Forex-лицензия в Лабуане
Обновлено: 13.05.2026
Forex-лицензия Лабуана обеспечивает доступ к устоявшейся регуляторной базе, благоприятному налоговому режиму и конкурентной деловой среде. В последние годы на этой федеральной территории Малайзии наблюдается значительный рост числа лицензированных финансовых брокеров. Gofaizen & Sherle обеспечит юридическое сопровождение при создании компании и получении необходимых разрешений на ведение финансового бизнеса.
Лабуан стал гибридом классического офшорного центра и репутационной юрисдикции: несмотря на налоговые льготы, быструю процедуру лицензирования и защиту активов, Управление финансовых услуг Лабуана (LFSA) жёстко требует соблюдения AML/CFT. Международный финансовый центр Лабуана (Labuan IBFC) уже привлёк 99 компаний в сфере финансовой торговли и 73 — в банковском секторе, при этом сектор продолжает стабильно расти и расширяться (на 22% в год) на фоне ужесточения международных стандартов и рыночного спроса.
Почему Лабуан — разумный выбор для Forex-лицензирования
Факторы, обеспечивающие популярность этой юрисдикции при подаче заявки на лицензию валютного брокера (money broker) в Лабуане:
Благоприятная система налогообложения
Бизнес может выбрать между корпоративным налогом 3% и фиксированной ставкой MYR 20 000 (около $4 200), что позволяет подобрать наиболее выгодный вариант. Также отсутствуют налоги на дивиденды, прирост капитала, налог у источника при репатриации прибыли, гербовые сборы и налог на роялти. Подписано 70 соглашений об избежании двойного налогообложения (в том числе с Китаем).
100% контроль над компанией со стороны бенефициара-нерезидента
Власти не ограничивают управление компанией нерезидентами; владельцами могут выступать граждане любой страны, а нанимать локального управляющего не требуется.
Признанная репутация
Многие валютные брокеры в Лабуане уже работают с клиентской базой в Юго-Восточной Азии (Сингапур, Индонезия, Малайзия), Южной Азии (Индия, Пакистан, Бангладеш) и Африке (Кения, Нигерия). Строгие правила LFSA облегчают заключение B2B- и B2C-договоров, а также взаимодействие с банками и платёжными системами (Citibank N.A., AmBank Berhad, Nomura Bank International и др.).
Гибкость валютных операций
В Labuan IBFC валютный контроль не применяется: компании могут открывать счета и проводить платежи в любой валюте (USD, EUR, GBP и т. д.).
Возможность работы с цифровыми активами
Получив дополнительную лицензию на работу с криптовалютами, компания может расширить спектр своей деятельности.
Простой и быстрый путь к лицензии
Через 3–4 месяца компания сможет легально оказывать услуги финансового посредника — при условии выполнения всех требований LFSA.
Высокая степень конфиденциальности данных
Доступ к сведениям о директорах, UBO и акционерах ограничен государственными органами и банками. Данные могут быть раскрыты по решению малайзийского суда, по запросу регуляторных органов или в рамках международного обмена информацией (CRS, FATCA).
Регулирующий орган и правовая база Лабуана
Для координации финансового сектора, привлечения инвесторов и формирования благоприятной среды для развития бизнеса в 1996 году было создано Управление финансовых услуг Лабуана (LFSA).
Деятельность LFSA опирается на ключевые документы и нормативные акты, в том числе:
- Закон о финансовых услугах и ценных бумагах 2010 года (с поправками 2022 года) и Регламент о финансовых услугах и ценных бумагах 2010 года — формируют основу регулирования брокеров и устанавливают требования и стандарты работы на рынке;
- Закон об LFSA 1996 года — определяет полномочия регулятора;
- Регламент о финансовых услугах и ценных бумагах 2022 года — определяет сборы, которые обязаны уплачивать все участники.
Регулятор Лабуана предусматривает два типа лицензий для ведения Forex-деятельности:
- лицензия валютного брокера (Money Broker License);
- лицензия обменника (Money Changer License).
- Money Broker License даёт право заниматься брокерской деятельностью на Forex-рынке (Forex Broker), а Money Changer License позволяет оказывать услуги обмена валюты. Необходимо определить, какой тип лицензии лучше подходит вашей бизнес-модели и целям.
Стоит отметить, что в соответствии с действующим законодательством Forex-компании Лабуана обязаны соблюдать следующие правила:
- компаниям запрещено проводить операции от собственного имени, за исключением покупки или продажи иностранной валюты брокером в качестве принципала на таких рынках;
- операции в малайзийских ринггитах не допускаются (ринггит может использоваться только для покрытия местных расходов); использование всех остальных валют разрешено;
- запрещено вести бизнес с резидентами Малайзии, за исключением случаев, когда деятельность осуществляется через уполномоченных дилеров.
Сравнение Forex-лицензирования в Лабуане, на Кипре и на Маврикии
| Показатель | Лабуан | Кипр | Маврикий |
|---|---|---|---|
| Регулятор | LFSA | CySEC | FSC |
| Уставный капитал | MYR 1,5 млн ($320 000) | €150 000–200 000 | $250 000 |
| Налогообложение | 3% с прибыли (MYR 20 000) | 12,5% | 15% |
| Требования к офису | + | + | + |
| Требования к персоналу | 2 руководителя | 2 руководителя | 2 руководителя |
| Срок получения | 3–4 месяца | 6–9 месяцев | 4–6 месяцев |
Что необходимо для получения Forex-лицензии в Лабуане
Юрисдикция, ориентированная на гармоничное развитие финансовых услуг, обеспечила чёткий механизм получения лицензии — однако при условии выполнения всех требований к лицензии валютного брокера (money broker) в Лабуане:
Юридическая регистрация компании.
Заявку на лицензию должна подать компания Лабуана (Labuan Company), деятельность которой регулируется местным законодательством.
Уставный (оплаченный) капитал.
Для ведения стандартной брокерской деятельности необходимо подтвердить наличие оплаченного капитала в размере MYR 1 млн, либо MYR 1,5 млн, если компания работает с цифровыми активами (примерно $320 000).
Опытное руководство.
Компанией, работающей на финансовых рынках, должны управлять не менее двух директоров с трёхлетним опытом работы с деривативами, контрактами и инвестиционной деятельностью. LFSA проводит fit-and-proper-проверку топ-менеджмента в рамках процесса лицензирования Forex-брокера в Малайзии.
Локальное присутствие.
Бизнес обязан подтвердить наличие локального офиса и нанять двух сотрудников-резидентов; секретарь также должен быть резидентом.
Управление рисками.
Компании обязаны соблюдать рекомендации FATF (AML/CFT), вести соответствующие записи и сообщать о подозрительных операциях регулятору.
Ограничения операций.
LFSA разрешает операции только с валютными парами и виртуальными валютами (CFD на акции, ETF и сырьевые товары недоступны); максимальное кредитное плечо — 100:1.
Своевременная уплата всех государственных сборов.
При подаче заявки компания уплачивает первоначальный сбор (RM 10 000), затем ежегодно за продление лицензии — от RM 10 000 до RM 50 000.
Аудит и подтверждение финансовой устойчивости.
Компания ежегодно подаёт финансовую отчётность в LFSA и проходит аудит у аккредитованных специалистов.
Этапы подачи заявки на брокерскую лицензию в Лабуане
Получение офшорной Forex-лицензии Лабуана — многоэтапный процесс, разделённый на несколько стадий, который предполагает выполнение ряда требований регулятора.
Шаг 1. Анализ соответствия компании требованиям регулятора
До подачи запроса в LFSA необходимо определить, какой тип лицензии требуется, достаточен ли размер минимального капитала и соответствует ли управленческая структура установленным законодательством критериям.
Шаг 2. Подготовка пакета документов
Регулятору необходимо убедиться в надёжности будущей деятельности финансового посредника. Для этого предоставляются следующие документы:
- учредительные документы;
- описание планов деятельности на ближайшие годы;
- личные данные руководителей с описанием и подтверждением их квалификации;
- политики AML/CFT;
- банковские выписки с указанием суммы внесённого капитала.
Шаг 3. Подача заявки в LFSA
Официальная форма заявки Form LFB-MB заполняется на сайте. Также необходимо уплатить регистрационный сбор и подготовить все документы.
Шаг 4. Оценка заявки
В задачи LFSA входит проверка соответствия компании всем юридическим стандартам, её финансовой надёжности, квалификации управленческой команды, наличия физического локального офиса и сотрудников-резидентов.
Шаг 5. Получение лицензии
При положительном решении регулятора бизнес обязан соблюдать требования к отчётности, комплаенсу и минимизации рисков, уплачивать ежегодные сборы и проходить аудит.
Что нужно подготовить для получения лицензии в Лабуане
Успешное получение офшорной Forex-лицензии в Малайзии напрямую зависит от полной и корректной подготовки пакета документов.
Предоставление всей необходимой информации существенно ускоряет процесс рассмотрения и сводит к минимуму риск отказа.
Документы, подаваемые вместе с заявкой:
- заявка — Form LFB-MB;
- свидетельство о регистрации, учредительный договор и корпоративные учредительные документы;
- подтверждение внесения начального капитала (выписка) и его источника;
- финансовый прогноз на ближайшие 3 года;
- паспорта, резюме и подтверждение места жительства ключевых руководителей и бенефициаров;
- политики AML/CFT и процедуры KYC;
- описание управленческой структуры, обязанностей руководителей и зон ответственности;
- реквизиты физического адреса ведения деятельности;
- договоры с контрагентами и финансовая отчётность (если компания зарегистрирована давно);
- политики в сфере кибербезопасности данных, техническая информация о платформе и методах хранения данных.
Налоговый режим
Налогообложение в юрисдикции регулируется рядом нормативных актов, в том числе:
- Постановление об освобождении от налога на бизнес 2024 года (Business Tax (Exemption) Order 2024);
- Закон о налоге на бизнес 1990 года (в редакции 2021 года) (Business Tax Act 1990).
Принятыми законами установлены следующие условия:
- корпоративный налог 3% либо MYR 20 000 (для инвестиционной деятельности, банковского сектора и финансового посредничества);
- отсутствие НДС, налога на прирост капитала, роялти и дивиденды;
- подписано более 70 соглашений об избежании двойного налогообложения (в том числе с Китаем, Сингапуром, Индией, Пакистаном и Японией).
Заключение
Стремясь привлечь больше инвесторов, власти Лабуана установили льготные налоговые ставки (3% корпоративного налога), разрешили 100% контроль над компанией со стороны бенефициара-нерезидента и сократили срок рассмотрения заявки на лицензию до 3–4 месяцев. Все эти факторы привели к росту популярности юрисдикции среди Forex-брокеров. Кроме того, Лабуан имеет прочную международную репутацию благодаря надёжному регулированию со стороны LFSA. Поэтому при подготовке документации крайне важно соблюсти все требования LFSA в отношении капитала, локального присутствия и соответствия AML/KYC.
FAQ о Forex-лицензии в Лабуане
Сколько времени занимает рассмотрение заявки на лицензию?
В среднем решения LFSA приходится ждать 3–4 месяца.
Допускается ли владение компанией нерезидентом?
Да: нерезиденты могут зарегистрировать компанию и подать заявку на лицензию при условии выполнения всех критериев.
Требуется ли локальный офис?
Да: необходимо иметь физический операционный офис и нанять двух локальных сотрудников.
Какие налоги обязателен платить Forex-бизнес в Лабуане?
Компании должны уплачивать либо 3% корпоративного налога, либо фиксированный ежегодный платёж в размере MYR 20 000. НДС, налог на прирост капитала, налог на дивиденды и роялти не взимаются.
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.