ТОП-5 способов развивать карьеру в FX

Более 500 лет назад в Амстердаме зародился рынок Forex. Сейчас этот глобальный динамичный валютный рынок достиг капитализации 795,91 млрд долларов и насчитывает более 10 миллионов зарегистрированных трейдеров, которые могут выбирать из 170 валют. Ожидается, что к 2028 году капитализация достигнет 1023,91 млрд долларов при среднегодовом темпе роста (CAGR) 6,5%. Чтобы добиться успеха, даже опытному трейдеру нужно преодолеть огромную конкуренцию и обойти финансовых гигантов, таких как Goldman Sachs, Deutsche Bank, HSBC Holdings plc, Barclays и др. (на их долю приходится до 70% всего оборота). Работа трейдера довольно изнурительна с учётом разных часовых поясов, требует основательных знаний и соблюдения законов разных стран, постоянного обучения и умения быстро диверсифицировать инвестиционные портфели.

Но реализовать свои таланты и получать хорошую прибыль можно не только в торговле валютными парами — есть и другие варианты построения карьеры, связанной с торговлей на форексе, такие как исследование рынка, разработка ПО для платформ, аналитическая работа, аудит или участие государства в регулировании системы.

Какие карьеры можно развивать на форексе?

Трейдерам приходится работать с большим объёмом данных 24/5, чтобы провести качественный анализ, правильно спрогнозировать цену и в конечном счёте заработать на изменениях спроса на ту или иную валюту. Объём торгов на этом валютном рынке за один день в 53 раза превышает объём торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Многих интересуют финансы и сам рынок, хотя они не готовы участвовать в торговле. Forex стал быстрорастущим глобальным рынком, позволяющим зарабатывать и развивать форекс-карьеру даже без торговли валютными парами — например, став дата-аналитиком, финансовым менеджером/ассистентом, маркетинговым координатором или аудитором.

Какой бы путь, связанный с Forex, ни был выбран, стоит учитывать такие факторы, как:

• Языковые навыки для работы в выбранной юрисдикции и понимания терминологии.
• Постоянная вовлечённость в аналитический процесс для исследования рынка, поиска новых возможностей и изменений в законодательстве, отслеживания геополитических новостей и их влияния на будущие курсы валют.
• Адаптивность к внезапным изменениям, чтобы быстро реагировать и предпринимать решительные действия.
• Способность рассчитывать риски и возможные убытки.
• Понимать алгоритмы компьютерных программ, заложенные в конкретной системе, чтобы выбрать лучшую для работы над конкретной задачей.
• Иметь коммуникативные и презентационные навыки, уметь находить общий язык с клиентом.
• Иметь необходимый квалификационный уровень и быть постоянно готовым учиться.

Крупнейшие центры торговли на Forex — Нью-Йорк (30% трейдеров из США), Лондон (37% всех сделок), Токио, Гонконг и Сингапур (40% всех трейдеров из Азии).

Чем занимается рыночный аналитик/исследователь?

Одним из возможных направлений в построении форекс-карьеры стала очень популярная профессия рыночного аналитика/исследователя.

Функции включают:

• Анализ текущей финансовой ситуации, тенденций и валютных колебаний и составление отчётов на этой основе.
• Изучение изменений в геополитической экономике и прогнозирование возможного влияния на движения рынка.

Необходимые критерии:

• Хорошее образование в области финансов, понимание международной политики (степень бакалавра/магистра).
• Предоставление точного технического и фундаментального анализа для клиентов.
• Обязательный торговый опыт и хорошая репутация на рынке.

Особенность этого направления работы в том, что коммуникативные навыки очень важны. Основная часть работы связана с клиентами и выбором их дальнейшего направления в инвестировании (создание презентаций и вебинаров).
Среднее вознаграждение в США — 70 000 долларов, в Европе в зависимости от опыта может достигать 96 000 долларов в год.

Инвесторы выбирают лучшие страны/рынки для инвестиций на основании данных, предоставленных аналитиком. Маркетинговые компании используют отчёты, чтобы выявлять регионы с наиболее потенциальными клиентами и наиболее эффективные рекламные кампании.

Кто отвечает за управление клиентскими счетами?

Аккаунт-менеджер — это профессиональный трейдер с опытом работы с различными финансовыми инструментами, такими как опционы, деривативы и т. д. В сотрудничестве с такими специалистами заинтересованы банки, инвестиционные и хедж-фонды, а также мультинациональные корпорации.

Задачи того, чем занимается форекс-трейдер:

• Управление одним или несколькими клиентскими счетами.
• Отчётность по бизнес-операциям.
• Предоставление консультационных услуг по покупке/продаже.
• Проведение высокорисковых сделок.

Требования к специалисту:

• Многолетний опыт торговли и высокие результаты в валютных операциях на рынке.
• Опыт работы с различными платформами и инвестиционными инструментами, такими как сырьевые товары, акции, деривативы и т. д.
• Степень бакалавра/магистра в области финансов.

Ключевая задача аккаунт-менеджера — соответствовать метрикам, заданным клиентом, в высокорисковых сделках.

Средняя зарплата в США — 71 000 долларов, в Великобритании — 85 000 долларов.

Зачем нужен регулятор отрасли?

Чтобы регулировать рынок, бороться с мошенничеством, устанавливать стандарты валютной торговли для всех участников и защищать капитал инвесторов, регуляторы многих стран нанимают юристов, профессиональных форекс-трейдеров, бухгалтеров и аудиторов в помощь себе.

Среди наиболее значимых регуляторов рынка:

• В США — Commodity Futures Trading Commission (CFTC), National Futures Association (NFA).
• Великобритания — Financial Conduct Authority (FCA).
• Япония — Financial Services Agency (FSA).
• Гонконг — Securities and Futures Commission (SFC).
• Австралия — Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

CFTC — это правительственная организация, контролирующая рынки фьючерсов и сырьевых товаров.

Основные требования к специалистам, которые будут отвечать за надзор в США:

• Иметь разрешение на работу в США.
• Опыт работы на рынке более двух лет и активное использование различных биржевых инструментов.
• Степень бакалавра/магистра по бухгалтерскому учёту/финансам/экономике/юриспруденции.

Выполняемые функции:

• Проводить расследования нарушений торговых практик для выявления мошеннической деятельности и манипуляций.
• Давать рекомендации по улучшению контроля незаконной деятельности на рынке.

Довольно сложная профессия, поскольку требует знаний в нескольких смежных областях (финансы, ИТ, законодательство), чтобы учитывать в работе особенности функционирования различных инвестиционных рынков, не только Forex.

Средняя зарплата — 69 000 долларов в США, от 70 000 фунтов в Великобритании.

Каковы обязанности по обменным операциям?

На вопрос «сколько зарабатывают профессиональные форекс-трейдеры в месяц?» можно ответить, что всё зависит от опыта и квалификации эксперта. Специалист по торговле на форексе — это профессионал высокого уровня, отвечающий за:

• Обработку клиентских счетов, проведение переводов, обработку депозитов и валютообменных операций.
• Полную клиентскую due diligence согласно требованиям юрисдикции.
• Анализ сделок и биржевых инструментов.
• Урегулирование споров с клиентами по валютным операциям.

Требования включают:

• Опыт работы с обменными операциями.
• Степень бакалавра/магистра.
• Понимание международных финансовых рынков и работы различных платформ и систем.

Зарплата в Великобритании и США — в среднем 109 000 долларов.

ИТ-специалист

Валютному рынку нужны не только форекс-менеджеры, но и разработчики программного обеспечения. Брокерские компании нанимают их для создания торговых платформ с нуля, настройки систем для работы участников и разработки ботов для клиентских запросов. Для пользователей платформа должна быть удобной и отображать курсы валют, индикаторы и статистику; за такой объём работы может отвечать целая команда технических специалистов: веб-разработчиков, системных администраторов, дизайнеров и PM.

Критерии, которым должен соответствовать программист:

• Знание языков программирования: Javascript, SQL, Python и др.
• Опыт работы с операционными системами: UNIX, Linux, MacOS, Ubuntu и др.
• Умение работать с базами данных, веб-серверами и облачными хранилищами.
• Знание брокерской деятельности и понимание процесса покупки/продажи валют клиентом будут дополнительным плюсом.

Помимо разработки ПО, обязанности могут также включать встречи с клиентами/брокерами для определения лучшего решения, внедрение необходимых функций в приложение и выявление других потребностей для адаптации системы под онлайн-торговлю.

Средняя зарплата в США — 105 000 долларов, в Великобритании — 139 000 фунтов.

Другие варианты карьеры

Всем, кто хочет исследовать увлекательный мир валютной торговли, стоит рассмотреть несколько других вариантов, например:

• финансовый советник по форексу, который на основе технического анализа, динамики валютных колебаний и опыта в международных операциях может рекомендовать клиентам, куда инвестировать капитал. Средняя зарплата — 89 000 долларов;
• дата-аналитики отвечают за сбор данных и изучение установившихся тенденций. Всё это служит для определения, какие валюты, скорее всего, взлетят в ближайшее время. Средняя зарплата — 78 000 долларов;
• маркетологи работают с контентом, формируя стратегии под нужды клиента. Зарплаты начинаются от 76 000 долларов;
• бухгалтеры рассчитывают доходы и расходы компании, проводят аудиты и формируют отчёты. Месячное вознаграждение от 64 000 долларов.

Как и в любом другом бизнесе, для полноценной работы компании необходимы менеджер, служба безопасности и другие смежные специалисты.

Forex предлагает большие перспективы для развития любых специальностей, не только связанных с традиционной работой на форексе. Даже работа в службе поддержки или стажировка в одной из компаний поможет лучше понять саму среду. Даже новичок может ощутить ритм торговли, используя демо-счёт, и затем решить, в каком направлении развиваться дальше.