Офшорная криптолицензия
Обновлено: 11.02.2025
Офшорная криптолицензия позволяет криптокомпаниям работать на международном уровне в рамках регуляторных режимов, предназначенных для трансграничной деятельности.
Такие лицензии обычно используют криптобиржи, провайдеры кошельков, платёжные платформы и другие поставщики услуг с виртуальными активами, обслуживающие нерезидентных клиентов. Во многих офшорных юрисдикциях процесс лицензирования или регистрации обычно занимает 4–12 недель в зависимости от объёма услуг и регуляторной проверки. Gofaizen & Sherle консультирует криптобизнес по вопросам офшорного лицензирования, регуляторного структурирования и текущего комплаенса в нескольких юрисдикциях.
Ключевые факты: офшорное криптолицензирование
| Категория | Детали |
|---|---|
| Типичные сроки лицензирования | 4–12 недель (офшорные юрисдикции); 6–12 месяцев (ЕС / онлендеры) |
| Диапазон входной стоимости | $2 000–$10 000 (отдельные офшорные режимы); $50 000–$100 000+ (устоявшиеся офшорные хабы) |
| Распространённые юрисдикции | Сальвадор; Сент-Винсент и Гренадины (SVG); Сейшелы; Панама; Британские Виргинские острова; Каймановы острова |
| Подходящие бизнесы | Криптобиржи, провайдеры кошельков, платёжные платформы, прочие VASP |
| Стандарты комплаенса | AML, KYC, требования FATF |
| Обязательства после лицензирования | Мониторинг транзакций, регуляторная отчётность, ведение учёта |
Что такое офшорная лицензия?
Офшорная лицензия — это регуляторное разрешение, выдаваемое иностранной юрисдикцией, которое позволяет компании вести определённую деятельность на международном уровне за пределами основной страны регистрации. Офшорные лицензии предназначены для трансграничных операций и обычно используются, когда услуги оказываются нерезидентным клиентам, а не местному рынку.
Такие лицензионные режимы применяются в различных секторах: финансовых услугах, инвестициях, страховании, энергетике, морских операциях и цифровых активах. В отличие от онлендерного регулирования, офшорное лицензирование сосредоточено на международном предоставлении услуг, чётком определении объёма деятельности и постоянном регуляторном надзоре. Хотя требования различаются между юрисдикциями, офшорные лицензии всё равно подразумевают формальные правовые основы, обязательства по отчётности и соблюдению требований.
Типы офшорных лицензий
| Тип лицензии | Типичная деятельность | Сфера регулирования |
|---|---|---|
| Финансовые / инвестиционные | Банкинг, брокерские, инвестиционные услуги | Финансовый надзор |
| Страхование / перестрахование | Кэптивное страхование, перестрахование | Страховое регулирование |
| Энергетика / ресурсы | Офшорная нефть, газ, добыча | Надзор в энергетике и экологии |
| Морские / навигационные | Морские и офшорные операции с судами | Морские органы власти |
| Крипто / виртуальные активы | Криптобиржи, кастоди, VASP | Регулирование цифровых активов |
Кому может понадобиться офшорная криптолицензия
Эта лицензионная модель обычно используется криптобизнесами, которые работают исключительно или преимущественно на трансграничной основе и не оказывают услуги резидентам страны своей регистрации. Особенно актуальна для компаний, выстраивающих свою работу вокруг международного онбординга клиентов, глобальных платежных потоков и многоюрисдикционного оказания услуг.
Офшорная криптолицензия может подойти для следующих бизнес-моделей:
- Криптобиржи и торговые платформы с международной аудиторией;
- Провайдеры кастоди и кошельков, поддерживающие трансграничное хранение активов;
- Криптоплатёжные процессоры, обеспечивающие глобальные транзакции;
- Блокчейн-платформы, оказывающие регулируемые услуги с виртуальными активами;
- Инвестиционные и фондовые структуры с нерезидентными инвесторами.
Этот подход часто рассматривают стартапы и масштабирующиеся компании, сталкивающиеся с возросшей регуляторной сложностью на жёстко регулируемых рынках. В таких юрисдикциях, как Европейский Союз, внедрение MiCA ввело более широкие лицензионные, капитальные и комплаенс-обязательства. В результате некоторые бизнесы рассматривают офшорные режимы как часть стратегии международного структурирования, продолжая выполнять требования AML, KYC и стандартов FATF.
Преимущества получения офшорной криптолицензии
Офшорные криптолицензии — часть более широкой общей системы офшорного лицензирования, используемой для международных бизнес-операций. Эта модель поддерживает трансграничную деятельность, юрисдикционную гибкость и доступ к глобальным рынкам в рамках чётко определённых регуляторных правил.
Снижение налоговой нагрузки
Многие офшорные юрисдикции предоставляют компании выгодные налоговые условия — освобождение от налога на прибыль, прирост капитала или НДС. Такой подход помогает фирмам эффективно распределять ресурсы и развивать бизнес.
Конфиденциальность данных
Офшорные регулируемые юрисдикции обеспечивают высокий уровень конфиденциальности. Информация о конечных бенефициарах, акционерах и иных участниках компании защищена, что создаёт дополнительные гарантии для бизнеса и его клиентов.
Упрощённый процесс регистрации
Требования к офшорной криптолицензии менее сложные, чем в других регионах. Для получения лицензии достаточно минимального пакета документов, а сама регистрация занимает несколько недель — это удобно для стартапов, которым важен быстрый запуск.
Доступ к глобальной аудитории
Лицензия, полученная в офшорной зоне, позволяет компании работать на международных рынках. Это помогает привлекать нерезидентов в качестве клиентов, увеличивать охват бизнеса и укреплять конкурентные позиции.
Упрощённое взаимодействие с банками
Юридический статус компании, подтверждённый офшорной лицензией, упрощает сотрудничество с финансовыми учреждениями. Банки и платёжные системы охотнее работают с компаниями, имеющими такой статус.
Снижение стартовых расходов
Регистрация компании в офшоре значительно дешевле, чем аналогичный процесс в странах с более строгим регулированием. Это позволяет снизить стартовые расходы и сосредоточиться на росте.
Быстрое лицензирование
Получение офшорных лицензий обычно занимает несколько недель — оптимальное решение для бизнеса, ориентированного на динамичный криптовалютный рынок.
Повышенное доверие клиентов и партнёров
Лицензированные компании воспринимаются как надёжные и легитимные. Это помогает привлекать новых клиентов и инвесторов, укрепляет имидж компании на рынке.
Гибкость в соблюдении регуляторных требований
Офшорные юрисдикции часто устанавливают менее строгие условия по соблюдению регуляций, таких как AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента). Это упрощает комплаенс, снижает транзакционные издержки и ускоряет развитие.
Требования к офшорной криптолицензии
Требования к офшорной криптолицензии основаны на регуляторной модели, ориентированной на вид деятельности, и различаются в зависимости от юрисдикции, но в целом следуют общей структуре комплаенса для международных поставщиков услуг с виртуальными активами. Эти требования призваны подтвердить юридический статус бизнеса, определить объём разрешённой криптодеятельности и обеспечить постоянный регуляторный надзор.
Типичные требования к офшорной криптолицензии:
- Регистрация юридического лица в выбранной офшорной юрисдикции;
- Определённый объём криптодеятельности: услуги обмена, кастоди, платежи или иные VASP-операции;
- Политики AML и KYC, соответствующие международным стандартам FATF;
- Назначение комплаенс-офицера или ответственного лица по регуляторным вопросам;
- Раскрытие информации о бенефициарных владельцах и корпоративной структуре;
- Внутренний контроль и процедуры мониторинга транзакций;
- Постоянная регуляторная отчётность и обязательства по ведению учёта.
Хотя офшорные юрисдикции могут применять разные пороги и стандарты документации, требования к офшорной криптолицензии — это не отсутствие регулирования. Лицензированные субъекты обязаны поддерживать операционную прозрачность, комплаенс-системы и постоянный надзор в соответствии с правилами выдающего органа.
Офшорная криптолицензия: пошаговый процесс подачи
Процесс подачи заявки на офшорную криптолицензию следует структурированной регуляторной последовательности. Хотя конкретные требования различаются между юрисдикциями, ключевые шаги остаются в целом единообразными в рамках офшорных лицензионных режимов.
Шаг 1: Выбор юрисдикции и объёма лицензии
Определите тип услуг с виртуальными активами, которые будут предоставляться (обмен, кастоди, обработка платежей), и целевые рынки.
Шаг 2: Регистрация компании и определение структуры собственности
Зарегистрируйте юридическое лицо в выбранной юрисдикции, раскройте бенефициарных владельцев, назначьте директоров и сформируйте корпоративную структуру, требуемую для лицензирования.
Шаг 3: Подготовка политик AML, KYC и внутреннего контроля
Разработайте комплаенс-документацию: процедуры AML/KYC, оценку рисков, мониторинг транзакций и систему отчётности в соответствии со стандартами FATF.
Шаг 4: Подача заявки на офшорную криптолицензию
Подайте полный пакет заявки в лицензирующий орган или уполномоченному агенту, включая корпоративные и комплаенс-документы.
Шаг 5: Регуляторная проверка и стадия уточнений
Регулятор рассматривает заявку и может запросить дополнительную информацию, уточнения или обновления к поданным документам.
Шаг 6: Одобрение лицензии и операционный запуск
После одобрения компания завершает онбординг, внедряет комплаенс-процедуры и активирует регулируемые криптооперации.
Типичный общий срок: примерно 4–12 недель в зависимости от юрисдикции, сложности бизнеса и загрузки регулятора.
Базовые документы для офшорной криптолицензии
- Свидетельство о регистрации и учредительные документы;
- Раскрытие корпоративной структуры и бенефициарных владельцев;
- Документы, удостоверяющие личность UBO, директоров и ключевых лиц;
- Описание криптодеятельности и операционной модели;
- Бизнес-план и финансовые прогнозы;
- Политики AML и KYC;
- Оценка рисков и процедуры внутреннего контроля;
- Сведения о назначении комплаенс-офицера или MLRO;
- Процедуры ведения учёта и регуляторной отчётности;
- Обзор технологий и безопасности (где применимо).
Популярные офшорные юрисдикции для криптолицензирования
Офшорное регулирование криптовалют существенно различается между юрисдикциями и осуществляется исключительно национальными финансовыми регуляторами или денежными властями. Некоторые офшорные юрисдикции работают в рамках специального законодательства о виртуальных активах, другие регулируют криптодеятельность через общие финансовые, AML- и санкционные законы без выдачи отдельной криптолицензии. Ниже — обзор часто упоминаемых офшорных юрисдикций и их официальной регуляторной позиции по данным государственных источников.
Британские Виргинские острова (BVI)
Британские Виргинские острова регулируют деятельность с виртуальными активами по Virtual Assets Service Providers Act. Криптобизнесы, оказывающие услуги обмена, кастоди или связанные услуги, могут быть обязаны зарегистрироваться или получить разрешение национального регулятора.
Регулятор: Financial Services Commission (FSC).
Подробнее
Каймановы острова
На Каймановых островах действует формальная регуляторная база для поставщиков услуг с виртуальными активами на основании Virtual Asset (Service Providers) Act. В зависимости от бизнес-модели криптокомпании могут подпадать под регистрацию или лицензирование с постоянными надзорными обязательствами.
Регулятор: Cayman Islands Monetary Authority (CIMA).
Подробнее
Багамы
Багамы внедрили специальный режим цифровых активов через Digital Assets and Registered Exchanges Act (DARE Act). Криптобиржи и связанные сервис-провайдеры обязаны быть авторизованы и подконтрольны национальному регулятору ценных бумаг.
Регулятор: Securities Commission of The Bahamas.
Подробнее
Сейшелы
Сейшелы ввели регуляторную базу для виртуальных активов, требующую от поставщиков криптоуслуг соблюдения лицензионных и AML-обязательств. Регуляторный надзор сосредоточен на прозрачности, управлении рисками и надзорной отчётности.
Регулятор: Financial Services Authority (FSA).
Официальный источник: https://fsaseychelles.sc/virtual-asset-service-providers.
Барбадос
Барбадос регулирует финансовые услуги через национального регулятора. Криптодеятельность может подпадать под существующее финансовое и AML-законодательство в зависимости от характера предоставляемых услуг. Отдельной криптолицензии нет, но регуляторный надзор применяется при наличии финансовой деятельности.
Регулятор: Financial Services Commission (FSC).
Подробнее
Сент-Люсия
Сент-Люсия не имеет специального режима лицензирования крипто. Криптодеятельность оценивается в рамках общих коммерческих, финансовых и AML-законов, администрируемых национальным регулятором.
Регулятор: Financial Services Regulatory Authority (FSRA).
Подробнее
Сент-Винсент и Гренадины
В настоящее время Financial Services Authority не выдаёт отдельной криптолицензии. Криптодеятельность не регулируется как финансовые услуги, при этом ожидается, что компании поддерживают внутренние процедуры AML/KYC и соблюдают применимые международные стандарты при работе с банками и контрагентами.
Регулятор: Financial Services Authority (FSA).
Подробнее
Коста-Рика
Коста-Рика не предоставляет специального режима лицензирования крипто. Криптодеятельность оценивается в рамках действующего коммерческого права и AML-надзора, а не отраслевого регулирования.
Органы: Центральный банк Коста-Рики / SUGEF.
Панама
Панама не имеет отдельного режима лицензирования крипто. Криптодеятельность оценивается в рамках общих финансовых, коммерческих и AML-законов, администрируемых государственными органами.
Орган: Министерство экономики и финансов.
ПодробнееРегуляторные источники и правовая база
Офшорное криптолицензирование регулируется национальным законодательством и международными AML-стандартами.
Следующие официальные акты и регуляторные документы служат основными правовыми ориентирами для офшорного крипто- и VASP-регулирования.
- Financial Action Task Force (FATF) — Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers;
- BVI Financial Services Commission — Virtual Assets Service Providers Act, 2022;
- Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) — Virtual Asset (Service Providers) Act;
- Securities Commission of The Bahamas — Digital Assets and Registered Exchanges Act (DARE Act);
- Seychelles Financial Services Authority (FSA) — Virtual Asset Service Providers Act.
Типы офшорных криптолицензий
Офшорные криптолицензии делятся на 2 основных типа в зависимости от правового режима юрисдикции.
Специальные лицензии выдаются в странах, где правовой статус криптовалют чётко определён, а правила уже закреплены в законодательстве. Такие лицензии обеспечивают прозрачность и упрощают взаимодействие с регулятором.
Общие лицензии, в свою очередь, выдаются в юрисдикциях, где использование криптовалют подпадает под категорию финансовых операций, хотя специальных законов о цифровых активах может не быть.
Типы лицензий по виду деятельности:
- Лицензия криптообменника
Позволяет обмен криптовалюты на фиатные средства или другие цифровые активы. Подходит для платформ, обеспечивающих быстрый и безопасный обмен.
- Лицензия криптобанка
Даёт право оказывать банковские услуги, включая кастоди активов, обмен, обналичивание и поддержку p2p-кредитования.
- Лицензия криптобиржи
Требуется для платформ, выступающих посредниками между продавцами и покупателями криптовалют. Лицензия позволяет вести торговлю, управлять ликвидностью и проводить обменные операции.
- Лицензия кастоди
Позволяет оказывать услуги электронных кошельков для хранения криптовалют. Такие платформы обязаны соблюдать строгие стандарты безопасности.
- Лицензия криптофонда
Нужна фондам, использующим криптоактивы как основу для альтернативных инвестиций. Регулирует деятельность и повышает доверие инвесторов.
Налогообложение офшорных лицензированных криптокомпаний
Офшорные лицензированные криптокомпании обычно облагаются по территориальной или источниковой модели налогообложения, при которой корпоративный доход облагается налогом только если получен в лицензирующей юрисдикции.
Ключевые принципы налогообложения
- Корпоративный налог на прибыль
Во многих офшорных юрисдикциях доход, полученный за пределами страны, не облагается местным корпоративным налогом. - Прирост капитала
Прирост капитала по офшорным доходам, как правило, не облагается налогом — в зависимости от местного законодательства. - НДС и налоги на транзакции
Порядок применения НДС к криптоуслугам зависит от юрисдикции и характера деятельности. - Государственные сборы
Лицензированные криптокомпании обычно уплачивают фиксированные ежегодные регуляторные и лицензионные сборы вместо стандартных корпоративных налогов. - Дивиденды и налогообложение акционеров
Налогообложение дивидендов зависит от налогового резидентства акционеров и применимых правил об избежании двойного налогообложения.
Примеры налогообложения по юрисдикциям
| Юрисдикция | Корпоративный налог (офшорный доход) | НДС на криптоуслуги | Ежегодные госсборы | Примечания |
|---|---|---|---|---|
| Британские Виргинские острова (BVI) | Не применяется | Не применяется локально | Фиксированные регуляторные сборы | Источниковое налогообложение |
| Каймановы острова | Не применяется | Не применяется | Фиксированные регуляторные сборы | Применяются правила экономического присутствия |
| Багамы | Не применяется | Зависит от типа услуг | Фиксированные лицензионные сборы | Регулируется по DARE Act |
| Сейшелы | Применяется | Зависит от деятельности | Ежегодные лицензионные сборы | Налогообложение зависит от структуры |
| Барбадос | Сниженные эффективные ставки | Возможно применение НДС | Ежегодные регуляторные сборы | Режим международного бизнеса |
Налоговый режим зависит от юрисдикции, бизнес-модели и налогового резидентства владельцев компании.
Стоимость офшорного криптолицензирования
Стоимость офшорной криптолицензии зависит от юрисдикции, регуляторной модели и объёма услуг. Официальные сборы устанавливаются регуляторами, сроки одобрения варьируются от случая к случаю.
Примеры по юрисдикциям
| Юрисдикция | Лицензионная модель | Официальные сборы (гос.) |
|---|---|---|
| Британские Виргинские острова (BVI) | Регистрация / авторизация VASP | ~$5 000–$10 000 |
| Каймановы острова | Регистрация или лицензирование VASP | От ~$1 000 |
| Багамы | Лицензия цифровых активов (DARE Act) | ~$3 750–$18 750 |
| Сейшелы | VASP-лицензия | Сборы устанавливает регулятор |
| Барбадос | Лицензирование по виду деятельности | Сборы устанавливает регулятор |
Сложности и риски получения офшорной криптолицензии
Получение офшорной криптолицензии — привлекательное решение для компаний, стремящихся минимизировать налоги и упростить регулирование. Однако процесс лицензирования сопряжён с рядом сложностей и рисков, которые важно учитывать:
- Большинство офшорных юрисдикций известны выгодными налоговыми условиями, но в отдельных случаях могут возникать дополнительные обязательства — сборы за постоянное представительство, налоги на доход, полученный офшорно, или НДС на местный эквивалент.
- Офшорная компания обязана соблюдать законодательство страны регистрации. Если фактическая деятельность ведётся в другой стране — например, через офис и сотрудников — бизнес может подпадать под её законы. Это приводит к конфликтам с местным законодательством, что грозит штрафами/санкциями.
- Криптокомпании часто рассматриваются как высокорисковые, особенно если лицензия получена в офшорной зоне с низким рейтингом. Банки могут отказать в открытии счетов, заблокировать существующие или ограничить операции.
- Лицензии, выданные в слабо регулируемых юрисдикциях, могут восприниматься клиентами, инвесторами и партнёрами негативно. Такое отношение снижает доверие к компании и затрудняет построение долгосрочных бизнес-отношений на международном уровне.
Резюме
Офшорная криптолицензия позволяет поставщикам услуг с виртуальными активами работать на международном уровне в рамках регуляторных режимов конкретной юрисдикции. Лицензионные требования, стоимость, сроки и налоговый режим зависят от юрисдикции, регуляторной модели и объёма криптодеятельности, при этом соблюдение AML- и KYC-стандартов остаётся обязательным на всех регулируемых офшорных рынках.
Gofaizen & Sherle сопровождает криптокомпании на всех этапах офшорного лицензирования: выбор юрисдикции, регуляторное структурирование, подготовка документации и координация комплаенса с местными органами власти.
FAQ об офшорной криптолицензии
Зачем получать криптолицензию в офшоре?
Офшорная криптолицензия позволяет компаниям легально работать на криптовалютном рынке, привлекать международных клиентов и партнёров, пользоваться налоговыми преимуществами. Такие лицензии упрощают доступ к финансовым инструментам, повышают доверие клиентов и обеспечивают соответствие минимальным регуляторным требованиям.
Кто может получить офшорную криптолицензию?
Офшорную криптолицензию могут получить компании, занимающиеся деятельностью, связанной с криптовалютами: биржи, обменники, платформы хранения активов, инвестиционные фонды, блокчейн-проекты. Для получения лицензии компания должна соответствовать требованиям юрисдикции, в том числе подготовить документы и соблюдать AML/KYC-нормы.
Должны ли компании платить налоги после получения офшорной криптолицензии?
Налоги зависят от выбранной юрисдикции. Многие офшорные юрисдикции предлагают налоговые льготы — освобождение от налога на прибыль и прирост капитала. Однако компании могут быть обязаны платить ежегодные госсборы за поддержание лицензии и учитывать налоговые обязательства в странах резидентства.
Какие налоги нужно платить после получения офшорной криптолицензии?
Компании с офшорной криптолицензией обычно платят фиксированные госсборы вместо стандартных налогов. В отдельных случаях налоги могут взиматься с дохода, полученного внутри юрисдикции, или с дивидендов. Конкретные ставки различаются между юрисдикциями, поэтому важно учитывать их налоговые правила.
Что такое офшорная криптолицензия?
Офшорная криптолицензия — это регуляторное разрешение, выдаваемое офшорной юрисдикцией, которое позволяет поставщикам услуг с виртуальными активами (VASP) предлагать криптоуслуги на международном уровне. Типичная стоимость — от $2 000 до $100 000+, сроки — от 4–12 недель в офшорных режимах и до 12 месяцев в более регулируемых хабах. Налоговый режим зависит от юрисдикции.
Сколько стоит офшорная криптолицензия?
Стоимость зависит от юрисдикции и регуляторной модели. Ориентировочные диапазоны: Сальвадор (от ~$5 000 в госсборах), Сейшелы (~$10 000+), Британские Виргинские острова ($50 000+), Каймановы острова ($100 000+). Общие проектные расходы могут также включать юридические, комплаенс- и операционные расходы на запуск.
Сколько времени занимает получение офшорной криптолицензии?
Срок обычно составляет 4–12 недель в офшорных юрисдикциях в зависимости от качества документации и регуляторной проверки. В более структурированных офшорных хабах процесс может занимать до 12 месяцев.
Лучшие юрисдикции для офшорной криптолицензии в 2026
Часто упоминаемые юрисдикции: Сальвадор, Сейшелы, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Панама, Коста-Рика, Сент-Винсент и Гренадины. Регуляторные подходы различаются — от формальных режимов лицензирования до надзора по виду деятельности в рамках общих коммерческих и AML-законов.
Офшорная криптолицензия vs онлендерная лицензия
Офшорное лицензирование, как правило, предлагает более быстрый запуск и меньшие входные расходы, тогда как онлендерное или европейское лицензирование подразумевает более длительные сроки, более высокие пороги комплаенса и более широкий доступ к рынку. Офшорные режимы обычно используются для трансграничных операций, а не для обслуживания внутренних клиентов.
Нужна ли мне лицензия для офшорной криптокомпании?
Лицензионные требования зависят от юрисдикции и характера криптодеятельности. Некоторые юрисдикции требуют формального лицензирования или регистрации для бирж, кастоди или платёжных услуг, тогда как другие оценивают криптодеятельность в рамках общих коммерческих или AML-режимов.
Требования к офшорной криптолицензии
Общие требования: регистрация компании, политики AML/KYC по стандартам FATF, назначение комплаенс-офицера, описание бизнеса, раскрытие бенефициарных владельцев и постоянные обязательства по отчётности. Конкретные пороги различаются между юрисдикциями.
Какая офшорная криптолицензия самая доступная?
Более доступные варианты обычно встречаются в юрисдикциях с упрощёнными регуляторными режимами или без отдельной криптолицензии. К регулируемым, но относительно доступным вариантам можно отнести Сейшелы, тогда как более устоявшиеся офшорные хабы дороже.
Могут ли иностранные компании получить офшорную криптолицензию?
Да. Режимы офшорного криптолицензирования рассчитаны на международные бизнесы. Заявителям обычно требуется локальная регистрация и соблюдение требований AML/KYC и раскрытия информации, независимо от национальности акционеров.
Какие налоги применимы к офшорным криптокомпаниям?
Многие офшорные юрисдикции применяют территориальное или источниковое налогообложение — иностранный доход часто не облагается налогом локально. Налоговый режим зависит от юрисдикции, бизнес-модели и налогового резидентства владельцев компании.
Помогает ли офшорная криптолицензия с банковским обслуживанием?
Регулируемая офшорная криптолицензия может улучшить перспективы банковского и платёжного обслуживания, но одобрение счёта зависит от рисковой политики банка, юрисдикции и комплаенс-системы компании. Лицензирование не гарантирует банковский доступ.
Законны ли офшорные криптолицензии?
Да. Офшорные криптолицензии законны, если выданы компетентным регуляторным органом. Лицензированные компании работают по национальному законодательству выдающей юрисдикции и обязаны соблюдать применимые финансовые, AML- и отчётные требования.
Свяжитесь с нашим экспертом
Старший консультант — регулирование крипто и финтеха
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.
