Forex-лицензия в Лабуане
Обновлено: 20.03.2024
Forex-лицензия Лабуана предоставляет доступ к устоявшейся регуляторной базе, благоприятному налоговому режиму и конкурентной деловой среде. В последние годы наблюдается значительный рост числа лицензированных финансовых брокеров на этой федеральной территории Малайзии. Gofaizen & Sherle готова обеспечить юридическое сопровождение при создании компании и получении соответствующих разрешений на ведение финансового бизнеса.
Лабуан стал гибридом традиционного офшорного центра и репутационной юрисдикции: несмотря на налоговые льготы, быстрое лицензирование и защиту активов, Labuan Financial Services Authority (LFSA) жёстко требует соблюдения AML/CFT. Labuan International and Financial Center (Labuan IBFC) уже привлёк 99 компаний для работы в сфере финансовой торговли и 73 — в банковском секторе, при этом сектор продолжает стабильно расти и расширяться (на 22 % в год) на фоне ужесточения международных стандартов и спроса со стороны рынка.
Что делает Лабуан умным выбором для Forex-лицензирования
Факторы, способствующие популярности этой юрисдикции при подаче заявки на лицензию money brokering в Лабуане:
Благоприятная система налогообложения.
Бизнес может выбрать между 3 % подоходного налога или фиксированной ставкой MYR 20 000 (примерно 4 200 $), что позволяет подобрать наиболее выгодный вариант. Также нет налогов на дивиденды, прирост капитала, нет налога у источника при репатриации прибыли, а также гербовых сборов и роялти. Подписано 70 соглашений об избежании двойного налогообложения (включая Китай).
100 % контроль компании беннефициаром-нерезидентом.
Власти не ограничивают управление компанией нерезидентами, владельцами могут быть граждане любой страны, нанимать местного менеджера не требуется.
Признанная репутация.
Многие money-брокеры в Лабуане уже работают с клиентской базой из Юго-Восточной Азии (Сингапур, Индонезия, Малайзия), Южной Азии (Индия, Пакистан, Бангладеш), Африки (Кения, Нигерия), а строгие правила LFSA облегчают заключение B2B- и B2C-контрактов и взаимодействие с банками и платёжными системами (Citibank N.A., AmBank Berhad, Nomura Bank International и др.).
Гибкость валютных операций.
Валютный контроль не применяется в Labuan IBFC, компании могут открывать счета и проводить платежи в любой валюте (USD, EUR, GBP и т. д.).
Возможность работы с цифровыми активами.
Получив дополнительную лицензию на работу с криптовалютами, компания может расширить спектр своей деятельности.
Простой и быстрый путь к лицензии.
Через 3–4 месяца компания сможет легально предоставлять услуги финансового посредника при условии выполнения всех требований LFSA.
Высокая степень конфиденциальности данных.
Доступ к информации о директорах, UBO и акционерах ограничен государственными органами и банками. Данные могут быть раскрыты по решению малайзийского суда, по запросу регуляторных органов или в рамках международного обмена информацией (CRS, FATCA).
Регулирующий орган и правовая база Лабуана
Для координации финансового сектора, привлечения инвесторов и создания благоприятной среды для развития бизнеса в 1996 году был учреждён Labuan Financial Services Authority (LFSA).
Регулирование Labuan Financial Services Authority (LFSA) основано на ключевых документах и ресурсах, таких как:
- Financial Services and Securities Act 2010 (с изменениями 2022 года) и Financial Services and Securities Regulations (2010) формируют основу для регулирования брокеров и устанавливают требования и стандарты работы на рынке.
- LFSA Act 1996 определил полномочия регулятора.
- Financial Services and Securities Regulation 2022 определяет сборы, которые должны платить все участники.
Лабуанский регулятор предлагает два типа лицензий для ведения forex-деятельности:
- Лицензия на брокерскую деятельность;
- Лицензия на обмен денег.
- Money Broker License даёт право заниматься брокерской деятельностью на Forex-рынке (Forex Broker), а Money Change License позволяет предоставлять услуги обмена валюты. Необходимо определить, какой тип лицензии лучше подходит вашей бизнес-модели и целям.
Стоит отметить, что согласно действующему законодательству forex-компании Лабуана:
- Им запрещено проводить операции от своего имени, за исключением покупки или продажи иностранной валюты брокером в качестве принципала на таких рынках.
- Операции в малайзийских ринггитах не допускаются (ринггит может использоваться только для местных расходов). Использование всех остальных валют разрешено.
- Запрещено вести бизнес с резидентами Малайзии, кроме случаев, когда это осуществляется уполномоченными дилерами.
Сравнение Forex-лицензирования в Лабуане/Кипре/Маврикии
| Показатель | Лабуан | Кипр | Маврикий |
|---|---|---|---|
| Регулятор | LFSA | CySec | FSC |
| Уставный капитал | 1,5 млн MYR (320 000 $) | 150–200 000 EUR | 250 000 $ |
| Налогообложение | 3 % с прибыли (MYR 20 000) | 12,5 % | 15 % |
| Требования к офису | + | + | + |
| Требования к персоналу | 2 менеджера | 2 менеджера | 2 менеджера |
| Срок получения | 3–4 месяца | 6–9 месяцев | 4–6 месяцев |
Что нужно, чтобы получить Forex-лицензию в Лабуане
Юрисдикция, ориентированная на гармоничное развитие финансовых услуг, обеспечила чёткий механизм получения лицензии, но при условии выполнения всех требований к лицензии money brokerage в Лабуане:
Юридическая регистрация компании.
Заявку на лицензию должна подать Labuan Company, деятельность которой регулируется местным законодательством.
Уставный (оплаченный) капитал.
Для ведения стандартной брокерской деятельности необходимо подтвердить оплаченный капитал в размере MYR 1 млн, или MYR 1,5 млн, если компания работает с цифровыми активами (примерно 320 000 $).
Опытное руководство.
При работе на финансовых рынках компанией должны управлять не менее двух директоров с трёхлетним опытом работы с деривативами, контрактами и инвестиционной деятельностью. LFSA проводит fit-and-proper тест для топ-менеджмента в рамках процесса лицензирования forex-брокера в Малайзии.
Локальное присутствие.
Бизнес должен подтвердить наличие местного офиса и нанять двух сотрудников-резидентов; секретарь также должен быть резидентом.
Управление рисками.
Компании обязаны соблюдать рекомендации FATF (AML/CFT), вести записи и сообщать о подозрительных операциях регулятору.
Ограничения операций.
LFSA разрешает операции только с валютными парами и виртуальными валютами (CFD на акции, ETF и сырьевые товары недоступны), с кредитным плечом 100:1.
Своевременная уплата всех государственных сборов.
Изначально компания платит первоначальный сбор (RM 10 000), затем ежегодно за продление лицензии — от RM 10 000 до 50 000.
Аудит и подтверждение финансовой устойчивости.
Ежегодно компания подаёт финансовую отчётность в LFSA и проходит аудит у аккредитованных специалистов.
Шаги по подаче заявки на брокерскую лицензию в Лабуане
Офшорная forex-лицензия Лабуана — многоэтапный процесс, разделённый на несколько стадий, предполагающий выполнение ряда условий регулятора.
Шаг 1: Анализ соответствия компании требованиям регулятора.
Перед подачей запроса в LFSA необходимо определить, какой тип лицензии требуется, достаточен ли размер минимального капитала и соответствует ли управленческая структура критериям законодательства.
Шаг 2: Подготовка пакета документов.
Регулятору нужно проверить надёжность будущей деятельности финансового посредника. Для этого предоставляются следующие документы:
- Учредительные документы.
- Описание деловой активности на ближайшие годы.
- Личные данные руководителей с описанием и подтверждением их квалификации.
- Политики AML/CFT.
- Банковские выписки с указанием суммы внесённого капитала.
Шаг 3: Подача заявки в LFSA.
Официальная форма заявки Form LFB-MB заполняется на сайте. Также необходимо уплатить регистрационный сбор и подготовить все документы.
Шаг 4: Оценка заявки.
В задачи LFSA входит проверка соответствия компании всем юридическим стандартам, подтверждение её финансовой надёжности, квалификации управленческой команды, наличия физического местного офиса и сотрудников-резидентов.
Шаг 5: Получение лицензии.
Если регулятор принимает положительное решение, бизнес должен соблюдать требования к отчётности, комплаенсу и минимизации рисков, платить ежегодные сборы и проходить аудит.
Что нужно подготовить для получения лицензии в Лабуане?
Успешное получение офшорной forex-лицензии в Малайзии напрямую зависит от полной и корректной подготовки пакета документов.
Предоставление всей необходимой информации значительно ускорит весь процесс рассмотрения и сведёт к минимуму риск отказа.
Документы, подаваемые с заявкой:
- Заявка — Form LFB-MB.
- Свидетельство о регистрации, меморандум и корпоративные учредительные документы.
- Подтверждение внесения начального капитала (выписка) и его источника.
- Финансовый прогноз на ближайшие 3 года.
- Паспорта, резюме и подтверждение места жительства ключевых менеджеров и бенефициаров.
- Политики AML/CFT, процедуры KYC.
- Описание управленческой структуры, обязанностей менеджера и зоны ответственности.
- Реквизиты физического адреса деятельности.
- Соглашения с контрагентами, финансовая отчётность (если компания зарегистрирована давно).
- Политики кибер-защиты данных, техническая информация о платформе и методах хранения данных.
Налоговый режим
Налогообложение в юрисдикции регулируется несколькими законодательными нормами, такими как:
Согласно принятым законам установлены следующие критерии:
- 3 % корпоративного налога или MYR 20 000 (для инвестиционной деятельности, банковского дела и финансового посредничества).
- Нет НДС, налога на прирост капитала, роялти или дивиденды.
- Подписано более 70 соглашений об избежании двойного налогообложения (включая Китай, Сингапур, Индию, Пакистан и Японию).
Заключение
Стремясь привлечь больше инвесторов, власти Лабуана установили льготные налоговые ставки (3 % корпоративного налога), разрешили 100-процентный контроль компании бенефициаром-нерезидентом и сократили срок рассмотрения лицензии до 3–4 месяцев. Все эти факторы привели к росту популярности юрисдикции среди forex-брокеров. Кроме того, Лабуан имеет крепкую международную репутацию благодаря надёжному регулированию LFSA. Поэтому при подготовке документации крайне важно соблюдать все требования LFSA в отношении капитала, локального присутствия и соответствия AML/KYC.
FAQ о Forex-лицензии в Лабуане
Сколько времени занимает рассмотрение заявки на лицензию?
В среднем решения LFSA придётся ждать 3–4 месяца.
Допустимо ли владение компанией нерезидентом?
Да, нерезиденты могут зарегистрировать компанию и подать заявку на лицензию при условии выполнения всех критериев.
Требуется ли местный офис?
Да, необходимо иметь физический операционный офис и нанять двух местных сотрудников.
Какие налоги обязательны для forex-бизнеса в Лабуане?
Компании должны платить либо 3 % корпоративного налога, либо фиксированный ежегодный платёж MYR 20 000. Нет НДС, налога на прирост капитала, налога на дивиденды или роялти.
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.