Forex-лицензия в Грузии
Обновлено: 13.05.2026
Грузия быстро стала конкурентоспособной юрисдикцией для финтех- и Forex-бизнеса благодаря налоговому режиму, простой процедуре регистрации и понятной правовой базе. Заявки на Forex-лицензию в Грузии принимает и рассматривает Национальный банк Грузии. Gofaizen & Sherle обеспечивает юридическое сопровождение при открытии Forex-компании, подаче заявки и выполнении регуляторных обязательств.
Национальный банк Грузии (NBG) осуществляет надзор за деятельностью всех участников финансового рынка. По данным NBG, в юрисдикции наблюдается устойчивый рост объёмов торгов и спроса на иностранную валюту как у физических, так и у юридических лиц. Отличительная особенность — здесь доступна исламская торговля (swap-free). Ряд брокеров, в том числе IC Markets, XM и TRIO Market, предлагают трейдерам в Грузии возможность открывать исламские счета.
Почему стоит выбрать Грузию для Forex-бизнеса?
Forex-брокерская лицензия в Грузии — быстрый и экономичный способ запустить финансовый бизнес в перспективном регионе, который даёт следующие преимущества:
Ускоренная процедура лицензирования
NBG рассматривает стандартный пакет документов достаточно быстро — в течение 2–4 недель. Для сравнения, в ЕС решение регулятора может занять от 6 до 12 месяцев.
Льготное налогообложение для IFC
Чтобы привлекать и развивать новые IT-компании, финтех-сектор и поставщиков международных финансовых услуг, власти ввели налоговую ставку 0% (при соблюдении ряда условий) на первые несколько лет деятельности.
Возможность работать с местными и иностранными клиентами
Удобное расположение страны позволяет Forex-компаниям оказывать услуги не только на местном рынке, но и сотрудничать с Арменией и Азербайджаном.
Гибкость в управлении и взаимодействии с государственными органами
Компании могут подавать всю отчётность и финансовые документы дистанционно. Для работы с клиентами брокеру не требуется физический офис — допускается использовать виртуальный и управлять бизнесом удалённо.
Правовая база и регулирующий орган
Регулирование Forex-рынка Национальным банком Грузии направлено на поддержание стабильности и прозрачности всей финансовой системы. Главная цель NBG — выявлять текущие и потенциальные риски (в том числе рыночное мошенничество) и минимизировать их. В этих целях приняты следующие нормативные акты:
Основные критерии для подачи заявки на Forex-лицензию в Грузии
Подача заявки на финансовую лицензию в Грузии в NBG становится всё более популярным вариантом среди предпринимателей, которые решили работать в сфере валютной торговли.
Несмотря на объективные преимущества системы лицензирования, компании всё же обязаны соблюдать ряд правовых, операционных и финансовых требований:
Полноценная регистрация Forex-компании в Грузии.
Чаще всего инвесторы выбирают регистрацию LLC или JSC. Главное требование — не использовать в наименовании слова «банк», «страхование» и т. п., если бизнес не планирует получать соответствующую лицензию.
Надёжная репутация учредителей и директоров.
Для регулятора важно, чтобы все сведения о конечных бенефициарах и руководителях были полностью раскрыты. Управляющий может быть нерезидентом, однако необходимо подтверждение опыта работы (не менее 4 лет) и отсутствия судимостей за экономические преступления. У компании должен быть локальный представитель.
Внедрение механизмов внутреннего контроля и систем AML/CFT.
При работе с валютными операциями компании обязаны соблюдать международные стандарты FATF, проводить KYC, отслеживать транзакции и оперативно сообщать о подозрительных операциях.
Безопасность данных и надёжность торговой платформы.
В NBG необходимо подать документы с техническим описанием торговой платформы, подтверждением безопасности передачи данных, соответствием установленным протоколам кибербезопасности и возможностью мониторинга всех транзакций.
Локальный банковский счёт.
Для ведения бизнеса необходим корпоративный счёт в грузинском банке. Кроме того, компания должна подтвердить источник происхождения средств и начальный капитал (от $200 000; вместе с тем в свободных экономических зонах требование к стартовому капиталу составляет от $40 000). Ряд банков готов сотрудничать с Forex-бизнесом и открывать счета после прохождения необходимых проверок: TBC Bank, Liberty Bank, Basis Bank, Bank Cartu и другие.
Процедура получения Forex-лицензии в Грузии
Процедура получения лицензии для Forex-бизнеса в Грузии проще и быстрее, чем на строго регулируемых рынках США и ЕС. При запуске такой деятельности необходимо пройти несколько этапов:
Этап 1. Подготовка структуры бизнеса
На начальном этапе важно определиться со следующими пунктами:
- организационно-правовая форма — LLC или JSC;
- назначение управляющего (может быть нерезидентом);
- локальный представитель/AML-менеджер должен быть резидентом;
- подготовка устава и бизнес-плана;
- решение вопроса с офисом.
Этап 2. Завершение процедуры регистрации компании
Национальное агентство публичного реестра (NAPR) принимает заявки от компаний на внесение в государственный реестр. Компания также должна получить индивидуальный номер налогоплательщика в Налоговой службе. Свидетельство о регистрации можно получить в течение 1–2 дней.
Этап 3. Подготовка процедур AML/KYC
До подачи заявки необходимо разработать политики AML/CFT и внутренние регламенты управления рисками, а также назначить MLRO.
При выборе торговой платформы также следует учитывать возможности мониторинга данных и формирования отчётности, обеспечивая при этом защиту передаваемых данных клиентов.
Этап 4. Заявка на регистрацию финансовой деятельности
NBG рассматривает следующие документы в течение 1–2 месяцев:
- устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации;
- бизнес-план;
- сведения о руководителях и акционерах с подтверждением опыта работы и безупречной деловой репутации;
- выписку с корпоративного счёта, подтверждающую внесение начального капитала, с указанием источника происхождения средств.
Этап 5. Запуск Forex-брокера в Грузии
После одобрения заявки NBG компания обязана соблюдать требования AML/KYC, вести финансовую отчётность и хранить данные о транзакциях клиентов не менее 5 лет.
Когда требуется Forex-лицензия в Грузии?
В соответствии со статьёй 6 Закона о лицензиях и разрешениях, отдельные виды финансовой деятельности, осуществляемой в стране, подлежат обязательному лицензированию, в частности:
- банковская деятельность;
- депозитарные услуги;
- брокерская деятельность;
- биржевая деятельность;
- управление активами.
Согласно статье 23 Закона Грузии «О рынке ценных бумаг», брокерская лицензия предоставляет брокерской компании право совершать операции и оказывать услуги, связанные с долями в уставном капитале, акциями, облигациями, сертификатами, векселями, чеками и иными видами ценных бумаг.
Таким образом, эта лицензия необходима компаниям, планирующим оказывать различные виды финансовых услуг, в том числе:
- прямое инвестиционное консультирование, в том числе по ценам ценных бумаг, валютным операциям, покупке и продаже ценных бумаг;
- исследование финансовых инструментов и их эмитентов, а также предоставление рекомендаций и инвестиционных стратегий на основе таких исследований;
- консультирование эмитентов по вопросам выпуска ценных бумаг и привлечения инвестиций;
- подготовка и проведение операций с ценными бумагами эмитента на негарантированной основе;
- приём и передача поручений на операции с ценными бумагами от клиентов от их имени, а также управление средствами клиентов, включая управление пенсионными фондами и инвестиционными портфелями;
- учёт и размещение инвестиционных средств и/или ценных бумаг клиентов;
- совершение операций с ценными бумагами от собственного имени;
- подготовка и проведение операций с ценными бумагами эмитента на гарантированной основе;
- предоставление займов клиентам и заимствование ценных бумаг, а также использование собственных средств для приобретения ценных бумаг в интересах клиентов, участие в «коротких продажах» в соответствии со стандартами, установленными Национальным банком Грузии;
- совершение операций по покупке валюты и других финансовых инструментов в соответствии с применимым законодательством.
Отзыв Forex-лицензии в Грузии
Лицензия на работу на Forex-рынке может быть отозвана по следующим основаниям:
- подача компанией письменного заявления об её аннулировании;
- предоставление недостоверных, неполных или несоответствующих документов при получении лицензии;
- осуществление брокерской деятельности, не соответствующей законодательству Грузии;
- ликвидация брокерской компании.
Решение об отзыве лицензии принимается Национальным банком Грузии в течение 30 дней.
Налогообложение Forex-компаний в Грузии
В Грузии компании, получившие лицензию на торговлю на Forex-рынке, могут пользоваться налоговыми льготами (особенно выгодно при получении статуса международной финансовой компании — IFC).
Основные налоговые преимущества для IFC:
- 5% подоходного налога;
- отсутствие налога на имущество и налога на дивиденды.
Для стандартной компании (LLC):
- 15% подоходного налога;
- 18% НДС;
- 5% налога на дивиденды.
Для компаний в свободной торговой зоне:
- освобождение от подоходного налога (20% для сервисных компаний);
- отсутствие НДС;
- отсутствие экспортных налогов.
Заключение
Стремясь привлечь как можно больше новых международных финтех- и брокерских компаний, Грузия снизила налоговую нагрузку для IFC и сформировала благоприятные условия для развития бизнеса. Лицензирование проходит относительно быстро, и компания может приступить к работе в течение 1–2 месяцев. При этом NBG предъявляет достаточно стандартные требования: внедрение процедур AML/CFT, защита данных и раскрытие информации о бенефициарах. Компании, выбирающие эту юрисдикцию, могут не только обеспечить законность своей деятельности и расширить клиентскую базу, но и воспользоваться возможностями ведения бизнеса в установленных свободных экономических зонах.
FAQ о Forex-лицензии в Грузии
Доступна ли Forex-лицензия в Грузии?
Да: Forex-торговля легальна, и для оказания услуг по торговле валютными парами необходимо получить одобрение местного регулятора — Национального банка Грузии.
Сколько времени занимает получение Forex-лицензии в Грузии?
NBG рассматривает документы оперативно, и одобрение на ведение бизнеса можно получить в течение 1–2 месяцев. Однако при наличии недостатков или специфических вопросов по бизнес-модели процесс может занять до 3–6 месяцев.
Какие налоговые льготы доступны для IFC?
Власти страны снизили налоговую нагрузку для IFC, уменьшив подоходный налог и освободив от налогообложения дивиденды, имущество и т. п.
В чём преимущества получения Forex-лицензии в Грузии?
Эта юрисдикция выгодна для бизнеса, поскольку предлагает низкие налоговые ставки, прозрачное регулирование, простые правила получения лицензии, возможность работы с международными клиентами и поддержку властей в развитии бизнеса (свободные экономические зоны).
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.