Paywicks Limited
Обновлено: 23.12.2025
Клиент: Paywicks Limited.
Срок сотрудничества: 2023 — настоящее время.
Объём услуг: анализ бизнес-модели, разработка AML/KYC-политик под канадские требования, регистрация MSB в FINTRAC, регуляторное консультирование, ежегодное продление и поддержание комплаенса.
Обзор
Paywicks Limited — международный платёжный провайдер, предоставляющий современные решения для цифровых транзакций: упрощение платёжной обработки, повышение эффективности мерчантов, безопасные и бесшовные финансовые операции.
В августе 2023 года Paywicks обратилась к нашей команде с чёткой целью:
получить регистрацию Foreign Money Services Business (FMSB) в Канаде и расширить платёжные сервисы за пределы Великобритании на рынок Северной Америки.
Хотя клиент пришёл с конкретным запросом, мы провели полную оценку бизнес-модели, проверили её соответствие канадским регуляторным требованиям и подтвердили, что регистрация FMSB действительно является подходящим режимом.
Сегодня Paywicks работает в Канаде в полном соответствии с законодательством, а мы продолжаем сопровождать компанию в части регулярного регуляторного обслуживания и ежегодного продления регистрации в FINTRAC.
Наш вклад по юрисдикциям
Канада
Регистрация MSB
После оценки операционной модели Paywicks и анализа всех возможных регуляторных маршрутов мы подтвердили, что услуги компании подпадают под канадский режим MSB, и запустили полный процесс регистрации.
Объём работ
Регуляторная и комплаенс-подготовка
- Комплексный анализ бизнес-модели клиента для определения применимых регуляторных обязательств;
- Разработка адаптированных AML/KYC-политик в соответствии с канадским законодательством;
- Подготовка всех необходимых процедурных документов в соответствии с требованиями FINTRAC.
Процесс лицензирования MSB
- Сборка и подача полного лицензионного пакета;
- Регистрация Paywicks Limited как Foreign Money Services Business (FMSB) в FINTRAC;
- Полное сопровождение на всех этапах подачи заявки и согласования.
Регулярное обслуживание и регуляторная поддержка
Наше сотрудничество продолжается в формате полного ежегодного комплаенс-сопровождения для поддержания непрерывного регуляторного соответствия.
Услуги ежегодного продления в FINTRAC
- Анализ текущей организационной структуры Paywicks;
- Подготовка и подача всей необходимой документации для продления;
- Прямая коммуникация и координация с FINTRAC;
- Регулярное сопровождение на всех этапах продления.
Сроки:
После сбора всей необходимой документации мы проводим полный анализ кейса и подаём пакет на продление в FINTRAC в течение 5–10 рабочих дней.
Стратегическое консультирование
Хотя Paywicks обратилась к нам с конкретной целью, мы провели предварительную стратегическую консультацию, чтобы убедиться в регуляторной точности и реализуемости подхода:
Непрерывный комплаенс
- Обзор альтернативных регуляторных вариантов;
- Подтверждение того, что бизнес-модель подпадает под канадский режим MSB;
- Подтверждение, что регистрация FMSB — оптимальный путь для целей клиента;
- Согласование объёма работ, сроков и полной дорожной карты проекта.
Только после этой оценки мы запустили формальный процесс.
Результаты
Благодаря нашему сотрудничеству Paywicks достигла значимых результатов:
Успешная регистрация в качестве Foreign Money Services Business в Канаде.
Выход на канадский платёжный рынок.
Полное соответствие канадским регуляторным стандартам AML/KYC.
Надёжное регулярное регуляторное сопровождение и своевременное ежегодное продление.
Устойчивые и прозрачные регуляторные отношения с FINTRAC.
Мы рады продолжать поддерживать Paywicks в долгосрочном комплаенсе и регуляторном обслуживании.