Финтех-лицензии
Обновлено: 18.07.2023
Лицензии
для финтех-компаний
Европейский Союз традиционно предъявляет высокие требования к регулированию и риск-менеджменту платёжных институтов, бирж виртуальных валют, инвестиционных фондов, форекс-брокеров, банков, кредитных институтов, страховых и других финансовых организаций. Получение финтех-лицензии в ЕС даёт значимое конкурентное преимущество и открывает доступ ко всему европейскому рынку.
Gofaizen & Sherle открывает компаниям финансового сектора путь на европейский рынок. Наши юристы и консультанты работают напрямую (без посредников) с регуляторами в разных странах ЕС (центральные банки, финансовые надзорные органы и др.), что позволяет обеспечивать комплексную поддержку при получении лицензии с меньшими затратами на запуск и операционную деятельность.
Мы предлагаем лицензионные решения в различных юрисдикциях ЕС: Эстония, Ирландия, Лихтенштейн, Германия, Мальта, Кипр, Литва, Чехия и других. После регистрации компании и получения лицензии Gofaizen & Sherle обеспечивает полное сопровождение: продление лицензии (если применимо), комплаенс-поддержку, оценку рисков, юридические услуги, тренинги и семинары для команд клиента, юридические заключения, консультации по защите персональных данных (DPO и GDPR).
Виртуальные валюты и блокчейн
Консультирование клиентов по обмену, торговле и инвестициям в виртуальные активы, в том числе создание лицензированных бирж виртуальных валют в Эстонии, Германии, Гибралтаре, Мальте, Ирландии и других дружественных к крипто-юрисдикциях. Консультирование клиентов, желающих управлять фондом виртуальных активов (Alternative Investment Fund), включая создание управляющей компании и регистрацию AIF. Консультирование по Initial Coin Offering (ICO) и эмиссии токенов с полным сопровождением: исследование проекта, токеномика, выбор юрисдикции, дорожная карта, подготовка юридических документов (Token Purchase Agreement, Terms of Use, Privacy Policy и др.).
Электронные деньги и платёжные институты
Консультирование и сопровождение получения лицензий SPI (Small-Scale Payment Institution), PSP (Payment Service Provider) или EMI (Electronic Money Institution) в Европейском Союзе. Лицензия EMI — оптимальное решение для финтех-компаний, поставщиков финансовых услуг и стартапов: денежные переводы, инициирование платежей, информирование о счетах, эмиссия электронных денег и обмен на фиат, ввод/вывод средств, выпуск суб-счетов и карт ведущих платёжных систем (VISA, MC).
Малый альтернативный инвестиционный фонд
Консультирование и сопровождение получения лицензии Small Alternative Investment Fund (AIF). Регистрация AIF в Европейском Союзе позволяет управлять капиталом до 500 миллионов евро с возможностью привлечения вкладов от розничных и профессиональных инвесторов. AIF может управлять портфелем виртуальных валют, недвижимости, облигаций, акций, деривативов и других альтернативных активов. В зависимости от юрисдикции на запуск полной инфраструктуры (управляющей компании, альтернативного фонда; получение операционной лицензии) уходит в среднем 2–3 месяца с относительно низкими затратами. Дополнительный плюс — конфиденциальность данных инвесторов фонда (список не публичен и хранится у управляющего).
Финансовый институт небольшого масштаба
Консультирование и сопровождение получения лицензии финансового института небольшого масштаба для следующих видов деятельности: инвестиционный консалтинг, посредничество в финансовых сделках (факторинг, лизинг), выдача займов (только B2B), оптовая торговля драгоценными металлами, обмен валют. Лицензия small-scale financial institution регулирует второстепенные виды деятельности, попадающие под упрощённое регулирование по сравнению с крупными финансовыми институтами (страховыми компаниями, инвестиционными фондами, кредитными институтами, PSP и т. п.).
Мы работаем напрямую со следующими регуляторами
FSA
Финансовый надзорный орган Эстонии
FIU
Эстонское подразделение финансовой разведки
CNB
Чешский национальный банк
LCB
Литовский центральный банк
BaFin
Федеральный финансовый надзорный орган Германии
CBI
Центральный банк Ирландии
FCIS
Служба по расследованию финансовых преступлений
GFSC
Комиссия по финансовым услугам Гибралтара
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.
