Крипто-лицензия в Аргентине
Обновлено: 18.05.2026
Аргентина стала ведущим финтех-хабом Латинской Америки, значительно опередив соседние страны и ряд европейских юрисдикций благодаря динамичному развитию технологической инфраструктуры и регулирования криптовалютного сектора. Gofaizen & Sherle оказывает профессиональное сопровождение и помощь в удалённом получении аргентинской крипто-лицензии, обеспечивая комплексное решение «под ключ».
С ростом популярности криптовалют и потребностью в финансовой стабильности и прозрачности регулирование виртуальных активов в Аргентине приобрело особую актуальность. Экономическая нестабильность и жёсткий валютный контроль побудили граждан искать альтернативные способы сохранения сбережений. В 2023 году инфляция достигла рекордного уровня — 102,5%, что подчеркнуло важность чётких регуляторных мер.
Для легализации деятельности криптовалютных бирж и поставщиков услуг с виртуальными активами (PSAV) правительство Аргентины приняло ряд мер. 25 марта 2024 года Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV) издала Общую резолюцию № 994/2024, обязывающую PSAV соблюдать рекомендации FATF в сфере AML/CFT. Все провайдеры обязаны зарегистрироваться в специальном реестре до начала операций — это фактически и есть VASP-лицензия; несоблюдение этого требования влечёт запрет на ведение деятельности в стране.
Кроме того, в марте 2025 года CNV приняла Resolución General N° 1058, опубликованную в Boletín Oficial 14 марта 2025 года. Этот документ вводит обновлённые требования к PSAV и направлен на повышение прозрачности, устойчивости и защиты пользователей в криптовалютной экосистеме. Регулирование вступит в силу 31 декабря 2025 года; к этой дате все действующие PSAV обязаны привести свою деятельность в соответствие с новыми правилами.
Эти меры призваны обеспечить прозрачность операций, защитить права потребителей и привести регулирование в соответствие с международными стандартами. Они также включают ограничения на операции для нерегулируемых провайдеров и контроль за рекламой, ориентированной на аргентинских пользователей.
Преимущества получения крипто-лицензии в Аргентине
Легальность и доверие
Регистрация и лицензирование позволяют компаниям легально работать с криптовалютами, что повышает доверие со стороны клиентов и партнёров. Это укрепляет репутацию и помогает привлекать новых клиентов.
Соответствие международным стандартам
Аргентина строго следует рекомендациям FATF по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это позволяет компаниям соответствовать международным стандартам, что важно для ведения бизнеса в глобальном масштабе.
Защита потребителей
Регулирование предусматривает меры защиты потребителей, которые повышают безопасность операций и снижают риски для пользователей.
Экономическая стабильность
В условиях высокой инфляции и экономической нестабильности криптовалюты стали важным инструментом сохранения стоимости. Лицензированные компании получают доступ к этому растущему рынку и могут предлагать услуги обмена, хранения и управления виртуальными активами.
Возможности для инноваций
Сложная законодательная среда Аргентины требует адаптации и внедрения новых технологий. Лицензированные компании имеют возможность разрабатывать и выводить на рынок инновационные продукты и услуги, что повышает их конкурентоспособность.
Государственная поддержка
Аргентина активно работает над улучшением условий для крипто-бизнеса: в частности, ведутся переговоры с банками и платёжными системами для развития взаимодействия с лицензированными операторами.
Запросите дополнительную информацию об аргентинской крипто-лицензии
Требования к VASP-лицензии в Аргентине
Для получения лицензии на работу с виртуальными активами (PSAV/VASP) в Аргентине в 2026 году компании должны соответствовать ряду требований, установленных новым регулированием Resolución General N° 1058:
Обязательная регистрация в CNV
До начала операций все поставщики крипто-услуг обязаны зарегистрироваться в специальном государственном реестре CNV — независимо от страны регистрации, если они ориентированы на аргентинский рынок.
Полный пакет документов
На этапе регистрации необходимо предоставить обширную документацию: сведения о бенефициарах, структуре управления, финансовую отчётность, описание внутренней структуры и процедур, а также справки об отсутствии судимости.
Правовой статус компании
Компания должна быть зарегистрирована в Аргентине в форме SA или SRL. Иностранные компании обязаны открыть филиал или представительство.
Требования к иностранным VASP
Компании, работающие с резидентами Аргентины, обязаны использовать домен «.ar» и регистрироваться в CNV, если выполнено хотя бы одно из следующих условий:
- реклама в стране;
- партнёрство с аргентинскими компаниями;
- объём операций в стране превышает 20% от общего оборота.
Участие компаний из офшорных или высокорисковых юрисдикций (по списку FATF) запрещено.
Категоризация деятельности и финансовые пороги
VASP обязаны классифицировать свою деятельность по установленным категориям — от обменных операций между цифровыми и фиатными активами до хранения криптовалют и управления ими. Каждой категории соответствуют различные требования к минимальному чистому капиталу — от 35 000 до 150 000 долларов США.
Соответствие стандартам KYC/AML
Все PSAV обязаны внедрить процедуры идентификации клиентов и мониторинга транзакций в соответствии с международными стандартами. Это включает оценку рисков, мониторинг операций и обязательную отчётность о подозрительной активности.
Назначение KYC/AML-комплаенс-офицера
Каждый PSAV обязан назначить отдельного сотрудника, ответственного за регуляторное соответствие и внутренний контроль. Этот сотрудник контролирует соблюдение правил и ежегодно отчитывается перед CNV.
Идентификация клиентов и анализ рисков
PSAV обязаны проверять личность своих клиентов, оценивать уровень риска и регулярно пересматривать собранную информацию.
Сегрегация активов клиентов
Цифровые и фиатные активы клиентов должны быть отделены от активов компании. Их нельзя использовать в корпоративных целях, и они должны учитываться на отдельных счетах и кошельках. PSAV не вправе использовать активы клиентов в собственных интересах. Любые операции с активами клиентов могут осуществляться только по их прямому указанию.
Раскрытие рисков клиентам и регулирование рекламы
Компании обязаны информировать пользователей о потенциальных рисках: высокой волатильности, правовой неопределённости, необратимости операций и технических сбоях. Все публичные коммуникации должны быть прозрачными и содержать предупреждения о рисках. Использование бренда незарегистрированными компаниями строго запрещено.
Аудит и отчётность
Все провайдеры обязаны проходить ежегодный IT-аудит, представлять детальные операционные отчёты и ежемесячно передавать в CNV данные о клиентах, транзакциях и активах.
Кибербезопасность и мониторинг транзакций
Обязательно внедрение программного обеспечения для автоматического анализа транзакций, ведения учёта и отчётности о деятельности клиентов. Регламент Resolución General N° 1058 (2025) требует внедрения многоуровневой защиты данных, систем резервного копирования, строгого контроля доступа и готовности к реагированию на инциденты.
Работа с третьими сторонами
Делегирование функций (например, кастодиального хранения активов) допускается, но ответственность остаётся за PSAV. Все договоры с контрагентами должны быть зарегистрированы и согласованы с CNV.
Процедура получения крипто-лицензии в Аргентине
С новыми аргентинскими законами, вступающими в силу в 2025 году, процесс получения крипто-лицензии (регистрации в качестве поставщика услуг с виртуальными активами, или VASP) стал значительно более детальным и строгим. Пошаговый процесс, основанный на последних регуляторных требованиях, включает следующие этапы:
Шаг 1. Подготовка документов и бизнес-планирование
Первый шаг — подготовка полного комплекта документов, включая:
- предпочтительное наименование компании;
- паспорта всех акционеров (минимум 2) и директоров (нотариально заверенные и апостилированные);
- подтверждение места жительства (счёт за коммунальные услуги) для всех директоров и акционеров;
- доверенность (нотариально заверенная и апостилированная);
- бизнес-модель компании (краткое описание на 1–2 страницах).
Компании должны выбрать организационно-правовую форму (SA или SRL), а иностранным организациям необходимо зарегистрировать филиал в стране. Также важно сразу определить категорию VASP (обмен, перевод, хранение и т. д.) — от этого зависят дальнейшее лицензирование и требования к капиталу.
Шаг 2. Создание корпоративной и комплаенс-структуры
На этом этапе регистрируется юридическое лицо, а для всех учредителей и директоров оформляются налоговые идентификационные номера (CDI). Одновременно составляются уставные документы в соответствии с требованиями CNV и назначаются ответственные лица:
- комплаенс-офицер (должен быть членом совета директоров);
- сотрудник по работе с клиентами.
Также необходимо разработать и внедрить политики AML/KYC, планы мониторинга транзакций и отчётности, а также процедуры внутреннего контроля, включая политику кибербезопасности и защиты активов клиентов.
Шаг 3. Подтверждение минимального чистого капитала
VASP обязаны подтвердить наличие минимального чистого капитала (MNW), размер которого зависит от категории деятельности.
Для подтверждения используется недавняя финансовая отчётность (не старше 8 месяцев) или сертификация независимым аудитором. При годовом объёме транзакций ниже 2,5 млн долларов США требования к капиталу могут быть снижены на 50%.
Шаг 4. Подача заявки в CNV и регистрация в реестре
По завершении полной подготовки компания подаёт заявку в Comisión Nacional de Valores (CNV). С 26 мая 2025 года приём заявок на регистрацию в реестре VASP возобновляется. К заявке необходимо приложить:
- все корпоративные и комплаенс-документы;
- описание IT-систем и подтверждение MNW;
- сведения о назначении ответственных лиц.
Регулятор может запросить дополнительную информацию, поэтому компания должна быть готова к оперативной коммуникации.
Шаг 5. Открытие корпоративного счёта
Корпоративный банковский счёт необходим для полноценной работы VASP. Этот этап включает выбор банка или финансового учреждения, соответствующего риск-профилю компании, сбор необходимой документации (в том числе подтверждение источников средств и деловой репутации) и сопровождение при открытии счёта.
Наши специалисты сопровождают компанию клиента на протяжении всего процесса получения крипто-лицензии (VASP-лицензии).
Виды крипто-лицензий в Аргентине
В зависимости от типа операций, осуществляемых поставщиком услуг с виртуальными активами, существует пять категорий лицензий:
Обмен на фиатные валюты (VASP категории 1)
Эта лицензия требуется тем, кто предлагает обмен криптовалют на традиционные деньги — аргентинские песо, доллары США и другие фиатные валюты. Она охватывает как биржи, так и обменные сервисы, работающие с физическими или юридическими лицами.
Обмен между виртуальными активами (VASP категории 2)
Выдаётся организациям и физическим лицам, которые обменивают одну криптовалюту на другую, например Bitcoin на Ethereum. Это могут быть децентрализованные платформы, биржи или P2P-сервисы.
Перевод виртуальных активов (VASP категории 3)
Требуется для провайдеров, осуществляющих перевод криптовалют между пользователями, кошельками или другими платформами. Лицензия охватывает операции как внутри страны, так и за её пределами.
Хранение и управление (VASP категории 4)
Эта лицензия позволяет предоставлять услуги кастодиального хранения криптовалют, а также управления средствами от имени клиентов. Применяется к крипто-кошелькам, биржам с функциями хранения и платформам управления активами.
Финансовые и инвестиционные услуги (VASP категории 5)
Предназначена для участников, занимающихся выпуском, размещением и продажей виртуальных активов. К ним относятся ICO, платформы привлечения инвестиций в крипто-проекты, а также консультационные услуги по инвестированию в цифровые активы.
Регулирование VASP в Аргентине
В последние несколько лет Аргентина активно работает над созданием комплексной нормативной базы для криптовалютного сектора. Правительство стремится унифицировать подход к регулированию виртуальных активов и привести его в соответствие с международными стандартами, в частности с рекомендациями FATF.
Первым шагом в этом направлении стало принятие в декабре 2022 года Резолюции 17/2022, которая наделила Национальную комиссию по ценным бумагам (Comisión Nacional de Valores, CNV) официальными полномочиями по надзору за криптовалютным рынком. На CNV была возложена задача разрабатывать правила, регулирующие деятельность поставщиков услуг с виртуальными активами, и обеспечивать их соблюдение, а также гарантировать прозрачность и защиту пользователей.
Помимо CNV, в надзоре за соблюдением криптовалютного законодательства участвуют и другие государственные органы. В частности, Федеральная налоговая администрация (AFIP) и Подразделение финансовой разведки (Unidad de Información Financiera, UIF) занимаются мониторингом финансовых операций с виртуальными активами, особенно в контексте противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF).
Нормативная база
В 2023 году национальные власти приступили к работе над законодательной инициативой, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма в крипто-секторе. В результате с 2024 года в стране принят ряд ключевых актов, устанавливающих статус поставщиков услуг с виртуальными активами (PSAV) и требования к их деятельности.
Ниже приведены основные документы, формирующие правовую базу в этой сфере:
- Закон № 27 739.
Принятый в марте 2024 года, этот закон стал поворотным моментом для регулирования крипто-индустрии в Аргентине. В частности, он ввёл в национальное законодательство официальное определение PSAV, закрепив его в статье 4 bis Закона № 25 246. Закон расширил полномочия Национальной комиссии по ценным бумагам, наделив её контролем над деятельностью PSAV и ведением централизованного Реестра поставщиков услуг с виртуальными активами. Провайдеры обязаны соблюдать процедуры KYC и AML/CFT в соответствии с международными стандартами.
- Общая резолюция CNV № 994/2024.
Опубликованная 25 марта 2024 года резолюция требует обязательной регистрации всех PSAV в реестре CNV, что эквивалентно получению лицензии. Это условие обязательно для начала операций; его несоблюдение влечёт запрет на ведение деятельности. Документ направлен на реализацию рекомендаций FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Резолюция UIF № 49/2024.
Этот акт поставил деятельность PSAV под контроль Подразделения финансовой разведки (UIF) — органа при Министерстве экономики Аргентины. PSAV признаются подотчётными субъектами и обязаны внедрять процедуры KYC, отслеживать транзакции клиентов и представлять отчётность. Также вводятся обязательства по внедрению систем управления рисками и внутреннего контроля для минимизации финансовых преступлений.
- Общая резолюция CNV № 1058/2025.
Действующая с 20 мая 2025 года, резолюция установила комплексные правила для PSAV в соответствии со стандартами FATF. Введены обязательная регистрация, классификация по типам услуг, требования к капиталу (35 000–150 000 долларов США), требования к правовой форме (только S.A. или S.R.L.) и запрет на участие офшорных компаний. Обязательны разделение клиентских и собственных активов, ежегодные аудиты, соблюдение требований кибербезопасности, прозрачность рекламы и раскрытие рисков.
Переходный период для приведения деятельности в соответствие — до июля–сентября 2025 года в зависимости от формы собственности. Полное вступление в силу — 31 декабря 2025 года.
Таким образом, законодательная база Аргентины в сфере виртуальных активов стремительно развивается, обеспечивая государственный контроль и защиту интересов участников криптовалютного рынка в рамках международных стандартов.
Лицензирование vs. регистрация
В Аргентине нет отдельной «крипто-лицензии» в привычном смысле, однако деятельность поставщиков услуг с виртуальными активами подлежит обязательной регистрации в Реестре VASP, который ведёт CNV. Это требование распространяется как на местные компании, так и на иностранных провайдеров, если они работают в стране или ориентированы на аргентинских пользователей.
Компании, оказывающие такие услуги, должны быть зарегистрированы в форме акционерного общества (SA), общества с ограниченной ответственностью (SRL) или филиала иностранной компании.
Также установлены требования к минимальному чистому капиталу в зависимости от типа предоставляемых услуг:
- VASP категорий 1, 2 и 4 — 150 000 долларов США;
- VASP категории 3 — 75 000 долларов США;
- VASP категории 5 — 35 000 долларов США.
Помимо регистрации, компании обязаны назначать комплаенс-офицеров, соблюдать требования кибербезопасности и проходить ежегодный аудит систем.
Реестр крипто-компаний
Согласно действующему законодательству, в Аргентине ведётся официальный Реестр VASP, в котором должны быть зарегистрированы все поставщики услуг с виртуальными активами.
Без регистрации деятельность в этой сфере считается незаконной. Включение в реестр осуществляется CNV на основании представленных документов и соответствия установленным критериям. Также определены сроки обязательной регистрации для физических и юридических лиц, в том числе иностранных компаний, работающих в стране.
Налогообложение крипто-бизнеса в Аргентине
Со вступлением в силу новых правил, основанных на положениях Закона № 25 246 и обновлённой нормативной базы, налогообложение крипто-бизнеса в Аргентине в 2025 году стало более комплексным и формализованным, что отражает возросшую роль государства в регулировании сектора.
Основные налоги для крипто-компаний в Аргентине в 2026 году
Крипто-бизнес в Аргентине подпадает под национальную налоговую систему и облагается следующими налогами:
Федеральный налог на прибыль (Impuesto a las Ganancias)
Применяется к прибыли юридических лиц, в том числе к доходам от операций с криптоактивами. Ставки варьируются от 25% до 35% в зависимости от размера прибыли.
Налог на прирост капитала
Доходы от операций с криптовалютами, удерживаемыми более 365 дней, облагаются налогом на прирост капитала по ставке от 15% до 20%.
Налог на добавленную стоимость (IVA)
Применяется не ко всем видам операций с криптоактивами, но охватывает, например, консультационные или технические услуги, связанные с криптовалютной деятельностью. Ставка — 21%.
Налог на дебетовые и кредитовые операции по банковским счетам (Impuesto a los Débitos y Créditos Bancarios)
Этот налог составляет 0,6% при поступлении и 0,6% при списании средств с банковских счетов. В отличие от традиционных финансовых учреждений, крипто-компании не освобождены от этого налога, что, по мнению участников отрасли, ставит их в невыгодное положение по сравнению с банками и лицензированными брокерами.
Налог на финансовые операции с криптовалютами
Согласно действующим разъяснениям налоговых органов, все операции с криптоактивами, включая покупку, продажу, обмен и брокерскую деятельность, не освобождены от налога на финансовые операции. Этот налог взимается при движении средств через банки или платёжных провайдеров. Его ставка может достигать 1,2% от суммы операции.
Режим добровольного раскрытия криптоактивов
Одним из нововведений стало введение Специального режима добровольного раскрытия (в составе пакета Ley Bases), охватывающего в том числе криптовалюты. Этот режим позволяет физическим и юридическим лицам легализовать незадекларированные криптоактивы на льготных условиях:
- К раскрытию допускаются токены и криптовалюты, как хранящиеся самостоятельно, так и на биржах.
- Налоговая ставка варьируется от 5% до 15% в зависимости от даты подачи декларации.
- Требования по репатриации активов отсутствуют.
Период подачи деклараций открыт до 30 сентября 2025 года.
Администрирование программы возложено на AFIP.
Обязательства для крипто-бизнеса в Аргентине
После регистрации в CNV в качестве PSAV компании обязаны соблюдать ряд требований:
Соблюдение норм AML/CFT и KYC
Компании обязаны внедрять комплексные системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Это включает идентификацию клиентов, мониторинг транзакций, отчётность о подозрительной активности и проведение ежегодных оценок рисков. Эти меры основаны на международных рекомендациях FATF и контролируются Подразделением финансовой разведки (UIF).
Документация и внутренний контроль
Каждая крипто-компания обязана вести учёт операций, хранить данные клиентов, регулярно представлять отчётность регулирующим органам и обеспечивать прозрачность корпоративного управления. Обязательны разработка комплаенс-политики, назначение ответственных лиц, аудит IT-систем и внедрение процедур реагирования на инциденты.
Кибербезопасность и защита активов
PSAV обязаны внедрять многоуровневую защиту систем, резервное копирование, безопасное хранение приватных ключей и публично подтверждать свои резервы. Это направлено на повышение доверия клиентов и снижение операционных рисков.
Прозрачность и информирование клиентов
Компании обязаны предоставлять клиентам полную информацию о рисках, комиссиях, условиях хранения активов и работе платформы. Вводящая в заблуждение реклама запрещена; допускается предложение только тех токенов, по которым доступна официальная документация (white paper).
Обязательства по Travel Rule
Аргентина стремится внедрить Travel Rule FATF (Рекомендация 16 по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма — международный стандарт, разработанный FATF), однако пока не приняла отдельный закон для её реализации. Тем не менее в рамках обязательств по AML/CFT PSAV обязаны собирать и передавать информацию об отправителе и получателе виртуальных активов для операций, превышающих определённый порог (например, 6 минимальных заработных плат).
Ответственность за несоблюдение
Нарушение установленных правил может повлечь запрет на ведение деятельности, штрафы (до десятикратной стоимости операций или от 15 до 2 500 единиц), административные санкции, а в отдельных случаях — уголовную ответственность сроком до 5 лет. Особое внимание уделяется соблюдению требований AML/CFT, процедур регистрации и защиты прав клиентов.
Регуляторы наделены широкими полномочиями по мониторингу, инспектированию и приостановке деятельности нарушителей. При выявлении возможной незаконной деятельности незарегистрированного PSAV CNV вправе запросить судебный приказ о блокировке URL-адреса сайта и/или аккаунта в социальных сетях.
Сложности при получении лицензии в Аргентине
Получение VASP-лицензии в Аргентине в 2026 году связано с рядом регуляторных и операционных сложностей для тех, кто планирует работать в этой сфере.
Процесс лицензирования регулируется Законом № 27 739 и Общей резолюцией CNV № 1058/2025, которые устанавливают строгие стандарты соответствия в соответствии с рекомендациями FATF. Все VASP обязаны зарегистрироваться в CNV и предоставить внушительный перечень надлежащим образом оформленных документов, включая подтверждение личности, политики AML/CFT и подробное описание бизнес-структуры. Процесс лицензирования может занять 3–4 месяца, а открытие корпоративного банковского счёта добавляет ещё 4–6 недель.
Операторы также обязаны внедрять системы внутреннего контроля, меры кибербезопасности и проходить ежегодный аудит, что существенно увеличивает административную нагрузку. Иностранные VASP сталкиваются с дополнительными требованиями — например, необходимостью партнёрства с местными организациями.
Существуют и финансовые барьеры: требования к минимальному чистому капиталу составляют от 35 000 до 150 000 долларов США в зависимости от типа бизнеса, хотя для операторов с малыми объёмами могут быть установлены более низкие пороги.
Неравное налоговое обращение по сравнению с банками и лицензированными брокерами (например, отсутствие освобождения от налогов на дебет/кредит) дополнительно усложняет регуляторную среду. Кроме того, регуляторная база продолжает развиваться, и будущие технические рекомендации CNV могут потребовать постоянных корректировок.
Учитывая эти сложности, настоятельно рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами для эффективного прохождения процесса лицензирования крипто-деятельности в Аргентине и предотвращения дорогостоящих задержек и регуляторных рисков.
Заключение
В 2025 году Аргентина введёт новые правила в отношении криптовалют, направленные на повышение доверия к индустрии и защиту инвесторов.
Несмотря на критику со стороны части пользователей, жёсткие меры необходимы для предотвращения мошенничества, связанного с криптовалютными операциями. Именно поэтому шаги аргентинского правительства по регулированию VASP — это закономерный ответ на вызовы рынка и попытка построить более безопасную и прозрачную экосистему.
Наши эксперты готовы сопровождать вас на каждом этапе процесса получения крипто-лицензии в Аргентине, обеспечивая юридическую точность и практическую поддержку.
Часто задаваемые вопросы о получении VASP-лицензии в Аргентине
Регулируется ли криптовалюта в Аргентине?
Да, криптовалюта в Аргентине регулируется. С принятием Закона № 27 739 и Общей резолюции № 994/2024 введены обязательные требования к регистрации поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) в реестре CNV, а также к соблюдению мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Кроме того, в 2025 году вступит в силу Resolución General N° 1058, вводящая комплексное регулирование для крипто-компаний в Аргентине.
Что такое VASP в Аргентине?
VASP (поставщик услуг с виртуальными активами) в Аргентине — это поставщик услуг, связанных с виртуальными активами, включая компании и физических лиц, занимающихся обменом виртуальных активов на фиатные валюты или другие виртуальные активы, переводом, хранением и управлением виртуальными активами, а также предоставлением финансовых услуг, связанных с виртуальными активами.
Что такое Resolución General N° 1058 в Аргентине?
Это комплексный регуляторный акт для криптосферы, принятый в марте 2025 года; он обязывает всех поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP/PSAV) пройти регистрацию и соблюдать требования к капиталу, корпоративной структуре, отчётности и защите клиентов.
Каковы сроки адаптации действующих крипто-компаний к новым правилам Resolución General N° 1058?
Для действующих PSAV предусмотрены переходные периоды: физические лица обязаны зарегистрироваться до 1 июля 2025 года, аргентинские компании — до 1 августа, иностранные компании — до 1 сентября.
Зачем нужна VASP-лицензия в Аргентине?
Аргентинская крипто-лицензия необходима для легальной работы с виртуальными активами. Она обеспечивает соблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и позволяет работать в правовом поле, что повышает доверие со стороны клиентов и партнёров.
Каковы шаги для подачи заявки на VASP-лицензию в Аргентине?
Чтобы подать заявку на VASP-лицензию в Аргентине, необходимо представить предварительную заявку в CNV, предоставить учредительные документы, подготовить финансовую отчётность и бизнес-планы, продемонстрировать соответствие нормам KYC и AML и пройти проверку соответствия в CNV.
Сколько времени занимает получение VASP-лицензии в Аргентине?
Получение VASP-лицензии в Аргентине может занять около 6 месяцев в зависимости от полноты и точности представленных документов, а также времени, необходимого CNV для рассмотрения и обработки заявки.
Каковы санкции за работу без VASP-лицензии в Аргентине?
Работа без крипто-лицензии в Аргентине может повлечь следующие санкции: вынесение предупреждения, публикацию решения за счёт нарушителя, штрафы в размере до десятикратной суммы операций, штрафы от 15 до 2 500 единиц и дисквалификацию сроком до пяти лет.
Существует ли публичный реестр лицензированных VASP в Аргентине?
Да, в Аргентине существует публичный реестр лицензированных VASP, который ведёт Аргентинская комиссия по ценным бумагам (CNV). Реестр доступен общественности и содержит сведения о компаниях и физических лицах, получивших лицензии на предоставление услуг с виртуальными активами.
Применяется ли Travel Rule в Аргентине и что это означает для VASP?
Хотя термин «Travel Rule» прямо не используется, требования к прозрачности, KYC/AML, раскрытию информации о клиентах и их активах фактически реализуют его положения и усиливают ответственность VASP за соблюдение мер финансовой безопасности.
Какие налоговые и финансовые обязательства возникают у VASP в Аргентине?
VASP обязаны соблюдать требования к минимальному капиталу (от 35 000 до 150 000 долларов США), вести прозрачный учёт активов, обеспечивать их сегрегацию, а также проходить регулярные аудиты и предоставлять отчётность в CNV.
Изучите другие крипто-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.