Forex-лицензия в Грузии
Обновлено: 17.04.2024
Грузия быстро стала конкурентоспособной юрисдикцией для финтех- и forex-бизнеса благодаря налоговому режиму, простой процедуре регистрации и понятной правовой базе. Заявки на Forex-лицензию в Грузии принимает и рассматривает Национальный банк Грузии. Gofaizen & Sherle предоставляет юридическое сопровождение при открытии forex-компании, подаче заявки и выполнении регуляторных обязательств.
Национальный банк Грузии (NBG) осуществляет надзор за деятельностью всех участников финансового рынка. По данным NBG, в юрисдикции наблюдается устойчивый рост объёма торгов и спроса на иностранную валюту как у физических, так и у юридических лиц. Отличительная особенность — здесь доступна исламская торговля (swap-free). Несколько брокеров, таких как IC Markets, XM и TRIO Market, предлагают трейдерам в Грузии возможность открывать исламские счета.
Почему стоит выбрать Грузию для Forex-бизнеса?
Forex-брокерская лицензия в Грузии — быстрый и экономичный способ начать финансовый бизнес в перспективном регионе с такими преимуществами, как:
Ускоренная процедура лицензирования.
NBG рассматривает стандартный пакет документов достаточно быстро — в течение 2–4 недель. Для сравнения, в ЕС решение от регулятора может занять от 6 до 12 месяцев.
Льготное налогообложение для IFC.
Чтобы привлечь и развивать новые IT-компании, финтех-сектор и международные финансовые услуги, власти ввели налоговые ставки (при соблюдении определённых условий) 0 % на первые несколько лет деятельности.
Возможность работать с местными и иностранными клиентами.
Удобное расположение позволяет forex-компаниям предлагать услуги не только на местном рынке, но и сотрудничать с Арменией и Азербайджаном.
Гибкость в управлении и взаимодействии с госорганами.
Компании могут подавать всю отчётность и финансовые документы дистанционно. Для работы с клиентами брокеру не требуется физический офис — можно использовать виртуальный и управлять бизнесом офлайн.
Правовая база и регулирующий орган
Регулирование Forex Национальным банком Грузии направлено на поддержание стабильности и прозрачности всей финансовой системы. Главная цель NBG — выявлять текущие и предсказуемые риски (рыночное мошенничество) и минимизировать их. В этой связи введены следующие нормативные акты:
Основные критерии для подачи заявки на Forex-лицензию в Грузии
Подача заявки в NBG на финансовую лицензию в Грузии становится всё более популярным вариантом среди предпринимателей, решивших работать в сфере валютной торговли.
Несмотря на объективные преимущества системы лицензирования, компании всё же обязаны соблюдать ряд правовых, операционных и финансовых требований:
Полная регистрация forex-компании в Грузии.
Чаще всего инвесторы выбирают регистрацию LLC или JSC, причём главное требование — не использовать в названии слова «банк», «страхование» и т. п., если бизнес не планирует получать соответствующую лицензию.
Надёжная репутация учредителей и директоров.
Для регулятора важно, чтобы все данные о конечных бенефициарах и руководителях были полностью раскрыты. Менеджер может быть нерезидентом, но требуется подтверждение опыта работы (минимум 4 года) и отсутствие судимостей за экономические преступления. У компании должен быть местный представитель.
Внедрение механизмов внутреннего контроля и систем AML/CFT.
При работе с валютными операциями компании должны придерживаться международных стандартов FATF, проводить KYC, отслеживать транзакции и оперативно сообщать о подозрительных операциях.
Безопасность данных и надёжность торговой платформы.
В NBG необходимо подать документы с техническим описанием торговой платформы, подтверждением безопасности передачи данных, соответствием принятым протоколам кибербезопасности и возможностью мониторинга всех транзакций.
Местный банковский счёт.
Для ведения бизнеса необходим корпоративный счёт в грузинском банке, а компания также должна подтвердить источник средств/начального капитала (от 200 000 $, но есть свободные экономические зоны, где требование к стартовому капиталу — от 40 000 $). Ряд банков готовы сотрудничать с forex-бизнесом и открывать счета после прохождения необходимых проверок: TBC Bank, Liberty Bank, Basis Bank, Bank Cartu и др.
Процедура получения Forex-лицензии в Грузии
Процесс получения лицензии на forex-бизнес в Грузии упрощён и быстр по сравнению со строго регулируемыми рынками США и ЕС. При запуске такой деятельности необходимо пройти несколько этапов:
Этап 1: Подготовка структуры бизнеса.
На начальном этапе важно определиться:
- Организационно-правовая форма — LLC или JSC.
- Назначить менеджера (может быть нерезидентом).
- Местный представитель/AML-менеджер должен быть резидентом.
- Подготовить устав и бизнес-план.
- Решить вопрос с офисом.
Этап 2: Завершение процедуры регистрации компании.
Национальное агентство публичного реестра (NAPR) принимает заявки от компаний на внесение в государственный реестр. Компания также должна получить индивидуальный номер налогоплательщика в Tax Service. В течение 1–2 дней можно получить свидетельство о регистрации.
Этап 3: Подготовка процедур AML/KYC.
Перед подачей заявки необходимо разработать политики AML/CFT, внутренние регламенты управления рисками и назначить менеджера MLRO.
При выборе торговой платформы также необходимо учитывать возможность мониторинга данных и составления отчётов, обеспечивая защиту передачи данных клиентов.
Этап 4: Заявка на регистрацию финансовой деятельности.
NBG рассматривает следующие документы в течение 1–2 месяцев:
- Articles of Association, Memorandum, свидетельство о регистрации.
- Бизнес-план.
- Информация о менеджерах и акционерах с подтверждением опыта работы и безупречной деловой репутации.
- Выписка с корпоративного счёта, подтверждающая внесение начального капитала, с указанием источника средств.
Этап 5: Запуск forex-брокера в Грузии.
После одобрения заявки NBG компания должна соблюдать требования AML/KYC, вести финансовую отчётность и хранить данные о транзакциях клиентов не менее 5 лет.
Когда требуется Forex-лицензия в Грузии?
Согласно статье 6 Закона о лицензиях и разрешениях, определённые виды финансовой деятельности, осуществляемые в стране, подлежат обязательному лицензированию, в частности:
- банковская деятельность;
- депозитарные услуги;
- брокерская деятельность;
- биржевая деятельность;
- управление активами.
Согласно статье 23 Закона Грузии «О рынке ценных бумаг», брокерская лицензия даёт брокерской компании право проводить операции и оказывать услуги, связанные с долями в уставном капитале, акциями, облигациями, сертификатами, векселями, чеками и другими видами ценных бумаг.
Таким образом, эта лицензия необходима компаниям, планирующим оказывать различные виды финансовых услуг, такие как:
- прямое консультирование инвесторов по инвестиционным вопросам, включая цены ценных бумаг, валютные операции, покупку и продажу ценных бумаг;
- исследование финансовых инструментов и их эмитентов, а также предоставление рекомендаций и инвестиционных стратегий на основе таких исследований;
- консультирование эмитентов по выпуску ценных бумаг и привлечению инвестиций;
- подготовка и проведение операций с ценными бумагами эмитента на негарантированной основе;
- приём и передача ордеров на ценные бумаги от клиентов от их имени, а также управление клиентами, включая управление пенсионными фондами и инвестиционными портфелями;
- учёт и размещение инвестиционных средств и/или ценных бумаг клиентов;
- проведение операций с ценными бумагами от своего имени;
- подготовка и проведение операций с ценными бумагами эмитента на гарантированной основе;
- предоставление займов клиентам и заимствование ценных бумаг, а также использование собственных средств для покупки ценных бумаг для клиентов, участие в «коротких продажах» в соответствии с установленными стандартами Национального банка Грузии;
- проведение операций по покупке валюты и других финансовых инструментов в соответствии с применимым законодательством.
Отзыв forex-лицензии в Грузии
Лицензия на работу на Forex-рынке может быть отозвана по следующим основаниям:
- Подача компанией письменной заявки об её аннулировании.
- Предоставление ложных, неполных или несоответствующих документов при получении лицензии.
- Осуществление брокерской деятельности, не соответствующей законодательству Грузии.
- Ликвидация брокерской компании.
Решение об отзыве лицензии принимается Национальным банком Грузии в течение 30 дней.
Налогообложение Forex-компаний в Грузии
В Грузии компании, получившие лицензию на forex-торговлю, могут пользоваться налоговыми льготами (особенно выгодно при получении статуса международной финансовой компании — IFC).
Основные налоговые преимущества для IFC:
- 5 % подоходного налога.
- Отсутствие налога на имущество и налога на дивиденды.
Для стандартной компании — LLC:
- 15 % подоходного налога.
- 18 % НДС.
- 5 % на дивиденды.
В свободной торговой зоне компании:
- Освобождены от подоходного налога (20 % для сервисных компаний).
- Без НДС.
- Без экспортных налогов.
Заключение
Грузия, стремясь привлечь как можно больше новых международных финтех- и брокерских компаний, снизила налоговую нагрузку для IFC и предложила благоприятные условия для развития бизнеса. Лицензирование происходит относительно быстро, и компания может начать работу в течение 1–2 месяцев. При этом NBG требует выполнения достаточно стандартных условий: внедрение процедур AML/CFT, защита данных и раскрытие информации о бенефициарах. Компании, использующие эту юрисдикцию, могут не только обеспечить законность своей деятельности и расширить клиентскую базу, но и воспользоваться возможностями бизнеса в рамках установленных свободных экономических зон.
FAQ о Forex-лицензии в Грузии
Доступна ли forex-лицензия в Грузии?
Да, forex-торговля легальна, и для оказания услуг по торговле валютными парами необходимо получить одобрение местного регулятора — Национального банка Грузии.
Сколько времени занимает получение forex-лицензии в Грузии?
NBG рассматривает документы быстро, и одобрение на ведение бизнеса можно получить в течение 1–2 месяцев, но если есть недостатки или специфические вопросы по бизнесу, требующие проработки, процесс может занять до 3–6 месяцев.
Какие налоговые льготы доступны для IFC?
Власти страны снизили налоговую нагрузку для IFC, уменьшив подоходный налог и освободив от налогов дивиденды, имущество и т. п.
В чём преимущества получения forex-лицензии в Грузии?
Эта юрисдикция выгодна бизнесу, поскольку предлагает низкие налоговые ставки, прозрачное регулирование, простые правила получения лицензии, возможность работать с международными клиентами и помощь властей в развитии бизнеса (свободные экономические зоны).
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.