y otros empleados
- 2.Búsqueda de locales y celebración de un contrato de alquiler
- 3.Celebración de acuerdos preliminares con otros socios (proveedores de liquidez, soluciones KYC/KYT, soluciones de custodia, etc.)
- 4.Formación del personal
Etapa 3
LICENCIA
Resultado: La empresa ha obtenido la licencia VASP y está preparada para prestar servicios de moneda virtual
Solicitud de la licencia
- 1.Preparación de la solicitud
- 2.Recopilación de la documentación adicional exigida por el regulador
- 3.Establecimiento de contacto con el regulador
Apoyo en el proceso de concesión de licencias
- 1.Negociaciones con el regulador
- 2.Aclaración del modelo de negocio y de las políticas establecidas
- 3.Modificación de documentos y suministro de información adicional
Etapa 4
MANTENIMIENTO
Resultado: Se han completado todos los trámites necesarios para la empresa; el titular de la licencia VASP está plenamente operativo.
Esta etapa es necesaria para apoyar y mantener la estructura y puede incluir lo siguiente:
- 1.Conjunto completo de documentos corporativos notariales (tarjeta de registro, escritura de constitución, memorando de acuerdo) para la apertura de cuentas
- 2.Servicios de control interno
- 3.Contable con experiencia en el ámbito de las criptomonedas
- 4.Asistencia en las reclamaciones de los clientes
- 1.Auditoría de procedimientos AML/KYC
- 2.Formación periódica de los empleados
- 3.Representación cuando es supervisado por un regulador
- 4.Preparación de dictámenes jurídicos
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