CASP-лицензия в Литве
Обновлено: 07.05.2026
Литва зарекомендовала себя как благоприятная юрисдикция для получения лицензии Crypto-Asset Service Provider (CASP) благодаря структурированной и при этом гибкой регуляторной базе. Основными регуляторными органами, осуществляющими надзор за CASP-компаниями в Литве, являются Bank of Lithuania (BoL) и Financial Crime Investigation Service (FCIS/FNTT). Они обеспечивают соответствие требованиям и прозрачный регуляторный процесс.
Получение CASP-лицензии в Литве возможно при условии проверки и одобрения местными регуляторами — Банком Литвы (BoL) и Financial Crimes Investigation Service (FCIS/FNTT). Литва — одна из первых стран ЕС, внедривших регулирование деятельности поставщиков услуг с криптоактивами. Это стало возможным благодаря скоординированным усилиям Министерства финансов Литвы, обеспечивающего соответствие национального законодательства директивам ЕС, и Банка Литвы — главного регулятора финансового сектора.
Банк Литвы выступает основным надзорным органом на крипто-рынке. В его обязанности входят:
- Принятие решений о выдаче или отказе в CASP-лицензии;
- Надзор за соблюдением участниками рынка требований MiCA и режима CASP, а также мониторинг соблюдения правил AML/CTF;
- Применение санкций — отзыв лицензии или наложение штрафов.
Функция Financial Crimes Investigation Service (FCIS/FNTT) — выявлять и расследовать нарушения, связанные с несоблюдением процедур AML/CTF.
FCIS опирается на национальное законодательство и директивы ЕС, в том числе:
Каким компаниям нужна литовская CASP-лицензия
CASP-лицензию в Литве должны получить все участники крипто-рынка, занимающиеся следующими видами деятельности (согласно ст. 3 MiCA):
- Услуги хранения, в том числе кастодиальные кошельки с зашифрованными ключами.
- Эксплуатация криптовалютных торговых платформ для покупки/продажи крипто-активов.
- Услуги обмена виртуальных валют на традиционные валюты или иные цифровые активы.
- Маркетинговые и promotional-услуги, связанные с криптоактивами.
- Консультационные услуги в сфере криптоактивов.
- Приём и передача поручений по операциям от имени клиентов.
- Исполнение поручений клиентов по операциям с криптоактивами.
- Управление портфелем крипто-активов по инструкциям клиента.
- Исполнение переводов криптоактивов между счетами и кошельками клиентов по их поручению.
MiCA требует от кастодиальных провайдеров обеспечивать защиту клиентских криптоактивов с помощью приватных криптографических ключей.
Биржи обязаны описать, как система будет работать в кризисной ситуации, а также гарантировать сегрегацию клиентских активов от операционного капитала компании.
Эмитенты токенов обязаны раскрывать всю информацию и техническую документацию о токене, цели его эмиссии и его рыночном предложении. Эмитенты токенов, привязанных к активам, подлежат особому контролю со стороны регуляторов. Лица, размещающие токены от имени эмитента, подпадают под те же регуляторные требования, что и сам эмитент.
Правила MiCA (ст. 8) затрагивают интересы оферентов и лиц, желающих получить право входа на торговые платформы. Новые правила обязывают их предоставлять регуляторам всю техническую документацию.
MiCA также усиливает защиту прав розничных держателей криптоактивов. Статья 13 описывает порядок выплаты сборов и комиссий при отмене клиентом транзакции. Кроме того, институциональные инвесторы теперь должны получать полную информацию о приобретаемом активе (его характеристиках, функциях и потенциальных рисках).
Пакеты услуг по CASP в Литве
Legal Frameworks Setup
- Анализ бизнес-модели и адаптация бизнес-плана
- Разработка фреймворка управления комплаенсом
- Внутренний governance и фреймворк контроля
- Разработка фреймворка управления рисками
- Разработка фреймворка непрерывности бизнеса
- Разработка ICT- и security-фреймворка
- Разработка фреймворка финансовой отчётности
- Внедрение Travel Rules в правовые фреймворки
- Разработка фреймворка работы с клиентами
- Разработка обучающей программы
- Надзор за внедрением политик
- Коммуникация с регуляторами (сопровождение процесса подачи, ответы на запросы, уточнения по внедрению регламентов и т. п.);
- Управление отдельными процессами (passporting, расследования, регистрация торговой марки и т. п.);
- Участие во встречах по внедряемым фреймворкам (workshop по оценке рисков и т. п.);
- Подготовка и доработка юридических документов (если аудитор просил доработать политики, контракты и т. п.);
- Коммуникация с третьими сторонами (банки, KYC/KYT-провайдеры и т. п.);
- Коммуникация с регуляторами (сопровождение процесса подачи, ответы на запросы, уточнения по внедрению регламентов и т. п.);
- Ответы на претензии клиентов и обеспечение корректной коммуникации;
- Поиск третьих сторон, необходимых для бизнеса (аудитор, офис, KYC/KYT-провайдер и т. п.).
- Настройка бухгалтерского ПО и фреймворка для обработки финансовой отчётности;
- Помощь вашему внутреннему (или внешнему) бухгалтеру в понимании специфики крипто-операций;
- Обеспечение коммуникации с аудитором и налоговыми органами;
- Финансовая отчётность и иные отчёты (BoL, статистика, контрагенты);
- Бухгалтерский учёт и иные смежные задачи.
- Поиск подходящего персонала и его интеграция (включая поиск замены при необходимости);
- Оформление и расторжение трудовых отношений;
- Подготовка сотрудников к интервью с Банком Литвы в рамках процесса лицензирования;
- Интеграция сотрудников в экосистему компании;
- Расчёт заработной платы и связанные декларации;
- Коммуникация с BoL при смене ключевого лица.
- Обучение сотрудников, включая новых, в соответствии с регуляторными требованиями (минимум ежегодно) и ожиданиями надзорного органа;
- Подготовка обучения, адаптированного под организацию, и его проведение.
- Помощь в проведении оценки рисков (в пределах, допускаемых стандартами аудита);
- Помощь штатным сотрудникам во внедрении фреймворка внутреннего контроля;
- Регулярные внутренние ревью и оценка эффективности процессов компании;
- Выполнение задач в рамках DORA: ICT risk reviews;
- Анализ ICT-инцидентов, анализ сторонних ICT-провайдеров, повышение осведомлённости персонала и cybersecurity-обучение, помощь в table-top exercises, помощь в регуляторной отчётности.
Gofaizen & Sherle помогает получить общеевропейскую CASP-лицензию в Литве.
Особенности получения CASP-лицензии в Литве
Процесс получения CASP-лицензии в Литве включает два ключевых этапа. Сначала Банк Литвы оценивает полноту заявки и даёт обратную связь в течение 25 дней. На этом этапе BoL может запросить дополнительную информацию или пояснения — это может продлить рассмотрение ещё на 25 рабочих дней по каждому запросу, без ограничения числа продлений. Второй этап — оценка заявки и вынесение финального решения в течение 40 дней. На этом этапе надзорный орган также вправе запросить дополнительные пояснения, что может продлить срок рассмотрения ещё на 20 дней.
Литовское законодательство обязывает компании с CASP-лицензией нанимать не менее трёх локальных специалистов: Chief Compliance Officer (CCO), Chief Executive Officer (CEO) и Money Laundering Reporting Officer (MLRO). В небольших компаниях роли MLRO и CCO могут быть совмещены, но крупным компаниям рекомендуется сохранять их раздельно и дополнительно назначить локальных Chief Technical Officer (CTO) и Chief Operating Officer (COO) — это повышает операционную надёжность в глазах финансовых учреждений и шансы на одобрение лицензии.
Привлекательность Литвы обусловлена не только регуляторной эффективностью, а распространяется на её конкурентный налоговый режим. При корпоративном налоге 15% и налоге на дивиденды 15% страна обеспечивает благоприятную фискальную среду для бизнеса.
Регулирование Transfer of Funds (TFR) в Литве
Литва, как часть ЕС, соблюдает Transfer of Funds Regulation (TFR), обязывающий крипто-компании выполнять требования по переводу средств — в том числе по операциям с крипто-активами. Литва также следует рекомендациям FATF по противодействию отмыванию денег. Любая компания, получающая CASP-лицензию в Литве, обязана:
- Собирать и передавать сведения об отправителе и получателе — имена, номера счетов, личные идентификаторы — по всем переводам. Это касается и операций криптоматов.
- Собирать необходимую информацию и подтверждать контроль над non-custodial wallet при переводах свыше €1 000.
- Соблюдать процедуры AML/CTF и применять усиленные меры EDD при работе с контрагентами из третьих стран.
- Сообщать о подозрительной активности и клиентских операциях в Financial Intelligence Unit (FIU).
Требования AML в Литве
- Сначала проводятся процедуры KYC и определяется уровень риска клиентского профиля.
- Для клиентов, отнесённых к высокому риску, применяется Enhanced Due Diligence (EDD).
- Постоянный мониторинг операций на предмет подозрительных и запутанных схем, переводов на крупные суммы или операций, связанных с высокорискованными юрисдикциями.
- Подача отчётов SAR в течение 24 часов с момента выявления подозрительной активности.
- Соблюдение правил хранения данных в течение 5 лет и предоставление доступа регуляторам при аудитах и проверках.
Литва как страна-член ЕС подпадает под действие Директив ЕС 2015/849 (4AMLD) и 2018/843 (5AMLD). Это означает безусловное соблюдение участниками рынка процедур AML/KYC.Заключение
Гармонизация регулирования криптоуслуг в ЕС открыла компаниям доступ к рынку с более чем 450 млн потребителей. Литва — одна из стран, первой внедривших регламент MiCA и максимально быстро запустивших локальный рынок, чтобы оптимизировать регуляторную базу под стандарты ЕС и предложить выгодные условия для запуска блокчейн-бизнеса. Литовская криптоэкосистема обеспечивает участникам рынка стабильные и прозрачные условия деятельности, а клиентам — гарантию защиты от финансового мошенничества.
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.
