Новые тренды в лицензировании Forex

Технологический прогресс существенно трансформировал глобальный финансовый ландшафт, включая валютный рынок Forex. Сегодня на потенциал формирования и развития трендов торговли на форексе особенно влияет активное внедрение AI/VR/ML. Ведь они ускоряют процесс выбора оптимального дальнейшего торгового направления для игроков и увеличения прибыли. Такие структурные изменения вынуждают многие юрисдикции пересматривать правила лицензирования, подходы к регулированию, а трейдеров и брокеров — постоянно отслеживать такие трансформации.

Будущее направление глобального валютного рынка

Согласно Bis.org, в 2022 году ежедневный объём торгов на Forex достиг 7,5 трлн долларов. Основной валютой (88%) в проводимых сделках был доллар США, за ним следовали евро, японская иена и фунт стерлингов. Трейдеры чаще всего выбирали спот-сделки — 28%, а форвардные сделки составили 15%. Великобритания, США, Гонконг, Сингапур и Япония — основные игроки на валютном рынке, на их долю приходится до 80% всей торговой активности.

IMAC Group в своём исследовательском отчёте указала, что ожидается рост рынка до 11 трлн долларов в 2028 году с CAGR 7%. Исследование говорит, что США и вся Северная Америка останутся главными игроками под влиянием новых форекс-технологий, используемых участниками. ЕС и Азия будут на втором и третьем местах по объёмам торгов.

Использование AI и ML в торговле

Сегодня поставщики форекс-технологий интенсивно внедряют элементы AI и ML в автоматизированные торговые системы. Поскольку они могут легко и мгновенно моделировать будущее направление торговли и затем предлагать рекомендации по проведению сделок.

Такие технологии позволяют трейдерам:

• Анализировать большие объёмы данных в реальном времени за доли секунд.
• Избегать убытков — алгоритмы ML могут указать на потенциальные падения рынка и необходимость корректировки стратегии.
• Вести круглосуточную торговлю; задав определённые параметры и допустимые риски, трейдеру больше не нужно следить за графиками 24 часа.
• Исключать эмоции в моменты волатильности, не поддаваться сиюминутным настроениям.

Анализировать историю сделок и предлагать новые вариации на основе предпочтений пользователя.

Генерация больших данных

Для финансового рынка большие данные критически важны. Банки могут отслеживать мошеннические транзакции, а игроки Forex — анализировать рынок и выявлять новые тренды Forex-рынка.

Трейдеры могут генерировать, обрабатывать и хранить большие объёмы данных, используя облачные вычислительные технологии и базы хранения. Обычное программное обеспечение с такой задачей справиться не может.

Источники больших данных:

• Новости о значимых мировых событиях (экономических и политических).
• Ценовые индикаторы (как исторические, так и текущие уровни).
• Информация о ВВП, уровне инфляции и занятости (установление ставки ФРС).
• Общее настроение участников торгов.
• Маркетинговые исследования.

Применяя большие данные, пользователи могут точнее определять будущее направление рынка и вовремя реагировать на изменения.

HFT как популярное направление

Одним из эффективных трендов на форексе стало использование HFT. Проведение этого вида торговли требует мощных ПК и актуального программного обеспечения.

Ключевые характеристики HFT:

• Большая скорость исполнения ордеров — всего несколько секунд.
• Проведение значительного объёма сделок одновременно.
• Чаще всего используется банками, крупными финансовыми структурами, поскольку у них есть мощные технические ресурсы.

Технологии постоянно совершенствуются и становятся доступными обычным игрокам, и у HFT-торговли есть все шансы на более широкое применение и распространение.

Новая эра с блокчейном и криптовалютами

Блокчейн и криптовалюты также повлияли на тренды Forex.

Блокчейн обеспечивает игрокам гарантию безопасности транзакций, подтверждение надёжности информации и невозможность внесения каких-либо изменений (сумма, дата и т. д.). Нет необходимости в посредниках для подтверждения транзакций, что увеличивает скорость расчётов.

Криптовалюты, даже несмотря на волатильность, активно используются на Forex. Виртуальные валюты служат альтернативой традиционным деньгам, обеспечивая широкий выбор, а также давая доступ к транзакциям без банков. Трейдеры также могут использовать их для диверсификации своих портфелей.

Инструменты текстового анализа

NLP можно применять для улучшения торговых стратегий. Эта технология помогает быстро анализировать большие объёмы текста из новостей, статей, социальных сетей и финансовых отчётов. NLP может определять общее настроение на рынке и индикаторы трендов Forex в контексте конкретной валюты или актива, интересного трейдеру.

Главный недостаток NLP — точность. NLP анализирует текст, вопрос — в самом источнике информации и надёжности/правдивости описанных в нём данных.

NLP в сочетании с другими инструментами даёт трейдеру быстрое изучение рыночных трендов.

Адаптация регуляторов к изменениям

Огромный многомиллиардный рынок Forex постоянно развивается, игроки ищут новые инструменты для аналитики, а регуляторы — возможности для полной защиты капитала пользователей и своевременного контроля деятельности брокеров и платформ. Главная цель регуляторов — быстро адаптироваться к тому, что является трендом в торговле, и разрабатывать новые принципы работы.

В США брокеры авторизуются Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA). NFA разработала строгие рекомендации по ведению учёта и капиталу брокера.

Общее законодательство для работы в зоне ЕС — MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive). Кроме того, все участники рынка должны быть одобрены регуляторами юрисдикции, в которой они будут работать.

В Великобритании есть регулирующий орган — FCA. Обязательное условие для брокеров — получить форекс-лицензию от FCA, что довольно сложно, так как FCA требует соблюдения большого числа правил и прозрачности деятельности участников.

Также одним из крупных игроков на рынке является Сингапур. Здесь действует MAS — ведомство, которое рассматривает заявки на лицензии и контролирует деятельность участников.

Рынок растёт и развивается, поэтому участники ожидают, что регуляторы будут только усиливать контроль и устанавливать новые требования к получению лицензии, в том числе по наличию капитала. Кроме того, новые технологии и угрозы хакерских атак, безусловно, повлекут за собой определённые технические требования.

Использование мобильных устройств

Ещё одним популярным трендом Forex сегодня стало использование мобильных приложений. Свободный доступ к интернету и широкое распространение мобильных устройств заставили многие платформы Forex адаптировать свои торговые инструменты для сотовых телефонов. Такие мобильные предложения столь же хороши, как работа на ПК, а также включают графики, аналитику, уведомления, онлайн-транзакции, открытие демо-счёта и т. д.

Защита от хакерских атак

Каким бы ни был новый тренд торговли на форексе, трейдерам нужно заботиться о кибербезопасности, а брокерам — о защите данных.

Наиболее распространённые кибератаки направлены на получение персональных данных игроков и записей сделок (это фишинговые атаки и вредоносное ПО). DDoS-атаки также используются для дестабилизации работы платформ и получения контроля над торговлей.

Для защиты от хакерских атак применяют многоступенчатую защиту, такую как шифрование данных, двухфакторная верификация пользователей, устанавливают системы, реагирующие на угрозы в реальном времени, и используют инструменты ИИ для прогнозирования потенциальных атак.

Усиленный контроль регуляторов

Forex считается децентрализованным и динамичным рынком. Это означает, что нет единого регулятора, который бы контролировал, управлял или мониторил эту структуру. Глобально каждая юрисдикция устанавливает свои правила (аудиты, финансовая отчётность) и нормы (размер капитала, технические спецификации).

Главная угроза для Forex — мошенничество и нелицензируемая деятельность. Ведь миллионы трейдеров работают на рынке, и их капитал — мишень злоумышленников. Новые торговые тренды также требуют детального подхода со стороны государственных органов для оценки потенциальных угроз.

Главными регуляторами в мире признаны: FCA Великобритании, CFTC США, Кипра — CySEC и Австралии — ASIC.

Их функции включают проверку работы брокеров, соблюдение местного и международного законодательства, создание прозрачной и справедливой среды для торговли и внедрение дополнительных мер защиты для инвестиций клиентов.

Непрерывное обучение

При выборе брокера трейдеру нужно узнать о возможностях поддержки и обучения. Forex — рынок, на котором для достижения успеха необходимо постоянно изучать новые инструменты, технический анализ и работу с графиками.

Для новичков на рынке особенно важна поддержка от брокера (телефон, видеосвязь и т. д.) для решения нестандартных ситуаций на рынке или получения консультаций по неясным вопросам. Важно иметь демо-счёт для обучения на платформе брокера.

Сейчас существует широкий выбор вебинаров, онлайн-курсов, тренингов и книг, помогающих новым участникам рынка лучше понять систему работы. Постоянное обучение — обязанность каждого трейдера.

Другие тренды

Среди появляющихся новых трендов в торговле стоит выделить:

• Создание общих глобальных правил работы на рынке и установление общих торговых стандартов.
• Разделение лицензий на несколько типов и классов (по видам активов, размеру капитала).
• Усиление прозрачности деятельности и ответственного маркетинга.
• Рост P2P-платформ, отсутствие посредников, снижение комиссий.
• Использование новых технологий для одновременного анализа нескольких видов активов.
• Применение элементов геймификации и VR, что позволяет погрузить игрока в среду и делает торговый процесс интерактивным.

Резюме

Интеграция новых технологий, таких как AI, ML, большие данные, NFT и NLP, с традиционными торговыми моделями направлена на минимизацию затрат и усиление результатов успешной торговли.

Дизайнерские элементы и применение VR служат для углубления погружения в среду и повышения интереса к самому процессу.

Поскольку каждая юрисдикция сейчас устанавливает свои правила и виды лицензий, трейдеры и брокеры хотят добиться от регуляторов формирования единых правил и торговых стандартов.

Несмотря на автоматизацию торговли и использование различного ПО, трейдеру постоянно необходимо учиться, поскольку на рынке могут возникать различные непредвиденные ситуации, когда нужно немедленно реагировать, чтобы сохранить свой капитал.

Постоянное обучение и применение инноваций уже сформировавшимися на рынке методами работы помогут любому трейдеру достичь успеха.