CASP-лицензия в Литве
Обновлено: 05.02.2025
Литва зарекомендовала себя как благоприятная юрисдикция для получения лицензии Crypto-Asset Service Provider (CASP) — благодаря структурированной и при этом гибкой регуляторной базе. Главные регуляторные органы, надзирающие за CASP-компаниями в Литве, — Bank of Lithuania (BoL) и Financial Crime Investigation Service (FCIS/FNTT). Они обеспечивают соответствие требованиям и прозрачный регуляторный процесс.
Получение CASP-лицензии в Литве возможно при условии проверки и одобрения местными регуляторами — Банком Литвы (BoL) и Financial Crimes Investigation Service (FCIS/FNTT). Литва — одна из первых стран, внедривших регулирование операторов крипто-активов на своём рынке. Это стало возможным благодаря скоординированным усилиям Министерства финансов Литвы, обеспечивающего соответствие национального законодательства директивам ЕС, и Банка Литвы — главного регулятора финансового сектора.
Банк Литвы выступает основным надзорным органом на крипто-рынке. В его обязанности входят:
- Принятие решений о выдаче или отказе в CASP-лицензии;
- Надзор за соответствием участников рынка требованиям CASP, а также мониторинг соблюдения правил AML/CTF;
- Применение санкций — отзыв лицензии или наложение штрафов.
Функция Financial Crimes Investigation Service (FCIS/FNTT) — выявлять и расследовать нарушения, связанные с несоблюдением процедур AML/CTF.
FCIS опирается на национальное законодательство и директивы ЕС, в том числе:
Каким компаниям нужна литовская CASP-лицензия
CASP-лицензию в Литве должны получить все участники крипто-рынка, занимающиеся следующими видами деятельности (согласно ст. 3 MiCA):
- Услуги хранения, в том числе кастодиальные кошельки с зашифрованными ключами.
- Эксплуатация криптовалютных торговых платформ для покупки/продажи крипто-активов.
- Услуги обмена виртуальных валют на традиционные валюты или иные цифровые активы.
- Маркетинговые услуги по крипто-активам.
- Консультирование по работе крипто-сферы.
- Приём и передача поручений по операциям от имени клиентов.
- Исполнение клиентских поручений по сделкам с крипто-контрактами.
- Управление портфелем крипто-активов по инструкциям клиента.
- Исполнение клиентских транзакций между их счетами и кошельками по инструкциям.
Новый регламент требует от кастодианов защищать клиентские крипто-активы с помощью приватных криптографических ключей.
Биржи обязаны описать, как система будет работать в кризисной ситуации, а также гарантировать сегрегацию клиентских активов от операционного капитала компании.
Эмитенты токенов обязаны раскрывать всю информацию и техническую документацию о токене, цели его эмиссии и его рыночном предложении. Эмитенты токенов, привязанных к активам, подлежат особому контролю со стороны регуляторов. Лица, предлагающие токены от имени эмитента, подпадают под те же требования, что и эмитент.
Правила MiCA (ст. 8) затрагивают интересы оферентов и лиц, желающих получить право входа на торговые платформы. Новые правила обязывают их предоставлять регуляторам всю техническую документацию.
Права розничных держателей цифровых активов также защищены новым регламентом. Статья 13 описывает порядок выплаты сборов и комиссий при отмене клиентом транзакции. Кроме того, институциональные инвесторы теперь должны получать полную информацию о приобретаемом активе (его характеристиках, функциях и потенциальных рисках).
Пакеты услуг по CASP в Литве
Legal Frameworks Setup
- Анализ бизнес-модели и адаптация бизнес-плана
- Разработка фреймворка управления комплаенсом
- Внутренний governance и фреймворк контроля
- Разработка фреймворка управления рисками
- Разработка фреймворка непрерывности бизнеса
- Разработка ICT- и security-фреймворка
- Разработка фреймворка финансовой отчётности
- Внедрение Travel Rules в правовые фреймворки
- Разработка фреймворка работы с клиентами
- Разработка обучающей программы
- Надзор за внедрением политик
- Коммуникация с регуляторами (сопровождение процесса подачи, ответы на запросы, уточнения по внедрению регламентов и т. п.);
- Управление отдельными процессами (passporting, расследования, регистрация торговой марки и т. п.);
- Участие во встречах по внедряемым фреймворкам (workshop по оценке рисков и т. п.);
- Подготовка и доработка юридических документов (если аудитор просил доработать политики, контракты и т. п.);
- Коммуникация с третьими сторонами (банки, KYC/KYT-провайдеры и т. п.);
- Коммуникация с регуляторами (сопровождение процесса подачи, ответы на запросы, уточнения по внедрению регламентов и т. п.);
- Ответы на претензии клиентов и обеспечение корректной коммуникации;
- Поиск третьих сторон, необходимых для бизнеса (аудитор, офис, KYC/KYT-провайдер и т. п.).
- Настройка бухгалтерского ПО и фреймворка для обработки финансовой отчётности;
- Помощь вашему внутреннему (или внешнему) бухгалтеру в понимании специфики крипто-операций;
- Обеспечение коммуникации с аудитором и налоговыми органами;
- Финансовая отчётность и иные отчёты (BoL, статистика, контрагенты);
- Бухгалтерский учёт и иные смежные задачи.
- Поиск подходящего персонала и его интеграция (включая поиск замены при необходимости);
- Оформление и расторжение трудовых отношений;
- Подготовка сотрудников к интервью с Банком Литвы в рамках процесса лицензирования;
- Интеграция сотрудников в экосистему компании;
- Расчёт заработной платы и связанные декларации;
- Коммуникация с BoL при смене ключевого лица.
- Обучение сотрудников, включая новых, в соответствии с регуляторными требованиями (минимум ежегодно) и ожиданиями надзорного органа;
- Подготовка обучения, адаптированного под организацию, и его проведение.
- Помощь в проведении оценки рисков (в пределах, допускаемых стандартами аудита);
- Помощь штатным сотрудникам во внедрении фреймворка внутреннего контроля;
- Регулярные внутренние ревью и оценка эффективности процессов компании;
- Выполнение задач в рамках DORA: ICT risk reviews;
- Анализ ICT-инцидентов, анализ сторонних ICT-провайдеров, повышение осведомлённости персонала и cybersecurity-обучение, помощь в table-top exercises, помощь в регуляторной отчётности.
Gofaizen & Sherle помогает получить общеевропейскую CASP-лицензию в Литве.
Особенности получения CASP-лицензии в Литве
Процесс получения CASP-лицензии в Литве включает два ключевых этапа. Сначала Банк Литвы оценивает полноту заявки и даёт обратную связь в течение 25 дней. На этом этапе BoL может запросить дополнительную информацию или пояснения — это может продлить рассмотрение ещё на 25 рабочих дней по каждому запросу, без ограничения числа продлений. Второй этап — оценка заявки и вынесение финального решения в течение 40 дней. Национальный надзорный орган может запросить дополнительные пояснения и здесь — что может привести к одному продлению до 20 дней.
Литовское законодательство обязывает компании с CASP-лицензией нанимать не менее трёх локальных специалистов: Chief Compliance Officer (CCO), Chief Executive Officer (CEO) и Money Laundering Reporting Officer (MLRO). В небольших компаниях роли MLRO и CCO могут быть совмещены, но крупным компаниям рекомендуется сохранять их раздельно и дополнительно назначить локальных Chief Technical Officer (CTO) и Chief Operating Officer (COO) — это повышает операционную надёжность в глазах финансовых учреждений и шансы на одобрение лицензии.
Привлекательность Литвы выходит за рамки регуляторной эффективности и распространяется на её конкурентный налоговый режим. При корпоративном налоге 15% и налоге на дивиденды 15% страна обеспечивает благоприятную фискальную среду для бизнеса.
Регулирование Transfer of Funds (TFR) в Литве
Литва, как часть ЕС, соблюдает Transfer of Funds Regulation (TFR), обязывающий крипто-компании выполнять требования по переводу средств — в том числе по операциям с крипто-активами. Литва также следует рекомендациям FATF по противодействию отмыванию денег. Любая компания, получающая CASP-лицензию в Литве, обязана:
- Собирать и передавать сведения об отправителе и получателе — имена, номера счетов, личные идентификаторы — по всем переводам. Это касается и операций криптоматов.
- Собирать всю необходимую информацию и подтверждать владение non-custodial кошельком при переводах свыше €1 000.
- Соблюдать процедуры AML/CTF и применять усиленные меры EDD при работе с контрагентами из третьих стран.
- Сообщать о подозрительной активности и клиентских операциях в Financial Intelligence Unit (FIU).
Требования AML в Литве
- Сначала проводятся процедуры KYC и определяется уровень риска клиентского профиля.
- Для клиентов, отнесённых к высокому риску, применяется Enhanced Due Diligence (EDD).
- Постоянный мониторинг операций на предмет подозрительных и запутанных схем, переводов на крупные суммы или операций, связанных с высокорискованными юрисдикциями.
- Подача отчёта SAR в течение 24 часов о выявленных нарушениях.
- Соблюдение правил хранения данных в течение 5 лет и предоставление доступа регуляторам при аудитах и проверках.
Литва как страна-член ЕС подпадает под действие Директив ЕС 2015/849 (4AMLD) и 2018/843 (5AMLD). Это означает безусловное соблюдение участниками рынка процедур AML/KYC.Заключение
Гармонизация правил для крипто-операторов в ЕС открыла им доступ к рынку с более чем 450 млн пользователей. Литва — одна из стран, первой внедривших регламент MiCA и максимально быстро запустивших локальный рынок, чтобы оптимизировать регуляторную базу под стандарты ЕС и предложить выгодные условия для запуска блокчейн-бизнеса. Литовская крипто-экосистема обеспечивает участникам стабильные и прозрачные условия работы, а клиентам — гарантию защиты от финансового мошенничества.
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.
