Basal Pay

Обновлено: 23.12.2025

Клиент: Basal Pay
Срок сотрудничества: 2024 — настоящее время
Объём услуг: глобальная стратегия лицензирования, регистрация MSB в Канаде, ежеквартальная AML-отчётность в Польше, лицензирование DASP в Сальвадоре, корпоративная поддержка, AML/KYC-политики, банкинг, HR и долгосрочное регуляторное сопровождение.

Обзор

Basal Pay — провайдер крипто- и платёжных решений с продвинутой инфраструктурой цифровых активов, глобальной обработкой транзакций и мульти-валютными расчётами для бизнеса.

В ноябре 2024 года компания обратилась к нашей команде с запросом на международную экспансию и доступ к новым регулируемым рынкам. После глубокого анализа бизнес-модели мы подготовили Global Licensing Overview с подбором оптимальных юрисдикций под текущие операции и долгосрочные продуктовые планы.

Канада стала первым шагом, а Сальвадор был определён как стратегическая юрисдикция для расширения цифровых сервисов под лицензией DASP.

Наш вклад по юрисдикциям

До запуска регуляторных процессов мы провели:

Объём работ

Полный анализ бизнес-модели;
Оценку применимых регуляторных режимов по всему миру;
Сравнительный анализ юрисдикций по срокам, бюджету, банковской инфраструктуре и требованиям к капиталу.

Итоговая дорожная карта: Канада → Польша → Сальвадор. Этот этап заложил основу для международной экспансии Basal Pay.

Канада стала первым глобальным рынком Basal Pay благодаря стабильной регуляторной среде и прямому доступу для платёжных и крипто-сервисов.

Объём работ

Корпоративная структура

Полная регистрация компании под ключ;
Регистрация наименования компании;
Подготовка корпоративной документации;
Оформление местного юридического адреса.

Комплаенс и лицензирование

Разработка полностью кастомизированной AML/KYC-политики под канадский рынок;
Регистрация деятельности и подача в FINTRAC;
Сопровождение всех этапов подачи и взаимодействия с регулятором.

HR и корпоративное управление

Поиск и назначение Chief Compliance Officer (CCO);
Подготовка трудовых договоров и должностных инструкций;
Сопровождение оформления штатной структуры.

Регулярное регуляторное обслуживание

Управление коммуникацией с FINTRAC;
Анализ организационной структуры;
Своевременное продление регистрации.

Basal Pay полностью зарегистрирована и работает в Канаде в качестве Money Services Business в полном соответствии с регуляторными требованиями.

По мере расширения операционного присутствия Basal Pay мы начали сопровождать компанию в части:

Ежеквартальной AML/CTF-отчётности в Польше;
Регулярного консультирования по польскому регулированию;
Координации с местными регуляторами и партнёрами.

Для расширения сервисного предложения в соответствии с продуктовой стратегией Basal Pay был выбран Сальвадор — благодаря широкому регуляторному охвату цифровых активов.

Корпоративная структура

Регистрация местной сальвадорской компании;
Сопровождение внесения уставного капитала;
Подготовка корпоративной документации.

Лицензирование и комплаенс

Регистрация лицензий DASP и BTC в NCDA;
AML-регистрация в местном регуляторе;
Разработка политик и процедур под локальные требования.

Банковская поддержка

Открытие корпоративного счёта в местном сальвадорском банке;
Открытие корпоративного счёта в европейском EMI (с сегрегированными B2B-счетами).

HR и корпоративное управление

Подбор и назначение двух местных комплаенс-офицеров;
Выполнение функций единого контакта с регулятором;
Сопровождение HR-процессов.

Регулярное обслуживание и регуляторная поддержка

Переход Basal Pay из азиатоцентричной компании в глобального оператора потребовал:

Диверсификации рынков;
Регуляторной масштабируемости;
Возможности запускать новые платёжные и цифровые продукты в нескольких юрисдикциях.

Наша поэтапная стратегия экспансии (Канада → Польша → Сальвадор) обеспечила контролируемый, соответствующий требованиям и продуктоориентированный рост.

Результаты

Благодаря последовательной мульти-юрисдикционной поддержке Basal Pay достигла:

Успешной регистрации MSB в Канаде.

Структурированного и соответствующего нормам выхода на новый международный рынок.

Полной HR-, AML- и корпоративной инфраструктуры в Канаде.

Сопровождения ежеквартальной AML-отчётности в Польше.

Финального этапа согласования лицензии DASP в Сальвадоре.

Комплексных комплаенс- и политических фреймворков по всем юрисдикциям.

Возможности запускать новые и более продвинутые продукты с цифровыми активами.

Масштабируемой, готовой к глобальному развитию регуляторной структуры.

Сотрудничество с Basal Pay продолжается: компания закрепляется на новых рынках и готовится к более широкой международной лицензионной экспансии.