Плюсы и минусы торговли на Forex

Forex стал центром притяжения для национальных банков, крупных корпораций, гигантов финансовой индустрии и даже частных трейдеров с минимальным капиталом. Среди крупных игроков стоит выделить: Goldman Sachs, Deutsche Bank, HSBC Holdings plc и Barclays. Этот многомиллиардный рынок предоставляет возможности электронно покупать/продавать валютные пары 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, без перерывов.

Forex остаётся децентрализованным, единого регулирующего органа нет. Каждая страна устанавливает свои критерии авторизации и пределы для работы в своей юрисдикции.

Банк международных расчётов (BIS) провёл исследование и выявил определённые тренды:

• Основные центры, где происходит большинство сделок, — Великобритания, США, Сингапур, Гонконг и Япония, до 78% всех сделок.
• Валютный оборот достиг пика в 2022 году — 7,5 трлн долларов в день, в 2019 году было 6,6 трлн долларов.
• Доллар США был задействован в 88% всех сделок в 2019 году, евро — в 31%, иена — в 17%.
• Валютный оборот постепенно увеличивался с 2004 по 2022 год в среднем на 20–30% — с 4 трлн до 7,5 трлн долларов.

Основная группа форекс-трейдеров (27%) — это люди 18–34 лет. Forex доступен широкой аудитории даже с микроинвестиций от 5–10 долларов, но его нестабильный характер и волатильность могут негативно сказаться на балансе счёта участника. Статистика указывает, что только 15% трейдеров получают прибыль.

Прежде чем выходить на рынок, стоит проанализировать все плюсы и минусы торговли на форексе, чтобы понять суть и принципы всей системы. Рынок предлагает инструменты для достижения большого успеха, но в то же время растут риски для вложенного капитала.

Плюсы торговли на Forex

Данные показали, что на рынке зарегистрированы более 10 миллионов трейдеров. Для новичков торговля начинается с выбора брокера и регистрации счёта (демо или торгового). Игроки получают выгоду от торговли на форексе, открывая длинные или короткие позиции. Основные пары, за которыми следят трейдеры, — EUR/USD или USD/JPY. Размер прибыли всегда зависит от объёма самой сделки. Хотя это рискованный вид заработка, у него есть несколько преимуществ:

Беспрепятственный доступ к рынку

Forex стал чрезвычайно популярен среди трейдеров, потому что нет порога входа: даже с минимальным капиталом 5–10 долларов можно проводить операции. Также нет требований к специализации — отсутствие финансового образования не препятствует работе на рынке. Участники могут выбирать свою временную зону: от Токио до Нью-Йорка торговля идёт без перерывов 24 часа. Преимущества торговли на форексе включают широкий выбор валют (170 наименований), включая криптовалюты.

Тестирование гипотез

Любую стратегию лучше тестировать, особенно новичкам, на демо-счёте. Исследования показывают, что 70% сделок совершаются на реальном счёте, а оставшиеся 30% — на демо-счёте. Около 41% трейдеров делают в среднем от 9 до 20 сделок в месяц. Желание использовать кредитное плечо для существенного увеличения прибыли — опасный путь. Продуманно и правильно оценённые преимущества и риски торговли на форексе дают хороший рост счёта.

Доступ к дополнительному капиталу

Кредитное плечо — хороший инструмент, позволяющий торговать и рисковать суммой большей, чем на депозите. Его можно отнести как к плюсам, так и к минусам торговли на форексе одновременно.

Статистика говорит, что средний единовременный депозит участника достигает 1 220 долларов. Те, у кого небольшой капитал, с помощью плеча могут увеличить его в 1 000 раз. Но в определённых юрисдикциях для защиты игроков от больших рисков регуляторы ввели ограничения на соотношение плеча к депозиту:

• США — 50:1 (основные пары), 20:1 (минорные пары).
• ЕС — 30:1 (крупные компании), 20:1 (для малого бизнеса).

Хотя применение плеча может дать большие результаты, не стоит забывать о рисках. Большинство трейдеров предпочитают рисковать менее чем 5% своего капитала.

Быстрая отдача от инвестиций

Рынок в несколько триллионов долларов позволяет любому игроку открыть и закрыть позицию за несколько секунд. Быстрый возврат капитала с прибылью (иногда весьма значительной) играет только на руку рынку, число желающих выйти на этот рынок растёт в несколько раз каждый год. Около 45% инвесторов уделяют 1–2 часа в день торговле, а 14% уже тратят более 6 часов. Один из недостатков торговли на форексе в этом процессе — комиссия брокеру.

Открытие любой позиции

К плюсам Forex стоит отнести отсутствие каких-либо ограничений на открытие коротких позиций, как это происходит на фондовом рынке. При покупке или продаже одновременно открываются как длинные, так и короткие позиции. Трейдер покупает одну валюту и в этот же момент продаёт другую. Существует несколько видов анализа, графиков и технических инструментов для определения стратегии, какой валютной парой пользоваться и как долго держать сделку открытой. До 66% трейдеров обращаются к дневным графикам.

Свобода и скорость в обмене

Высокая ликвидность Forex — один из его главных критериев. Каждый день в торговле участвуют несколько миллионов трейдеров, и они могут легко покупать или продавать выбранную валютную пару без существенного влияния на её цену. Только глобальные события, катастрофы или резкое изменение экономического курса одной из стран могут влиять на резкие ценовые скачки. Среди плюсов и минусов торговли высокая ликвидность — однозначное преимущество.

Отсутствие влияния инсайдерской информации

Большой объём торговли — более 6–7 трлн долларов с многомиллионным сообществом — обеспечил этому рынку прозрачность и защиту от манипуляций. Только центральные банкиры могут знать какую-либо информацию о движении валют и изменении процентных ставок, но даже при наличии такой информации она мало влияет на рынок. Крупные игроки, такие как инвестиционные фонды и финансовые корпорации, также не оказывают значительного влияния на движение валют. Только национальные банки могут редко выходить на рынок для регулирования значительных скачков своих валют.

Минимальные затраты

Комиссии и сборы взимаются согласно договорённостям с брокером. Обычно брокеры размещают всю информацию о затратах на сайте, а также указывают её при подписании договоров с трейдером. Прибыль брокера — это валютный спред. Если операции проводятся с основными валютными парами, где спред узкий, затраты будут минимальными. Обычно затраты увеличиваются при работе с экзотическими парами, где спред широкий. Дополнительных скрытых комиссий, как на фондовом рынке, нет.

Упрощённый налоговый учёт

Если брокер имеет статус налогового агента, налог удерживается автоматически. Если такого статуса нет, трейдер подчиняется правилам местного законодательства.

Автоматизация торговой стратегии

Для облегчения работы трейдера существуют автоматизированные системы. На платформе можно настроить/задать определённые значения для совершения сделок (размер стоп-лосс, проведение сделок только при определённой цене). Торговля идёт круглосуточно, очень сложно отслеживать все изменения, поэтому автоматизация процесса значительно ускоряет и облегчает все процессы на рынке.

Работает круглосуточно

Forex даёт трейдеру выбор: когда, в какое время суток выходить на рынок. Некоторые участники предпочитают работать по лондонскому времени, поскольку Великобритания считается центром онлайн-трейдинга с 280 000 трейдеров. Другим интересно торговать японской иеной или сингапурским долларом и выходить на рынок по восточному времени.

Низкие затраты на вход

Затраты включают внесение депозита, который может начинаться с минимальных сумм (с использованием плеча для увеличения в несколько раз), и комиссию из спредов.

Прочее

Брокеры дают право выбрать из нескольких типов счетов (от стандартного и демо до PAMM- и MAM-счетов), согласно предпочтениям игрока.

Также у трейдеров есть широкий выбор торговых платформ; брокеры стремятся предлагать дополнительные бонусы для привлечения новых участников и старта торговли.

Автоматизированные системы работы трейдера становятся всё более совершенными и точными с каждым днём, многие уже используют современные технологии, AI-алгоритмы. На рынке множество платформ и программ с различными дополнительными функциями, облегчающих выбор трейдера.

Минусы торговли на Forex

Получение финансовой прибыли на Forex всегда связано с риском потери денег, потому что можно ошибиться в выборе стратегии, не учесть фактор, повлиявший на резкий скачок цены, забыть выставить стоп-лосс и т. д.

Трейдеру важно знать о недостатках и учитывать их в дальнейшей практике:

Рынок профессионалов

Розничная торговля на Forex, в которой участвуют частные инвесторы, достигает только 5,5% общего оборота рынка. Крупные компании, такие как Union Bank of Switzerland, Standard Chartered Bank, Citibank, национальные банки и инвестиционные фонды, тратят основную часть из 7 трлн долларов. Ведь у них гораздо больше ресурсов, чем у частного инвестора: в их распоряжении более дорогие аналитические технологии, системы и нужная информация.

Мировые события

Глобальные политические изменения, изменения экономического направления стран, принятие строгих регуляций и правил, катастрофы и катаклизмы могут влиять на ценовые скачки и потерю инвестиций. Один из способов управления такими рисками — выбрать несколько валютных пар и следить за событиями, развитием финансовой ситуации и международными отношениями в этих странах.

Нерегулируемый характер рынка

Forex — это глобальный внебиржевой валютный рынок, у которого нет централизованного управления/биржи/регулятора. Для частного трейдера это означает необходимость осторожно выбирать брокера и его репутацию на рынке, изучать условия сотрудничества при подписании договоров с ним. Также стоит изучить законодательство юрисдикции, где работает брокер, чтобы понять, куда обращаться в случае нарушения договорённостей. В некоторых странах созданы специальные регуляторы, такие как Commodity Futures Trading Commission (CFTC) в США, FCA в Великобритании и Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Их главная задача — следить за деятельностью брокеров, выдавать им лицензии и контролировать соблюдение всех правовых норм; в этих юрисдикциях трейдеры и их инвестиции защищены местным законодательством.

Неопределённое влияние на курс

На фондовом рынке цена определяется финансовой отчётностью компании, перспективами развития и потенциалом расширения сотрудничества с другими корпорациями. Цена валютной пары на Forex может скакать из-за совершенно неочевидного фактора. Кроме того, у частных трейдеров нет доступа к информации, влияющей на изменения курсов.

Высокий риск убытков

Кредитное плечо — инструмент, с помощью которого можно значительно увеличить размер прибыли, но одновременно растёт риск потерять весь капитал. Это особенно касается новичков, желающих быстро заработать и использующих плечо 1000:1. Стандартное плечо — 50:1: имея только 1 доллар, можно совершить сделку на 50 долларов. Такой размер плеча ограничивает трейдера в его вероятных убытках.

Нестабильность

Forex — динамичный рынок, волатильность которого играет как в пользу игроков, так и в минус. Конечно, можно получить хороший доход, играя на разнице курсов, но и понести убытки, если курс пары не оправдает надежд трейдера. Установка стоп-лоссов и тейк-профитов защитит от потери всего депозита.

Требуется самоконтроль и выдержка

Особенно сложно новичку привыкнуть к изменчивости и скорости рынка, функциональности платформы и объёму информации. Чтобы протестировать любую стратегию, особенно с использованием больших сумм, демо-счёт — отличный инструмент. Лучше начать с небольших сумм и постепенно привыкать к особенностям торговли на форексе. Так формируются выдержка и дисциплина, чтобы не поддаваться сиюминутному импульсу.

Прочее

Торговля идёт 24 часа, отслеживать все новости и изменения и реагировать мгновенно сложно и просто невозможно. У трейдеров нет таких ресурсов, как у крупных компаний, чтобы реагировать на колебания курса круглосуточно. Частным инвесторам приходится покупать автоматизированные системы для защиты своих инвестиций, задавая определённые параметры в операциях.

Работа с Forex — это постоянное обучение техническому и фундаментальному анализу, вебинары и тренинги для оценки рыночной динамики и рисков и разработки новых стратегий.

Резюме

Forex — это уникальный нерегулируемый финансовый рынок, обеспечивающий условия входа как для огромных корпораций, так и для частных инвесторов с минимальным стартовым капиталом. Доступность, ликвидность и дополнительные средства на торговых счетах, безусловно, являются преимуществами этой системы. Но большие прибыли всегда сопровождаются высокими рисками потерь. Forex — это динамика, изменения трендов и волатильность курсов. Постоянно необходимо отслеживать новости, чтобы не упустить возможности. Также не стоит упускать геополитические события, изменения процентных ставок центральных банков и экономические события в стране, валютой которой торгует трейдер. Эта система требует постоянного обучения, выдержки и дисциплины, как и все финансовые рынки.