Forex-лицензия на Кипре
Обновлено: 15.04.2024
Forex-лицензия на Кипре, выдаваемая CySEC, обеспечивает легальный шлюз на единый рынок ЕС, гарантируя сильное доверие инвесторов, полное соответствие директивам ЕС и благоприятное налогообложение. Эксперты Gofazen & Sherle подробно проконсультируют вас по всем этапам лицензирования, требованиям к капиталу, различиям между корпоративными структурами и пост-лицензионным обязательствам.
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) способствует развитию финансового рынка, обеспечивает безопасность инвестиций и адаптирует регуляторные требования к стандартам ЕС. CySEC курирует более 250 инвестиционных компаний, включая популярных forex-брокеров, таких как Exness, XM, FXTM, Avatrade, eToro, FxGrow и AMP Global. Чтобы конкурировать за рынки капитала и привлекать иностранные инвестиции, Кипр ввёл ставку корпоративного налога 12,5 % (по сравнению со средним показателем ЕС 19–21 % и 35 % на Мальте). Кроме того, власти подписали более 60 соглашений об избежании двойного налогообложения (DTA) и внедрили CRS. Кипр сейчас входит в число лидеров по популярности и стоимости получения лицензии в ЕС.
Почему выбрать Кипр для брокерской Forex-лицензии?
Forex-лицензия CySEC позволяет легально предоставлять торговые услуги (STP, Market Maker, MTF и т. д.) и использовать другие возможности:
Паспортирование ЕС
Директива ЕС 2004/39/EC (MiFID I, позже обновлённая MiFID II) позволяет фирмам, лицензированным CySEC, работать во всех 27 странах ЕС без дополнительного лицензирования.
Высокие стандарты, защита средств инвесторов
MiFID II требует от брокеров соблюдения ряда стандартов, таких как хранение средств клиентов отдельно от средств компании, покрытие убытков клиентов ниже нуля и получение защиты от Investor Compensation Fund (ICF) от банкротства брокера.
Благоприятный бизнес-климат
Одна из самых низких ставок корпоративного налога (12,5 %) в ЕС привлекла многих брокеров к получению лицензии в этой юрисдикции.
Быстрый выход на рынок
Регулятор обычно тратит около 4–6 месяцев на одобрение или отказ заявителям лицензии, что относительно быстро по сравнению с другими европейскими юрисдикциями.
Развитая IT-инфраструктура и банковские услуги
Лицензия CySEC признана международно, поэтому у брокеров нет проблем с открытием счетов в крупных финансовых институтах, таких как Barclays (Великобритания), Credit Suisse Monaco (FxPro имеет там счёт), Revolut, Hellenic Bank и EuroBank. IT-компании, такие как Leverate, Spotware System и Trade Socio, также готовы сотрудничать с forex-компаниями без опасений репутационных рисков или санкций.
Сравнение получения forex-лицензии: Кипр (CySEC) vs Мальта (MFSA)
| Параметр | Кипр | Мальта |
|---|---|---|
| Регулятор | CySEC | MFSA |
| Юрисдикция | ЕС | ЕС |
| Время обработки заявки | 4–6 месяцев | 6–9 месяцев |
| Минимальный капитал | 125 000–730 000 € | 125 000–730 000 € |
| Стоимость лицензии | 10 000–20 000 € | 25 000–30 000 € |
| Налог | 12,5 % | 35 % (5–10 % с возвратами) |
Правовая база лицензирования Forex на Кипре
Брокерская forex-лицензия на Кипре регулируется законодательством ЕС и национальными нормативными актами. Securities and Exchange Commission (CySEC) действует на основании:
- Investment Services and Regulated Markets Law (87(I)/2017), который имплементирует европейские стандарты в национальное законодательство, устанавливает требования к капиталу, внутренней структуре и т. д.
- MiFID II — директива ЕС, которая с 2018 года устанавливает требования к сегрегации средств клиентов и компании, отчётности и квалификации клиентов.
Ключевые требования для получения Forex-лицензии на Кипре
Процесс лицензирования начинается с ознакомления и выполнения требований CySEC к forex-брокерам:
Юридическая регистрация.
Закон 87(I)/2017 (CIF) устанавливает, что инвестиционная компания должна быть зарегистрирована как LLC/Ltd в государственном реестре страны.
Минимальный уставный капитал.
Сумма начального капитала зависит от вида деятельности: 125 000 € для STP, 730 000 € для Market Maker, 50 000 € для ограниченного типа, только консультации.
Структура управления и офис.
Совет директоров компании должен иметь 4 менеджера (исполнительные/неисполнительные, как минимум 3 резидента) с достаточным опытом в экономической сфере, а также двух аудиторов (резидентов), AML-менеджера, риск-менеджера, финансового специалиста, только сертифицированных трейдеров, секретаря и IT-сотрудника. Виртуальный офис не разрешён; разрешён только физический офис в стране, где будут работать сотрудники.
Документация.
Заявка должна сопровождаться: бизнес-планом, информацией об акционерах и менеджерах, политиками AML/KYC, уставными документами, процедурами контроля рисков и IT-безопасности.
Регуляторные стандарты. Брокер должен присоединиться к Investor Compensation Fund (ICF), сегрегировать счета клиентов, внедрить AML/CFT и мониторинг счетов и уплатить государственный сбор (от 3 000 €).
Стандартный процесс рассмотрения заявки занимает 4–6 месяцев, но за дополнительный сбор 25 000 € процесс рассмотрения может быть ускорен до 3–4 месяцев.
Процесс подачи заявки: пошагово
Выход на европейский рынок, возможность торговать валютными парами, исполнять клиентские поручения или консультировать по инвестиционным вопросам наступает по успешному завершению всех этапов кипрского forex-лицензирования:
Шаг 1: Регистрация юридического лица как инвестиционной компании (CIF)
Изначально регистрируется CIF (Ltd) с адресом физического офиса (арендуемого/собственного), и нанимается персонал: 4 менеджера (3 резидента) с обязательным релевантным опытом работы, аудиторы (резиденты), AML-офицер и риск-менеджер.
Шаг 2: Открытие счёта
Уставный капитал (сумма зависит от выбранного вида деятельности, начиная от 125 000 €) должен быть внесён на банковский счёт (Eurobank, Astrobank и др.), но также допустимо открыть счёт в любом европейском банке.
Шаг 3: Сбор информации
К заявке необходимо приложить:
- Бизнес-план, учитывающий перспективы развития на 3 года.
- Свидетельство о регистрации компании, учредительные документы.
- Политики AML/KYC, внутреннего контроля и управления рисками.
- Личные данные ключевых менеджеров и акционеров с подтверждением их квалификации и опыта в финансовой отрасли.
Шаг 4: Подача заявки в CySEC
Лицензиат должен заполнить форму 87-00-01, подтвердить внесение капитала в банк, наличие офиса (арендуемого/собственного) и достаточный уровень квалификации управленческого персонала.
Шаг 5: Ответ CySEC
Для стандартного рассмотрения заявки компании необходимо подождать от 4 до 6 месяцев, для ускоренной процедуры — 3–4 месяца, а в случаях правок и исправления неточностей процесс может занять до 10 месяцев. Если регулятор принимает положительное решение, данные о новой лицензии вносятся в публичный реестр.
Шаг 6: Пост-лицензионная деятельность
Компания должна проходить ежегодные аудиты, представлять финансовые отчёты и предоставлять ежемесячные подтверждения финансовой устойчивости и соответствия AML/CFT.
Корпоративный банковский счёт на Кипре
Компании, планирующие получить лицензию Cyprus Investment Firm (CIF), должны ознакомиться с требованиями местных банков, так как им потребуется внести минимальную сумму капитала и впоследствии использовать финансовые решения.
Банки, доступные для работы на местном и европейском рынках: Hellenic Bank, Ancoria Bank, Eurobank, Revolut, EMI-провайдер EcommBX.
Требования к открытию счёта включают предоставление:
- Учредительных документов, меморандума, устава, протокола заседания совета об открытии счёта и инструкций о полномочиях подписантов.
- Документов для идентификации владельцев и руководства: паспорта, резюме, указание источника средств.
- Описания бизнес-профиля: указание основной деятельности, ожидаемого объёма транзакций и контрагентов.
- Рекомендаций от других банков.
Первоначальный капитал вносится на счёт и будет заморожен на срок действия лицензии.
Процесс открытия может занять от 4 до 8 недель (традиционные банки), а онлайн-банки рассмотрят документы за 3–10 дней.
Подача документов для получения брокерской forex-лицензии
В целом пакет документов для получения лицензии CySEC будет состоять из:
- Приложения;
- Бизнес-плана;
- Трёхлетнего финансового прогноза;
- Руководств AML, управления рисками и процедур KYC по борьбе с финансовым мошенничеством;
- Анкет с заполненными данными для каждого акционера и директора и их документов (паспортов);
- Справок об отсутствии судимости и банкротства для акционеров и сотрудников.
Также необходимо назначить нескольких сотрудников:
- 4 директоров (третий должен быть резидентом Кипра);
- Риск-менеджер и комплаенс-специалист (с сертификацией CySEC);
- Внутренние аудиторы (резиденты Кипра, сертифицированные) и внешние аудиторы.
Требования к организационной структуре:
- Внедрить процедуры управления рисками
- Установить процедуры идентификации клиентов
- Вести учёт всех финансовых операций
- Иметь достаточные технические возможности для хранения данных клиентов.
После выдачи лицензии CySEC продолжит мониторить деятельность CIF. При обнаружении нарушений лицензия может быть отозвана.
Виды Forex-лицензий на Кипре
CySEC выдаёт следующие типы лицензий по Закону 87(1)/2017: базовую, стандартную и полную.
требует капитала 50 000 €, разрешены инвестиционные консультации и исполнение поручений, но запрещено хранение средств клиентов или финансовых инструментов.
требует капитала 125 000 €; брокер может хранить средства клиентов, предоставлять инвестиционные консультации, исполнять клиентские поручения и использовать модель straight-through processing (STP).
требует капитала 730 000 €; брокер может проводить торговые операции на биржах, исполнять клиентские поручения, выступать контрагентом и хранить средства клиентов и другие финансовые инструменты.
Налоговый режим
Юрисдикция приобрела популярность благодаря привлекательным налоговым условиям для зоны ЕС:
- 12,5 % корпоративный налог.
- Отсутствие НДС на финансовые услуги.
- 0 % на дивиденды.
- 0 % налог на прирост капитала.
- 17 % социальное страхование.
Основные расходы:
- Сбор за подачу заявки — от 3 000 €.
- Страхование — 20 000 €.
- Ежегодный лицензионный сбор — от 0 % до 0,5 % оборота компании.
Сравнение налоговых ставок: Кипр vs Италия vs Испания
| Параметр | Кипр | Италия | Испания |
|---|---|---|---|
| Корпоративный налог | 12,5 % | 27,9 % | 25 % |
| Налог на дивиденды | 0 % для нерезидентов | Зависит от типа получателя | Зависит от типа получателя |
| Налог на прирост капитала | Не применяется | 24 % | 25 % |
Заключение
Кипрская лицензия открывает возможности для масштабирования бизнеса и предложения услуг по всему ЕС, при этом пользуясь оптимальными налоговыми условиями. Эта строго регулируемая, но престижная зона обеспечивает работу всех компаний в правовом поле с защитой средств клиентов, что повышает доверие среди инвесторов и партнёров. Компании, решившие инвестировать капитал в построение успешного forex-бизнеса в этом регионе, получают чёткую правовую базу и глобальное преимущество.
FAQ о Forex-лицензии на Кипре
Требуется ли forex-лицензия на Кипре?
Да, CySEC строго регулирует инвестиционную деятельность на основе директив ЕС и стандартов FATF.
Сколько занимает получение одобрения CySEC?
Стандартный процесс рассмотрения заявки занимает 4–6 месяцев, увеличиваясь до 9–10 месяцев, если требуются правки или дополнительная документация.
Нужны ли офис и местные сотрудники?
Да, в стране требуется реальный (не виртуальный) офис, и три ключевых менеджера, а также внутренние и внешние аудиторы должны быть резидентами.
Чем Кипр выгодная юрисдикция по сравнению с другими регионами ЕС?
Власти ввели ставку корпоративного налога 12,5 %, значительно ниже среднего показателя ЕС 19–21 %.
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.