Что такое управляемые форекс-счета?

Мир инвестиций предлагает различные инструменты пассивного дохода для тех, кто не является экспертом. Один из таких примеров — управляемые форекс-счета. Это счета для торговли валютой, на которые клиент/инвестор вносит деньги и передаёт их трейдерам/управляющим для управления. Задача профессиональных трейдеров — совершать сделки и операции на основании своих знаний и опыта от имени клиента.

Таким образом, инвестор увеличивает свой капитал, а трейдер получает вознаграждение за счёт комиссии. Независимо от того, растёт рынок или падает, у трейдера всегда есть возможность заработать.

Управляемые форекс-счета — одна из альтернатив, помимо акций и облигаций, чтобы получать высокий доход, но всегда стоит помнить о риске потерь.

Оборот мирового валютного рынка оценивается более чем в 6 трлн долларов в день, и он предлагает возможность операций со 170 валютами.

Что такое управляемые форекс-счета?

Управляемые форекс-счета выбирают те, кто хочет иметь в своём портфеле доход от торговли иностранной валютой, не будучи специалистом в этой области. Индивидуальные инвесторы делают минимальный депозит на счёт, выбирают трейдера, которому доверяют управление своими деньгами, и определяют степень риска (кредитное плечо) для торговли.

На начальном этапе важно выбрать надёжного брокера и регулируемую юрисдикцию, поскольку это гарантирует сохранность средств.

Регулирование означает, что надзорный орган следит за этикой брокеров, соблюдением ими всех требований законодательства, прозрачностью их деятельности, хранением клиентских данных и соответствием стандартам управления форекс-счетами. Если эти условия не соблюдаются, брокер лишается лицензии и возможности легально работать на форекс-рынке.

Регуляторные юрисдикции можно разделить на три уровня:

• Жёсткий контроль (категория A и B). Это юрисдикции с высокой репутацией на рынке, чья лицензия на торговлю форексом является подтверждением высоких стандартов работы и защиты активов клиентов, например Великобритания, США и Швейцария.
• Средний контроль (категория C). Характеризуется определёнными требованиями к опыту трейдеров, но меньшей защитой интересов клиентов, как в Дубае и на Кипре.
• Слабый контроль (категория D). Это офшорные зоны с благоприятными условиями для компаний, минимальным начальным капиталом, но низкой степенью защиты капитала, как на Багамах, Маврикии, Сейшелах и при форекс-лицензии в Вануату.

Существуют также зоны с полным отсутствием регулирования. В этом случае никто не гарантирует возврат денег пользователей.

Как работают управляемые форекс-счета?

Инвестор делегирует управление форекс-счётом выбранному трейдеру и определяет тип счёта, степень торговых ограничений, риски, а также процент полученной прибыли. Инвестор остаётся владельцем счёта и капитала, в то время как брокер управляет деньгами на основании договорённостей.

В зависимости от торговой стратегии счета нескольких инвесторов могут быть объединены для диверсификации затрат, тогда финансовый менеджер торгует от имени всех участников, либо инвестор разрешает торговлю на одном счёте, определяя при этом условия работы.

Клиент пополняет счета картой, банковскими переводами или цифровыми кошельками. Досрочный вывод денег с депозита может сопровождаться уплатой дополнительных комиссий.

Отслеживание эффективности работы трейдера представлено в следующем виде:

• отчёт за месяц с детальным описанием ставок, прибыли и убытков,
• отслеживание в режиме реального времени, где сразу отображается информация о проведённых сделках и их результате,
• прямая связь с брокером, когда стратегия работы разрабатывается непосредственно с управляющим.

У профессиональных управляющих всегда есть профили, где отображаются результаты их деятельности, доходность проведённых сделок, объём активов под управлением и уровень риска операций. Важно учитывать комиссии, взимаемые трейдером. Проверить наличие лицензии можно с помощью онлайн-реестров.

Какие типы управляемых счетов предлагают брокеры?

Управляемые форекс-счета делятся на типы, у каждого свои особенности работы, степень допустимого риска для инвестора, способ распределения дохода и убытков.

Выделяют следующие типы счетов:

• MAM (Multi-Account Manager).
• PAMM (Percentage Allocation Management Module).
• LAMM (Lot Allocation Management Module).
• RAMM (Risk Allocation Management Model).
• Копи-трейдинг на форексе (Forex copy trading).
• Консультационные услуги.
• Управляемые портфели.

MAM — состоит из основного счёта с несколькими отдельными счетами. У каждого счёта свои параметры риска и вывода средств. Прибыль и убытки распределяются согласно торговым результатам каждого счёта.

PAMM — инвестор определяет процент своего капитала, которым может управлять трейдер. Трейдер объединяет средства от других инвесторов на одном PAMM-счёте и проводит торговлю. Общая сумма прибыли распределяется в соответствии с процентом участия в торговле.

LAMM — торговля основана на лотах, трейдер выбирает лот для торговли, а доход/убытки распределяются пропорционально размеру задействованного лота.

RAMM — инвестор выбирает степень риска и кредитное плечо для торговых операций, после чего сделки автоматически распределяются согласно уровню принятия риска. Подходит инвесторам, которые хотят управлять своими рисками.

Копи-трейдинг на форексе — копирование сделок одного трейдера другим трейдером. Обычно копируются/повторяются сделки крупных и успешных трейдеров с их согласия. Это можно делать вручную или автоматически. Второй трейдер получает результат первого трейдера, разница составляет сумму сделок.

Консультационные услуги — эксперт консультирует инвестора по управлению финансовым портфелем, а также по применению успешных практик в торговле.

Управляемые портфели — у трейдера больше полномочий, инвестиции также происходят за пределами форекса. Трейдеру платят в зависимости от объёма управляемого портфеля.

Выбор типа счёта зависит от торговой стратегии, степени принятия риска и желания торговать самостоятельно или доверить это форекс-управляющему.

Рискованны ли управляемые счета?

Рынок форекс волатилен, и риски потери капитала достаточно высоки. Даже профессиональные управляющие с проверенной репутацией могут работать в убыток. Контроль над счётом остаётся у инвестора, и именно он определяет процент/сумму, которой готов рисковать.

Никогда не переводите деньги на личный банковский счёт трейдера: финансовым управляющим строго запрещено так работать легально.

Более детальный подход к управляемым форекс-счетам, типам счетов и стоп-лоссам пойдёт инвестору только на пользу.

Плюсы управляемых форекс-счетов:

• Пассивный доход. Инвестор не торгует, лишь выбирает зону риска. Трейдер заинтересован в получении большей прибыли, поскольку его вознаграждение зависит от размера дохода.
• Профессиональный подход. Инвесторы платят за знания и опыт трейдера, важно выбрать регулируемую юрисдикцию и трейдера с хорошей репутацией.
• Контроль инвестора. Инвестор определяет, какой тип счёта открыть, каким процентом капитала готов рисковать, а трейдер проводит операции согласно рекомендациям.

Минусы управляемых форекс-счетов:

• Прибыль и убыток. Размер прибыли или убытка зависит от навыков управляющего, а не инвестора.
• Выбор сделок. Трейдер, исходя из своего опыта, идёт на риск при выборе той или иной сделки.
• Сложно подобрать правильную стратегию. Даже копи-трейдинг на форексе не является гарантией прибыли.

Управляемые форекс-счета — хороший вариант для новичков в трейдинге, у которых нет опыта и есть возможность отслеживать динамику рынка и выбор стратегий известных трейдеров. Для инвесторов это важность диверсификации портфеля, пассивного заработка и улучшения финансовых навыков. Стоит избегать нерегулируемых рынков и трейдеров, предлагающих гарантированно высокую доходность, — это может привести к потере всего капитала.