Крипто-лицензия в Аргентине
Обновлено: 02.08.2024
Аргентина стала ведущим финтех-хабом Латинской Америки, значительно опередив соседей и некоторые европейские страны благодаря динамичному развитию своей технологической инфраструктуры и регулирования криптовалютного сектора. Gofaizen & Sherle предлагает профессиональную поддержку и помощь в удалённом получении аргентинской криптолицензии, гарантируя комплексное решение «под ключ».
С ростом популярности криптовалют и потребностью в финансовой стабильности и прозрачности в Аргентине регулирование виртуальных валют стало чрезвычайно актуальным. Экономическая нестабильность и жёсткий валютный контроль побудили граждан искать другие способы сохранения сбережений. В 2023 году инфляция достигла рекордного уровня в 102,5%, что подчеркнуло важность чётких регуляторных мер.
Для легализации деятельности криптовалютных бирж и поставщиков услуг с виртуальными активами (PSAV) правительство Аргентины ввело ряд мер. 25 марта 2024 года Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV) издала Общую резолюцию № 994/2024, обязывающую PSAV соблюдать рекомендации FATF в области AML/CFT. Все провайдеры должны зарегистрироваться в специальном реестре до начала операций — это фактически и есть VASP-лицензия, а несоблюдение этого требования влечёт запрет на деятельность в стране.
Кроме того, в марте 2025 года CNV издала Resolución General N° 1058, опубликованную в Boletín Oficial 14 марта 2025 года. Этот документ вводит обновлённые требования к PSAV и направлен на повышение прозрачности, устойчивости и защиты пользователей в криптовалютной экосистеме. Регулирование вступит в силу 31 декабря 2025 года, и все действующие PSAV должны привести свою деятельность в соответствие с новыми правилами к этой дате.
Эти регуляторные меры призваны обеспечить прозрачность операций, защитить права потребителей и соответствовать международным стандартам. Они также включают ограничения на операции для нерегулируемых провайдеров и контроль за рекламой, ориентированной на аргентинских пользователей.
Преимущества получения криптолицензии в Аргентине
Легальность и доверие
Регистрация и лицензирование позволяют компаниям легально работать с криптовалютами, что повышает доверие со стороны клиентов и партнёров. Это укрепляет репутацию и привлекает новых клиентов.
Соответствие международным стандартам
Аргентина строго соблюдает рекомендации FATF по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это помогает компаниям соответствовать международным стандартам, что важно для ведения бизнеса в глобальном масштабе.
Защита потребителей
Регулирование включает меры защиты потребителей, повышающие безопасность операций и снижающие риски для пользователей.
Экономическая стабильность
В условиях высокой инфляции и экономической нестабильности криптовалюты стали важным инструментом сохранения стоимости. Лицензированные компании имеют доступ к этому растущему рынку и могут предлагать услуги обмена, хранения и управления виртуальными активами.
Возможности для инноваций
Сложная законодательная среда Аргентины требует адаптации и внедрения новых технологий. Лицензированные компании могут разрабатывать и предлагать инновационные продукты и услуги, что способствует их конкурентоспособности.
Государственная поддержка
Аргентина активно работает над улучшением среды для бизнеса, связанного с криптовалютами, в том числе ведёт переговоры с банками и платёжными системами для улучшения отношений с лицензированными операторами.
Запросите больше информации об аргентинской криптолицензии
Требования к VASP-лицензии в Аргентине
Для получения лицензии на работу с виртуальными активами (PSAV/VASP) в Аргентине в 2026 году компании должны соответствовать ряду требований, установленных новым регулированием Resolución General N° 1058:
Обязательная регистрация в CNV
До начала операций все поставщики крипто-услуг должны зарегистрироваться в специальном государственном реестре CNV независимо от страны регистрации, если они ориентированы на аргентинский рынок.
Полная требуемая документация
На этапе регистрации необходимо предоставить обширную документацию (информация о бенефициарах, структура управления, финансовая отчётность, внутренняя структура и процедуры, а также справки об отсутствии судимости).
Правовой статус компании
Компания должна быть зарегистрирована в Аргентине как SA или SRL. Иностранные компании обязаны открыть филиал или представительство.
Требования к иностранным VASP
Компании, работающие с резидентами Аргентины, обязаны использовать домен «.ar» и регистрироваться в CNV, если выполнено хотя бы одно из следующих условий:
- реклама в стране;
- партнёрство с аргентинскими компаниями;
- объём операций в стране превышает 20% от общего оборота.
Участие компаний из офшорных или высокорисковых стран (по списку FATF) запрещено.
Категоризация деятельности и финансовые пороги
VASP обязаны классифицировать свою деятельность по установленным категориям — от обменных операций между цифровыми и фиатными активами до хранения и управления криптовалютами. Каждая категория имеет различные требования к минимальному чистому капиталу — от 35 000 до 150 000 долларов США.
Соответствие стандартам KYC/AML
Все PSAV обязаны внедрить процедуры идентификации клиентов и мониторинга транзакций в соответствии с международными стандартами. Это включает оценку рисков, мониторинг операций и обязательную отчётность о подозрительной активности.
Назначение комплаенс-офицера KYC/AML
Каждый PSAV должен назначить отдельного сотрудника, ответственного за регуляторное соответствие и внутренний контроль. Этот сотрудник контролирует соблюдение правил и ежегодно отчитывается перед CNV.
Идентификация клиентов и анализ рисков
PSAV обязаны проверять личность своих клиентов, оценивать уровень риска и регулярно пересматривать собранную информацию.
Сегрегация активов клиентов
Цифровые и фиатные активы клиентов должны быть отделены от активов компании. Их нельзя использовать в корпоративных целях, и они должны учитываться на отдельных счетах и кошельках. PSAV не вправе использовать активы клиентов в свою пользу. Любые действия с активами клиентов могут осуществляться только по прямому указанию клиента.
Раскрытие рисков клиентам, регулирование рекламы
Компании обязаны информировать пользователей о потенциальных рисках, таких как высокая волатильность, правовая неопределённость, необратимость операций и технические сбои. Все публичные коммуникации должны быть прозрачными и содержать предупреждения о рисках. Использование бренда незарегистрированными компаниями строго запрещено.
Аудит и отчётность
Все провайдеры обязаны проходить ежегодный IT-аудит, предоставлять детальные операционные отчёты и ежемесячно передавать в CNV данные о клиентах, транзакциях и активах.
Кибербезопасность и мониторинг транзакций
Обязательно внедрение программного обеспечения для автоматического анализа транзакций, ведения учёта и отчётности о деятельности клиентов. Регламент Resolución General N° 1058 (2025) требует внедрения многоуровневой защиты данных, систем резервного копирования, строгого контроля доступа и готовности к реагированию на инциденты.
Работа с третьими сторонами
Делегирование функций (например, кастодиального хранения активов) возможно, но ответственность остаётся за PSAV. Все договоры с контрагентами должны быть зарегистрированы и согласованы с CNV.
Процедура регистрации крипто-лицензии в Аргентине
С новыми аргентинскими законами, вступающими в силу в 2025 году, процесс получения криптолицензии (регистрации в качестве поставщика услуг с виртуальными активами, или VASP) стал значительно более детальным и строгим. Пошаговый процесс, основанный на последних регуляторных требованиях, включает:
Шаг 1: Подготовка документов и бизнес-планирование.
Первый шаг — подготовка полного комплекта документов, включая:
- предпочтительное название компании;
- паспорта всех акционеров (минимум 2) и директоров (нотариально заверенные + апостилированные);
- подтверждение места жительства (счёт за коммунальные услуги) от всех директоров и акционеров;
- доверенность (нотариально заверенная + апостилированная);
- бизнес-модель компании (краткое описание на 1-2 страницах).
Компании должны выбрать организационно-правовую форму (SA или SRL), а иностранные организации должны зарегистрировать филиал в стране. Также важно сразу определить категорию VASP (обмен, перевод, хранение и т. д.), поскольку от этого зависят дальнейшее лицензирование и требования к капиталу.
Шаг 2: Создание корпоративной и комплаенс-структуры.
На этом этапе регистрируется юридическое лицо, и для всех учредителей и директоров получаются налоговые идентификационные номера (CDI). Одновременно составляются уставные документы в соответствии с требованиями CNV и назначаются ответственные лица:
- комплаенс-офицер (должен быть членом совета директоров)
- сотрудник по работе с клиентами.
Также необходимо разработать и внедрить политики AML/KYC, планы мониторинга транзакций, отчётности и процедуры внутреннего контроля, включая политику кибербезопасности и защиты активов клиентов.
Шаг 3: Подтверждение минимального чистого капитала.
VASP обязаны подтвердить наличие минимального чистого капитала (MNW), размер которого зависит от категории деятельности.
Для подтверждения используется недавняя финансовая отчётность (не старше 8 месяцев) или сертификация независимым аудитором. Для объёмов транзакций ниже 2,5 млн долларов США в год требования к капиталу могут быть снижены на 50%.
Шаг 4: Подача заявки в CNV и регистрация в реестре.
По завершении полной подготовки компания подаёт заявку в Comisión Nacional de Valores (CNV). С 26 мая 2025 года приём заявок на регистрацию в реестре VASP возобновляется. К заявке должны быть приложены:
- все корпоративные и комплаенс-документы;
- описание IT-систем; подтверждение MNW;
- назначение ответственных лиц.
Регулятор может запросить дополнительную информацию, поэтому компания должна быть готова к оперативной коммуникации.
Шаг 5: Открытие корпоративного счёта.
Корпоративный банковский счёт необходим для полноценной работы VASP. Этот этап включает выбор банка или финансового учреждения, совместимого с риск-профилем компании, сбор необходимой документации (включая подтверждение источников средств и деловой репутации) и помощь в открытии счёта.
Наши специалисты обеспечивают сопровождение компании клиента на протяжении всего процесса получения криптолицензии (VASP-лицензии).
Виды криптолицензий в Аргентине
В зависимости от типа операций поставщика услуг, связанных с виртуальными активами, существует пять категорий лицензий:
Обмен на фиатные валюты (VASP категории 1)
Эта лицензия требуется тем, кто предлагает обмен криптовалют на традиционные деньги — аргентинские песо, доллары США и другие фиатные валюты. Она охватывает как биржи, так и обменные сервисы, работающие с физическими или юридическими лицами.
Обмен между виртуальными активами (VASP категории 2)
Выдаётся организациям и физическим лицам, которые обменивают одну криптовалюту на другую, например Bitcoin на Ethereum. Это могут быть децентрализованные платформы, биржи или P2P-сервисы.
Перевод виртуальных активов (VASP категории 3)
Требуется для провайдеров, которые осуществляют перевод криптовалют между пользователями, кошельками или другими платформами. Лицензия охватывает операции внутри страны и за рубежом.
Хранение и управление (VASP категории 4)
Эта лицензия позволяет предоставлять услуги кастодиального хранения криптовалют, а также управления средствами от имени клиентов. Это применимо к крипто-кошелькам, биржам с функциями хранения и платформам управления активами.
Финансовые и инвестиционные услуги (VASP категории 5)
Предназначена для участников, занимающихся выпуском, размещением и продажей виртуальных активов. Сюда относятся ICO, платформы привлечения инвестиций в крипто-проекты, а также консультационные услуги по инвестированию в цифровые активы.
Регулирование VASP в Аргентине
За последние несколько лет Аргентина активно работает над созданием комплексной нормативной базы для криптовалютного сектора. Правительство стремится унифицировать подход к регулированию виртуальных активов и привести его в соответствие с международными стандартами, в частности рекомендациями FATF.
Первым шагом в этом направлении стало принятие в декабре 2022 года Резолюции 17/2022, которая наделила Национальную комиссию по ценным бумагам (Comisión Nacional de Valores, CNV) официальными полномочиями по надзору за криптовалютным рынком. Перед CNV была поставлена задача разрабатывать и обеспечивать соблюдение правил, регулирующих деятельность поставщиков услуг с виртуальными активами, а также обеспечивать прозрачность и защиту пользователей.
Помимо CNV, в надзоре за соблюдением криптовалютного законодательства также участвуют другие государственные органы. В частности, Федеральная налоговая администрация (AFIP) и Подразделение финансовой разведки (Unidad de Información Financiera, UIF) занимаются мониторингом финансовых операций, связанных с виртуальными активами, особенно в контексте противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF).
Нормативная база.
В 2023 году национальные власти приступили к работе над законодательной инициативой, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма в крипто-секторе. В результате с 2024 года в стране был принят ряд ключевых актов, устанавливающих статус поставщиков услуг с виртуальными активами (PSAV) и требования к их деятельности.
Ниже приведены основные документы, формирующие правовую базу в этой сфере:
- Закон № 27 739.
Принятый в марте 2024 года, этот закон стал поворотным моментом для регулирования крипто-индустрии в Аргентине. В частности, он ввёл в национальное законодательство официальное определение PSAV, закрепив его в статье 4 bis Закона № 25 246. Закон расширил полномочия Национальной комиссии по ценным бумагам, наделив её контролем над деятельностью PSAV и ведением централизованного Реестра поставщиков услуг с виртуальными активами. Провайдеры обязаны соблюдать процедуры KYC и AML/CFT в соответствии с международными стандартами.
- Общая резолюция CNV № 994/2024.
Опубликованная 25 марта 2024 года резолюция требует обязательной регистрации всех PSAV в реестре CNV, что эквивалентно получению лицензии. Это условие обязательно для начала операций, и его несоблюдение приведёт к запрету на деятельность. Документ направлен на реализацию рекомендаций FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Резолюция UIF № 49/2024.
Этот акт подчинил деятельность PSAV контролю Подразделения финансовой разведки (UIF) — органа при Министерстве экономики Аргентины. PSAV признаются подотчётными субъектами и обязаны внедрять процедуры KYC, мониторить транзакции клиентов и предоставлять отчётность. Также вводятся обязательства по внедрению систем управления рисками и внутреннего контроля для минимизации финансовых преступлений.
- Общая резолюция CNV № 1058/2025.
Действующая с 20 мая 2025 года, резолюция установила комплексные правила для PSAV, соответствующие стандартам FATF. Введены обязательная регистрация, классификация по типам услуг, требования к капиталу (35 000–150 000 долларов США), правовая форма (только S.A. или S.R.L.) и запрет на участие офшорных компаний. Обязательны разделение клиентских и собственных активов, ежегодные аудиты, соблюдение требований кибербезопасности, прозрачность рекламы и раскрытие рисков.
Переходный период для приведения в соответствие — до июля-сентября 2025 года в зависимости от формы собственности. Полное вступление в силу — 31 декабря 2025 года.
Таким образом, законодательная база Аргентины в отношении виртуальных активов стремительно развивается, обеспечивая государственный контроль и защиту интересов участников криптовалютного рынка в рамках международных стандартов.
Лицензирование vs. регистрация
В Аргентине нет отдельной «крипто-лицензии» в привычном смысле, однако деятельность поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами, подлежит обязательной регистрации в Реестре VASP, который ведёт CNV. Это требование распространяется как на местные компании, так и на иностранных провайдеров, если они работают в стране или ориентированы на аргентинских пользователей.
Компании, оказывающие такие услуги, должны быть зарегистрированы как акционерное общество (SA), общество с ограниченной ответственностью (SRL) или филиал иностранной компании.
Также существуют требования к минимальному чистому капиталу в зависимости от типа предоставляемых услуг:
- VASP категорий 1, 2 и 4 — 150 000 долларов США;
- VASP категории 3 — 75 000 долларов США;
- VASP категории 5 — 35 000 долларов США.
Помимо регистрации, компании обязаны назначать комплаенс-офицеров, соблюдать требования кибербезопасности и проходить ежегодный аудит систем.
Реестр крипто-компаний
Согласно действующему законодательству, в Аргентине ведётся официальный Реестр VASP, в котором должны быть указаны все поставщики услуг с виртуальными активами.
Без регистрации деятельность в этой сфере считается незаконной. Включение в реестр осуществляется CNV на основании представленных документов и соответствия установленным критериям. Также установлены сроки обязательной регистрации для физических и юридических лиц, в том числе иностранных компаний, работающих в стране.
Налогообложение крипто-бизнеса в Аргентине
Со вступлением в силу новых правил, основанных на положениях Закона № 25 246 и обновлённой нормативной базы, налогообложение криптовалютного бизнеса в Аргентине в 2025 году стало более комплексным и формализованным, отражая возросшую роль государства в регулировании сектора.
Основные налоги для крипто-компаний в Аргентине в 2026 году
Крипто-бизнес в Аргентине подпадает под национальную налоговую систему и облагается следующими налогами:
Федеральный налог на прибыль (Impuesto a las Ganancias)
Применяется к прибыли юридических лиц, в том числе к доходам от операций с криптоактивами. Ставки варьируются от 25% до 35% в зависимости от размера прибыли.
Налог на прирост капитала
Доходы от операций с криптовалютами, удерживаемыми более 365 дней, облагаются налогом на прирост капитала по ставке от 15% до 20%.
Налог на добавленную стоимость (IVA)
Не применяется ко всем видам операций с криптоактивами, но охватывает, например, консультационные или технические услуги, связанные с криптовалютной деятельностью. Ставка — 21%.
Налог на дебетовые и кредитовые операции по банковским счетам (Impuesto a los Débitos y Créditos Bancarios)
Этот налог составляет 0,6% при поступлении и 0,6% при списании средств с банковских счетов. В отличие от традиционных финансовых учреждений, крипто-компании не освобождены от этого налога, что, по мнению участников отрасли, ставит их в невыгодное положение по сравнению с банками и лицензированными брокерами.
Налог на финансовые операции с криптовалютами
Согласно текущим разъяснениям налоговых органов, все операции, связанные с криптоактивами, включая покупку, продажу, обмен и брокерскую деятельность, не освобождены от налога на финансовые операции. Этот налог взимается при движении средств через банки или платёжных провайдеров. Его ставка может достигать 1,2% от суммы операции.
Режим добровольного раскрытия криптоактивов
Одним из нововведений стало введение Специального режима добровольного раскрытия (в составе пакета Ley Bases), включая криптовалюты. Этот режим позволяет физическим и юридическим лицам легализовать незадекларированные криптоактивы на льготных условиях:
- К раскрытию допускаются токены и криптовалюты, как хранящиеся самостоятельно, так и на биржах.
- Налоговая ставка варьируется от 5% до 15% в зависимости от даты подачи декларации.
- Требования о репатриации активов отсутствуют.
Окно раскрытия открыто до 30 сентября 2025 года.
Администрирование программы передано AFIP.
Обязательства для крипто-бизнеса в Аргентине
После регистрации в качестве PSAV в CNV компании должны соблюдать ряд требований:
Соблюдение норм AML/CFT и KYC
Компании должны внедрять комплексные системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Это включает идентификацию клиентов, мониторинг транзакций, отчётность о подозрительной активности и проведение ежегодных оценок рисков. Эти меры основаны на международных рекомендациях FATF и контролируются Подразделением финансовой разведки (UIF).
Документация и внутренний контроль
Каждая крипто-компания должна вести учёт операций, хранить данные клиентов, регулярно представлять отчётность регулирующим органам и обеспечивать прозрачность корпоративного управления. Обязательны разработка комплаенс-политики, назначение ответственных лиц, аудит IT-систем и внедрение процедуры реагирования на инциденты.
Кибербезопасность и защита активов
PSAV обязаны внедрять многоуровневую защиту систем, резервное копирование, безопасное хранение приватных ключей и публично подтверждать свои резервы. Это направлено на повышение доверия клиентов и снижение операционных рисков.
Прозрачность и информирование клиентов
Компании должны предоставлять клиентам полную информацию о рисках, комиссиях, условиях хранения активов и работе платформы. Вводящая в заблуждение реклама запрещена, и могут предлагаться только токены, по которым доступна официальная документация (white paper).
Обязательства по Travel Rule
Аргентина стремится внедрить Travel Rule FATF (Правило 16 для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма — международный стандарт, разработанный FATF), однако пока не приняла отдельный закон для его реализации. Тем не менее, в рамках своих обязательств AML/CFT, PSAV обязаны собирать и передавать информацию об отправителе и получателе виртуальных активов для операций, превышающих определённый порог (например, 6 минимальных заработных плат).
Ответственность за несоблюдение
Нарушение установленных правил может повлечь запрет на ведение деятельности, штрафы (до десятикратной стоимости операций или от 15 до 2 500 единиц), административные санкции, а в некоторых случаях — уголовную ответственность сроком до 5 лет. Особое внимание уделяется соблюдению требований AML/CFT, процедур регистрации и защиты прав клиентов.
Регуляторы наделены широкими полномочиями для мониторинга, инспектирования и приостановки деятельности нарушителей. В случае возможной незаконной деятельности незарегистрированного PSAV CNV может запросить судебный приказ о блокировке URL-адреса сайта и/или имени пользователя в социальных сетях.
Сложности при получении лицензии в Аргентине
Получение VASP-лицензии в Аргентине в 2026 году создаёт ряд регуляторных и операционных сложностей для тех, кто решил работать в этой сфере.
Процесс лицензирования регулируется Законом № 27 739 и Общей резолюцией CNV № 1058/2025, которые устанавливают строгие стандарты соответствия в соответствии с рекомендациями FATF. Все VASP должны зарегистрироваться в CNV и предоставить внушительный перечень надлежащим образом оформленных документов, включая подтверждение личности, политики AML/CFT и подробную бизнес-структуру. Процесс лицензирования может занять 3-4 месяца, а открытие корпоративного банковского счёта может добавить ещё 4-6 недель.
Операторы также обязаны внедрять системы внутреннего контроля, меры кибербезопасности и проходить ежегодный аудит, что значительно увеличивает административную нагрузку. Иностранные VASP сталкиваются с дополнительными требованиями — например, партнёрством с местными организациями.
Действуют и финансовые барьеры: требования к минимальному чистому капиталу составляют от 35 000 до 150 000 долларов США в зависимости от типа бизнеса, хотя для операторов с малыми объёмами могут быть установлены более низкие пороги.
Неравное налоговое обращение по сравнению с банками и лицензированными брокерами (например, отсутствие освобождения от налогов на дебет/кредит) дополнительно усложняет регуляторную среду. Кроме того, структура продолжает развиваться, и будущие технические рекомендации CNV могут потребовать постоянных корректировок.
Учитывая эти сложности, настоятельно рекомендуется проконсультироваться с нашими специалистами для эффективного прохождения процесса лицензирования криптовалют в Аргентине и предотвращения дорогостоящих задержек или регуляторных рисков.
Заключение
В 2025 году Аргентина введёт новые правила для криптовалют, чтобы повысить доверие к индустрии и защитить инвесторов.
Несмотря на критику со стороны некоторых пользователей, жёсткие меры необходимы для предотвращения мошенничества, связанного с криптовалютными операциями. Именно поэтому шаги аргентинского правительства по регулированию VASP — это логичный ответ на вызовы рынка и попытка создать более безопасную и прозрачную экосистему.
Наши эксперты готовы провести вас через каждый этап процесса получения криптолицензии в Аргентине, обеспечивая юридическую точность и практическую поддержку.
Часто задаваемые вопросы о получении VASP-лицензии в Аргентине
Регулируется ли криптовалюта в Аргентине?
Да, криптовалюта регулируется в Аргентине. С принятием Закона № 27 739 и Общей резолюции № 994/2024 были введены обязательные требования к регистрации поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) в реестре CNV, а также к соблюдению мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Также в 2025 году вступит в силу Resolución General N° 1058, вводящая комплексное регулирование для крипто-компаний в Аргентине.
Что такое VASP в Аргентине?
VASP (поставщик услуг с виртуальными активами) в Аргентине — это поставщик услуг, связанных с виртуальными активами, включая компании и физических лиц, занимающихся обменом виртуальных активов на фиатные валюты или другие виртуальные активы, переводом, хранением и управлением виртуальными активами, а также предоставлением финансовых услуг, связанных с виртуальными активами.
Что такое Resolución General N° 1058 в Аргентине?
Это комплексное регулирование криптосферы, принятое в марте 2025 года, которое требует от всех поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP/PSAV) регистрации и соблюдения требований к капиталу, структуре, отчётности и защите клиентов.
Каковы сроки адаптации действующих крипто-компаний к новым правилам Resolución General N° 1058?
Для действующих PSAV предусмотрены переходные периоды: физические лица должны зарегистрироваться до 1 июля 2025 года, аргентинские компании — до 1 августа, а иностранные компании — до 1 сентября.
Зачем нужна VASP-лицензия в Аргентине?
Аргентинская крипто-лицензия необходима для легальной работы с виртуальными активами. Она обеспечивает соблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и позволяет работать в правовом поле, что повышает доверие со стороны клиентов и партнёров.
Каковы шаги для подачи заявки на VASP-лицензию в Аргентине?
Чтобы подать заявку на VASP-лицензию в Аргентине, необходимо представить предварительную заявку в CNV, предоставить учредительные документы, подготовить финансовую отчётность и бизнес-планы, продемонстрировать соответствие нормам KYC и AML, а также пройти проверку соответствия CNV.
Сколько времени занимает получение VASP-лицензии в Аргентине?
Получение VASP-лицензии в Аргентине может занять около 6 месяцев в зависимости от полноты и точности представленных документов, а также времени, необходимого CNV для рассмотрения и обработки заявки.
Каковы санкции за работу без VASP-лицензии в Аргентине?
Работа без крипто-лицензии в Аргентине может повлечь следующие санкции: предупреждение, публикацию решения за счёт нарушителя, штрафы до десятикратной суммы операций, штрафы от 15 до 2 500 единиц и дисквалификацию сроком до пяти лет.
Существует ли публичный реестр лицензированных VASP в Аргентине?
Да, в Аргентине существует публичный реестр лицензированных VASP, который ведёт Аргентинская комиссия по ценным бумагам (CNV). Этот реестр доступен общественности и содержит информацию о компаниях и физических лицах, получивших лицензии на предоставление услуг с виртуальными активами.
Применяется ли Travel Rule в Аргентине и что это означает для VASP?
Хотя термин «Travel Rule» не используется явно, требования к прозрачности, KYC/AML, раскрытию информации о клиентах и их активах фактически реализуют его положения и усиливают ответственность VASP за соблюдение мер финансовой безопасности.
Какие налоговые и финансовые обязательства у VASP в Аргентине?
VASP обязаны соблюдать требования к минимальному капиталу (от 35 000 до 150 000 долларов США), вести прозрачный учёт активов, обеспечивать сегрегацию активов, а также проходить регулярные аудиты и предоставлять отчётность в CNV.
Изучите другие криптолицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.