Forex-лицензия Сейшел
Обновлено: 11.08.2023
Forex-лицензии Сейшел чаще всего выбирают CFD-провайдеры, брокеры и торговые платформы благодаря упрощённому регулированию, экономической эффективности и бизнес-ориентированному подходу государственных органов. Gofazen & Sherle разъяснит ключевые требования к лицензированию, особенности системы корпоративного реестра и поможет с эффективным выходом на рынок.
Financial Services Authority (FSA) взяла под контроль лицензирование и дальнейшую работу на финансовом рынке для экономических субъектов, не относящихся к банковским структурам. Securities Act 2007 даёт лицензиатам право предлагать контракты на разницу, торговать валютными парами и исполнять ордера. Этой возможностью уже воспользовались более 150 FX/CFD-брокеров, в том числе такие известные компании, как XM, FXTM, AdvanTrade, RoboTrade и др.
Причины получить Forex-лицензию на Сейшелах
Доступность, простая система регистрации и потенциал привлечения новых пользователей из Африки и Азии привели к регистрации в этом регионе более 200 000 IBC, из которых 54 000 активных.
Компании, получившие forex-брокерскую лицензию FSA Сейшел, пользуются следующими преимуществами:
Возможность обслуживать клиентов со всего мира.
Многие юрисдикции, в том числе в Азии, Латинской Америке, на Ближнем Востоке и в Африке, признают лицензию и позволяют компаниям предлагать местным пользователям услуги торговли, обмена и продажи валют, акций, индексов, опционов и ETF.
Доступная стоимость лицензирования.
Компания должна продемонстрировать минимальный уставный капитал 50 000 $ и оплатить государственный сбор, что относительно просто по сравнению с другими юрисдикциями, такими как ОАЭ или Кипр.
Быстрое рассмотрение заявок FSA.
Если все регуляторные требования выполнены, компания может выйти на forex-рынок в течение 2–3 месяцев после подачи заявки. Лицензию также можно использовать для запуска мульти-активной платформы (FX, акции, ценные бумаги).
Развивающаяся экосистема финансовых услуг.
Компании, одобренные FSA, работают с местными банками (Absa Bank, Bank of Baroda, Nouvobang и др.) и EMI-сервисами: Mister Tango, IPt Africa.
Низкие расходы.
Для IBC, в том числе forex-бизнеса, нет налоговых ставок на прибыль или дивиденды, если прибыль получена за пределами региона.
Регуляторная база Forex на Сейшелах
С 2013 года Financial Services Authority (FSA) — главный надзорный орган финансового рынка (за исключением банковского сектора).
Основные функции FSA:
- Регистрация IBC, CSL и трастов.
- Регулирование Forex на Сейшелах, а также лицензирование кредитных компаний, страховых и перестраховочных организаций, трастов и управляющих капиталом.
- Проверка соблюдения пост-лицензионных норм, назначение внешних аудиторов.
- Приостановка или отзыв лицензий.
- Сотрудничество с международными организациями по обмену данными и противодействию терроризму.
Ключевые правовые акты и регламенты:
- Securities Act 2007 заложил основу для получения лицензий экономическими субъектами, занятыми ценными бумагами, инвестициями, валютной торговлей, опционами, фьючерсами и т. д.
Financial Services Management Act 2013 закрепил за FSA статус главного регулятора forex-деятельности. - Регламент 2008 года уточнил формы и требования к организациям, работающим на валютном рынке.
- Anti-Money Laundering Act 2006 и Правила 2008 года детализировали обязанности компании по внедрению процедур AML/CFT, отчётности, проверкам PEP и идентификации каждого клиента.
- IBC Act 2016 определяет правовые рамки регистрации и работы IBC.
- Income Tax Act 2018 ввёл изменения в систему налогообложения IBC.
Сейшелы — активный участник более 30 международных организаций, включая IOSCO, IAIS, CISNA, а также сотрудничают с FATF в сфере предотвращения финансовых преступлений.
Сравнение Сейшелы (FSA) vs Маврикий (FSC)
| Параметр | Сейшелы | Маврикий |
|---|---|---|
| Регулятор | FSA | FSC |
| Мин. капитал | 50 000 $ (Securities Dealer License) | 250 000 $ (Investment Dealer + underwriting) |
| Срок получения | 2–3 месяца | 4–6 месяцев |
| Физическое присутствие | Виртуальный офис + допустим местный представитель | Офис + сотрудники |
| Аудит + отчётность | Требуется | Требуется |
Как получить Forex-лицензию на Сейшелах?
Доступ к многомиллиардному рынку для компаний открывается только при выполнении требований к forex-лицензии Сейшел:
Внесение данных компании в государственный реестр.
Компании должны зарегистрироваться как CSL/IBC/LLC, внести минимальный капитал 50 000 $, иметь местный офис (допустим виртуальный) и нанять персонал (двух менеджеров, один из которых должен быть резидентом).
Квалификация и опыт руководства.
Руководители компании должны предоставить всю необходимую информацию, сертификаты и дипломы, профессиональные резюме, а также подтверждение деловой репутации (отсутствие судимостей, отсутствие санкций).
Подготовка внутренних операционных процедур и бизнес-плана.
FSA рассматривает бизнес-план с прогнозом будущей деятельности, политики AML/CFT, описание организационной структуры и подтверждение источника средств.
Уплата лицензионных сборов.
Перед подачей заявки компания должна уплатить государственный сбор, а затем ежегодно платить за продление лицензии.
Процесс получения Forex-лицензии
Лицензию security dealer на Сейшелах можно получить в течение 3 месяцев, что считается быстрым сроком с учётом объёма информации, которую FSA должна рассмотреть. Этапы получения лицензии:
Шаг 1: Внесение данных компании в государственный реестр.
Компания регистрируется в Registration Service. Инвесторы могут выбрать одну из нескольких юридических форм: CSL/IBC/LLC. Затем назначаются двое ключевых менеджеров и определяется место расположения офиса. Для внесения начального капитала требуется корпоративный счёт.
Шаг 2: Подготовка документации.
Помимо заявки в FSA, необходимо предоставить:
- Описание деловой активности за последние 3 года.
- Разработанные внутренние политики и стандарты AML/KYC.
- Все данные о менеджерах и акционерах.
- Финансовая отчётность (для уже работающего бизнеса)
Шаг 3: Заполнение заявки в FSA.
Перед подачей электронной заявки необходимо уплатить все государственные сборы, документы должны быть нотариально заверены.
Шаг 4: Решение FSA.
Регулятор имеет право запросить дополнительную информацию, проверить квалификацию руководства и провести с ним собеседования.
Шаг 5: Пост-лицензионное регулирование.
Регулятор требует своевременной подачи финансовой отчётности, регулярных аудитов и полного соблюдения процедур AML/CFT.
Документы для получения forex-лицензии на Сейшелах
На основании представленных документов и требований к forex-лицензии Сейшел Financial Services Authority принимает решение о выдаче лицензии. Лицензия этой юрисдикции может быть интересна компаниям (хедж-фондам, инвестиционным компаниям, брокерским фирмам и др.), клиенты которых хотят инвестировать капитал в ценные бумаги.
Для регистрации Forex-лицензии необходимо предоставить:
- заполненную официальную заявку в FSA и анкеты с информацией о менеджерах
- заверенные копии документов директоров, бенефициаров и акционеров, документы о профессиональном опыте
- копии квитанций об уплате всех сборов
- корпоративные документы (учредительный договор, подтверждение оплаченного капитала, подтверждение местного офиса, коммунальные счета, бизнес-план с описанием рыночных стратегий, процедуры соблюдения международных правил противодействия мошенничеству, внутренние политики)
- страховой полис
- банковская выписка
- финансовая отчётность
- рекомендации деловых партнёров, подтверждающие надёжность компании
Виды Forex-лицензий на Сейшелах
Республика Сейшелы приняла Securities Act 2007 (далее — Закон о ценных бумагах). В отдельных разделах закона указано, что любая деятельность, связанная с торговлей на Forex-рынке в юрисдикции, лицензируется и подконтрольна Financial Services Authority (FSA).
Варианты лицензий для ведения Forex-деятельности на территории:
- Дилерская лицензия позволяет официально работать на рынке ценных бумаг, заключать сделки (купля-продажа), включая валютные контракты, и вести брокерскую деятельность.
- Консультантская лицензия позволяет предоставлять инвестиционные консультации и разрабатывать торговые стратегии для клиентов.
- Специальная лицензия (CSL) позволяет осуществлять широкий спектр деятельности на Forex-рынке.
- IBC-лицензия позволяет торговать на Forex-рынке с нулевыми налогами.
Тип лицензии зависит от количества и объёма транзакций, масштаба операций и основной направленности бизнеса компании.
FSA может отозвать лицензию в следующих случаях: нарушение закона, несоблюдение правил KYC, массовые жалобы клиентов или манипуляции на рынке.
Заключение
Сейшелы стабильно удерживают позицию одной из самых востребованных офшорных зон для ведения forex-деятельности и инвестиций в расширение бизнеса. FSA открывает брокерским компаниям новые рынки при относительно низких затратах, но с простыми требованиями. Лицензия FSA доступна как стартапам, способным позволить себе небольшие расходы, так и крупным игрокам отрасли, желающим расширить структуру. Кроме того, взаимодействие юрисдикции с более чем 30 международными организациями обеспечивает высокий уровень легитимности лицензии, доверие банков (в Азии, Африке и ЕС, при условии соблюдения всех правил), платёжных провайдеров (SEPA, Visa и SWIFT) и возможность работы с клиентами за пределами островов. Помимо этого, налоговая оптимизация для международных структур, отсутствие валютного контроля, понятная современная юридическая инфраструктура и принятие регулятором финтех-решений (криптовалютные деривативы, токенизированные активы) только укрепляют популярность региона у брокеров.
FAQ о Forex-лицензии Сейшел
Обязательно ли получение forex-лицензии на Сейшелах?
Да, инвестиционная и брокерская деятельность подлежит лицензированию и регулированию FSA.
Можно ли получить лицензию удалённо?
Да, при условии выполнения всех требований FSA и наличия офиса и местного представителя.
Сколько времени занимает получение решения FSA?
Сейшелы предлагают один из самых быстрых процессов лицензирования; FSA может рассмотреть и одобрить заявку в течение трёх месяцев.
Какова минимальная сумма для подачи заявки в FSA?
Компания должна подтвердить наличие минимального уставного капитала 50 000 $, внесённого на банковский счёт.
Доступен ли список лицензированных forex-компаний?
Да, на официальном сайте FSA в разделе Capital markets можно найти компании, уже одобренные регулятором.
Изучите другие Forex-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.