Лицензия DASP в Бразилии
Обновлено: 17.03.2025
Бразилия становится одним из самых перспективных рынков для криптовалютного бизнеса, сочетая экономический рост с активным внедрением законодательных инициатив. Власти страны стремятся интегрировать цифровые активы в традиционную финансовую систему, что делает юрисдикцию привлекательной для инвесторов. Однако регулирование крипто-индустрии в Бразилии продолжает развиваться, особенно в части банковских крипто-услуг и стейблкоинов. Эксперты Gofaizen & Sherle помогут вам разобраться в тонкостях местного законодательства и подать заявку на крипто-лицензию (DASP), оказывая комплексную поддержку на всех этапах выхода на рынок.
В Бразилии услуги, связанные с виртуальными активами (DASP), включая биржи и кошельки, регулируются быстро меняющейся правовой системой. Основным регуляторным органом является Центральный банк Бразилии (BCB), который разрабатывает правила для виртуальных активов в соответствии с Законом № 14 478/2022. В настоящее время компании, работающие в этой сфере, не нуждаются в специальных лицензиях, однако должны соблюдать действующие правила и будущие нормативные требования, окончательное оформление которых ожидается в 2025 году.
Положения, имплементирующие указанный закон, пока не опубликованы. В связи с этим Центральный банк Бразилии опубликовал официальное заявление со ссылкой на «Anuncio No. 40.874» от 11 июня 2023 года, в котором говорится, что до публикации декрета о принятии закона провайдерам услуг с цифровыми активами не будет разрешено работать в Бразилии без предварительного разрешения Центрального банка. Согласно статье 9 Закона № 14 478/2022, после окончательного утверждения положений компаниям будет предоставлен срок не менее шести месяцев для адаптации к новым требованиям.
Параллельно с разработкой нормативных актов бразильское правительство в последние годы активно продвигает технологии цифровых активов и внедрение криптовалют в экономику. При поддержке BCB в 2018 году была создана Лаборатория финансовых и технологических инноваций, а в 2021 году был запущен проект цифровой валюты центрального банка (CBDC) под названием Real Digital. Эти шаги заложили основу для построения современной финансовой инфраструктуры с использованием цифровых активов.
Сегодня Бразилия прочно входит в десятку стран мира с самым высоким уровнем принятия криптовалют. В 2025 году количество пользователей достигло почти 32 миллионов, что составляет около 14,6% населения страны. Популярность криптовалют продолжает быстро расти, и согласно прогнозам, к 2030 году выручка в этом секторе достигнет $353,5 млн при ожидаемом среднегодовом темпе роста рынка 16,5%. Уже сейчас более 17,5% бразильцев активно используют цифровые активы, и страна признана самым быстрорастущим крипто-рынком в Латинской Америке.
В то же время правительство Бразилии активно развивает поддержку криптовалютных компаний, предлагая налоговые льготы и образовательные программы. Малый и средний бизнес может воспользоваться упрощённым налоговым режимом Simples Nacional, который объединяет несколько налогов в единый платеж и снижает административную нагрузку. Кроме того, компании, занимающиеся инновационными технологиями, могут рассчитывать на налоговые льготы на прибыль от внедрения новых разработок.
В Бразилии также действуют образовательные и консалтинговые программы, такие как Blockchain Academy Brazil, которые помогают предпринимателям ориентироваться в регуляторных, налоговых и технологических аспектах криптовалютных операций. Государственные органы и частные организации проводят семинары, вебинары и консультации, способствующие прозрачности и устойчивому развитию крипто-индустрии.
Таким образом, получение криптовалютной лицензии в Бразилии открывает значительные возможности для бизнеса. Страна предлагает стабильную правовую среду, налоговые льготы и доступ к государственным программам поддержки инновационных компаний. Однако с учётом динамичного характера регулирования важно следить за изменениями в законодательстве и работать с квалифицированными юридическими консультантами для успешного выхода на рынок.
Преимущества лицензии DASP в Бразилии
Регулирование рынка
Бразильское законодательство обеспечивает прозрачные и последовательные правила регулирования рынка виртуальных активов. Центральный банк Бразилии и Комиссия по ценным бумагам (CVM) контролируют сектор, снижая правовые риски и упрощая процесс лицензирования.
Международное признание
Лицензия DASP соответствует стандартам FATF, что облегчает работу на глобальном уровне. Компании, зарегистрированные в Бразилии, могут работать с международными финансовыми учреждениями, открывать банковские счета и сотрудничать с партнёрами в США, ЕС и Азии.
Налоговые льготы
Компании с лицензией DASP могут пользоваться специальными налоговыми режимами, такими как Simples Nacional, который снижает налоговую нагрузку и упрощает учёт. Несколько штатов предлагают дополнительные преференции, включая сниженные налоги на прибыль и освобождение от НДС.
Доступ к международным рынкам
Бразилия имеет соглашения о свободной торговле с десятками стран, что позволяет компаниям работать без дополнительных разрешений. Лицензия DASP обеспечивает доступ к глобальным рынкам капитала и инвестиционным платформам.
Государственная поддержка
Финтех-компании могут пользоваться программами льготного финансирования, образовательными инициативами и консультативной поддержкой. Государственные и частные организации предлагают учебные курсы и вебинары, помогающие бизнесу адаптироваться к меняющимся требованиям.
Сервисные пакеты для получения лицензии DASP в Бразилии
- Подготовка проектов POA для инкорпорации компании и получения налоговых ID акционеров.
- Подготовка проекта учредительных документов (articles of incorporation).
- Налоговые ID для акционеров.
- Выпуск акта об инкорпорации и регистрация в Торговой палате.
- Регистрация компании в налоговом органе и получение налогового ID.
- Регистрация компании в Центральном банке Бразилии.
- Услуги номинальных директоров на 6 месяцев.
- Открытие банковского счёта.
- Подготовка проектов POA для инкорпорации компании и получения налоговых ID акционеров.
- Подготовка проекта учредительных документов (articles of incorporation).
- Налоговые ID для акционеров.
- Выпуск акта об инкорпорации и регистрация в Торговой палате.
- Регистрация компании в налоговом органе и получение налогового ID.
- Регистрация компании в Центральном банке Бразилии.
- Услуги номинальных директоров на 6 месяцев.
- Подготовка проектов POA для инкорпорации компании и получения налоговых ID акционеров.
- Подготовка проекта учредительных документов (articles of incorporation).
- Налоговые ID для акционеров.
- Выпуск акта об инкорпорации и регистрация в Торговой палате.
- Регистрация компании в налоговом органе и получение налогового ID.
- Регистрация компании в Центральном банке Бразилии.
Кому нужна лицензия DASP в Бразилии?
Для работы в криптовалютном секторе в Бразилии компании обязаны получить лицензию Digital Asset Service Provider (DASP), которая по сути представляет собой регистрацию криптовалютной компании в соответствующих государственных органах. Эта лицензия требуется юридическим лицам, оказывающим хотя бы одну из следующих услуг:
- обмен виртуальных активов на бразильскую или иностранную валюту;
- обмен между различными типами виртуальных активов;
- передача цифровых активов между пользователями;
- управление и администрирование криптовалютных активов, включая хранение и предоставление инструментов контроля над ними;
- предоставление финансовых услуг, связанных с эмиссией или передачей виртуальных активов.
Когда вступят в силу ожидаемые регуляторные изменения, объявленные правительством Бразилии в конце 2024 года, компаниям, оказывающим эти услуги, потребуется специализированная лицензия провайдера услуг с виртуальными активами (VASP).
В ноябре 2024 года BCB инициировал три публичных консультации — 109, 110 и 111, в которых были представлены проекты регулирующих документов, регламентирующих оказание услуг, связанных с виртуальными активами. Документы охватывают такие вопросы, как авторизация провайдеров услуг с виртуальными активами (VASP), условия их работы и возможность интеграции услуг с виртуальными активами в валютный рынок страны.
Хотя окончательная версия регулирующих документов ещё не принята, ожидается, что она будет опубликована к концу 2025 года. Предполагается, что они будут основаны на положениях, предложенных в ходе консультаций, но также учтут замечания и предложения участников рынка, полученные в процессе обсуждения.
Требования к лицензии DASP в Бразилии
В настоящее время требования для получения DASP (крипто-лицензии) в Бразилии включают:
Минимальная структура компании
Для получения лицензии требуется как минимум один акционер. Это обязательное требование для регистрации компании, которая будет заниматься криптовалютной деятельностью.
Подробный бизнес-план и документация
Заявитель должен предоставить структурированный бизнес-план с описанием бизнес-модели, целевых рынков, операционных процессов, оценки рисков и стратегий управления рисками. Все документы, выданные за пределами Бразилии, должны быть нотариально заверены и переведены на португальский язык аккредитованным переводчиком.
Минимальный капитал
Хотя Закон № 14478/2022 явно не устанавливает минимальный уставный капитал, на практике компании должны располагать достаточными финансовыми ресурсами. Для крипто-бирж и компаний, занимающихся хранением крипто-активов, эта сумма может превышать BRL 2 миллиона (примерно $364 000), а для технологических и консалтинговых компаний — от BRL 1 миллиона до BRL 1,5 миллиона ($182 000–$273 000). Брокеры, совмещающие обе функции, должны декларировать капитал не менее 3 миллионов реалов (примерно $545 000).
В настоящее время минимальное требование к уставному капиталу установлено на уровне $500.
Назначение юридического директора и руководства
Каждая компания, получающая лицензию, обязана назначить юридического директора. Это лицо отвечает за соблюдение законодательства, взаимодействие с регуляторными органами, контроль финансовых обязательств компании и отчётность. Также необходимо предоставить информацию о ключевом персонале (копии паспортов, подтверждение места жительства, подробные резюме с подтверждением квалификации). Могут потребоваться дополнительные профессиональные сертификаты.
Финансовый адрес в Бразилии
Компании обязаны зарегистрировать юридический адрес в Бразилии. Это подтверждает физическое присутствие компании в стране и её соответствие местным законам. Должны быть представлены документы, подтверждающие право пользования помещением.
Прозрачность регулирования
Компании обязаны раскрывать информацию о финансовых операциях и криптовалютах. Квартальные и годовые отчёты должны содержать сведения о доходах, убытках, движении денежных средств, результатах внутреннего аудита и системе внутреннего контроля. Компании обязаны внедрять механизмы управления рисками, особенно в отношении использования технологии блокчейн.
Соответствие AML/KYC
Криптовалютные операторы обязаны соблюдать международные стандарты AML и KYC. Это включает идентификацию клиентов, мониторинг транзакций и своевременное информирование о подозрительной активности в Комиссию по ценным бумагам Бразилии (CVM) и Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF). Несоблюдение этих норм может повлечь штрафы, отзыв лицензии или судебное преследование.
Кибербезопасность и защита потребителей
Согласно новым требованиям компании должны внедрять строгие меры по обеспечению безопасности цифровых активов. Это включает использование решений холодного хранения, наличие сертификатов соответствия, регулярные технические и информационные аудиты. Особенно высокие стандарты предъявляются к биржам и кастодианам активов.
Сообщение о подозрительных операциях
Фирмы обязаны сообщать о любых подозрительных операциях в Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF) и Комиссию по ценным бумагам Бразилии для предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений.
Процесс получения лицензии Brazil DASP
Шаг 1: Подготовка документов.
Первый этап включает сбор и подготовку необходимых документов для подтверждения того, что компания соответствует требованиям бразильского законодательства. Пакет включает:
- информацию об акционерах;
- юридические директора.
- информацию о бразильском представителе;
- название компании;
- адрес компании в Бразилии (мы можем предоставить его при необходимости).
Документы, выданные за рубежом, требуют апостилирования. Также необходимы финансовая отчётность, бизнес-планы, подтверждение квалификации руководства и информация о структуре капитала.
Шаг 2: Получение налоговых идентификаторов.
Акционеры и должностные лица обязаны получить индивидуальные налоговые идентификаторы в Бразилии (CPF). Они необходимы для дальнейшей регистрации компании и подачи документов регулятору.
Шаг 3: Подготовка и регистрация учредительных документов.
На этом этапе составляется и утверждается устав компании. Учредительный договор должен включать сведения о видах деятельности, структуре управления, капитале и обязанностях участников. Документ регистрируется в Торговой палате.
Шаг 4: Регистрация компании.
Компания регистрируется в торговом реестре, Федеральной налоговой службе, налоговом органе штата и муниципалитете. После этого ей присваивается регистрационный номер (NIRE), необходимый для получения цифрового сертификата e-CNPJ.
Шаг 5: Регистрация компании в Центральном банке Бразилии.
Зарегистрированные компании обязаны подавать сведения в Центральный банк Бразилии (BACEN). Это необходимо для соблюдения регуляторных требований, включая противодействие отмыванию денег (AML) и идентификацию клиентов (KYC).
После регистрации компания обязана регулярно подавать финансовую отчётность, соблюдать требования AML/KYC и обновлять регистрационные данные при изменении структуры бизнеса.Весь процесс открытия криптовалютной компании в Бразилии занимает около 2 месяцев.
Виды крипто-лицензий в Бразилии
По состоянию на середину 2025 года в Бразилии до сих пор отсутствует отдельная окончательно утверждённая категория «крипто-лицензии» в обычном международном понимании. Однако компании, оказывающие услуги, связанные с виртуальными активами (например, обмен, хранение и передача), обязаны зарегистрироваться в Центральном банке Бразилии и соблюдать положения Закона № 14 478/2022.
К концу 2025 года ожидается окончательное оформление подробных требований к лицензированию, включая классификацию провайдеров услуг, работающих с цифровыми активами.
О регулировании цифровых активов в Бразилии
Бразилия активно развивает правовую базу для регулирования рынка криптовалют с целью создания прозрачной и надёжной среды для бизнеса с цифровыми активами.
Действующая регуляторная база основана на Законе № 14.478/2022, который передаёт контроль над криптовалютным сектором Центральному банку Бразилии (Banco Central do Brasil) и Комиссии по ценным бумагам (CVM). Центральный банк регулирует финансовые аспекты и соблюдение стандартов, а CVM контролирует законность использования цифровых активов в инвестиционных продуктах.
Помимо государственных органов, в Бразилии действует Бразильская ассоциация крипто-экономики (ABCripto), выполняющая функции саморегулируемой организации. Хотя членство в ассоциации не является обязательным, соблюдение её стандартов — таких как Кодекс саморегулирования и Руководство по противодействию отмыванию денег — считается признаком ответственного ведения бизнеса. В рамках добросовестной практики VASP также рекомендуется добровольно сообщать о подозрительных операциях в COAF, даже если формально они не обязаны это делать.
В декабре 2024 года Центральный банк опубликовал проект регулирования, устанавливающий требования к провайдерам услуг, работающим с виртуальными активами. Это стало важным шагом на пути к установлению чётких регуляторных правил, которые всё ещё находятся в стадии разработки. Окончательная версия регулирования, как ожидается, будет принята к концу 2025 года, после чего начнётся процесс лицензирования.
Бразильские регуляторы руководствуются международными регуляторными принципами, в том числе рекомендациями FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering). Это поможет компаниям, лицензированным в Бразилии, работать с международными банками и партнёрами в США, ЕС и других странах.
Кроме того, новые правила обеспечат усиленную защиту потребителей. Компании будут обязаны предоставлять клиентам информацию о рисках, связанных с инвестированием в цифровые активы, а также обеспечивать кибербезопасность своих платформ и сохранность средств пользователей.
Правовая база для криптобизнеса в Бразилии
В Бразилии регулирование криптовалют основано на сочетании международных стандартов и национального законодательства. Рекомендации FATF по AML/FT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) послужили основой для разработки правил. Бразилия активно адаптирует своё внутреннее законодательство к этим стандартам.
Законодательная база криптовалютной деятельности в Бразилии включает:
- Закон № 14 478 от 21 декабря 2022 года («Закон о виртуальных активах», BVAL).
Как уже упоминалось, это ключевой законодательный акт, положивший начало формальному правовому регулированию криптовалют в Бразилии. Закон вступил в силу в июне 2023 года и стал основой для дальнейшей регуляторной деятельности.
Закон вводит понятие виртуального актива как цифрового представления стоимости, используемого для платёжных или инвестиционных целей. Также он определяет VASP (Virtual Asset Service Providers) как юридических лиц, оказывающих услуги, связанные с виртуальными активами, и устанавливает требование о регистрации и лицензировании VASP/DASP в Центральном банке Бразилии. BVAL предусматривает уголовную ответственность за мошеннические действия с крипто-активами, особенно если они подпадают под законодательство о противодействии отмыванию денег и организованной преступности, и устанавливает общие принципы регулирования таких услуг.
- Циркуляр Центрального банка № 3978 от 23 января 2020 года.
Документ регулирует:
- процедуры AML/FT;
- систему оценки рисков;
- практики KYC (know your customer), KYP (know your product), KYE (know your employee);
- требования к учёту операций и мониторингу подозрительных транзакций;
- отчётность в COAF;
- механизмы внутреннего контроля и аудита.
Хотя он был принят до вступления в силу BVAL, он продолжает применяться к финансовым учреждениям и провайдерам криптовалютных услуг до утверждения новых правил.
- Публичные консультации BCB (№ 109, 110 и 111, 2024 г.).
В 2024 году Центральный банк провёл публичные консультации по проектам нормативных актов, направленных на установление условий работы VASP. На основе этих консультаций ЦБ разработал проекты регулирования, которые должны вступить в силу к концу 2025 года. Они охватят широкий круг вопросов — от лицензирования и условий доступа на рынок до правил использования стейблкоинов, международных переводов и кошельков самообслуживания. Ожидается, что в новых правилах особое внимание будет уделено кибербезопасности, раскрытию рисков для потребителей и введению обязательных требований AML и KYC.
- Закон № 9.613/1998.
Этот закон не был специально принят для регулирования криптовалют, но активно применяется в этом секторе через механизмы AML/FT. Он требует:
- идентификации клиентов;
- хранения информации о транзакциях;
- сообщения о подозрительных операциях в COAF.
Хотя VASP формально не включены в перечень субъектов этого закона, им настоятельно рекомендуется добровольно соблюдать его положения в рамках добросовестной деловой практики.
Лицензирование и регистрация
В настоящее время в Бразилии нет специализированных лицензий для криптовалют, аналогичных тем, что действуют в других странах. Однако ожидается, что компании пройдут процедуру лицензирования и должны соответствовать ряду требований для работы:
- минимальный уставный капитал;
- зарегистрированный офис в Бразилии;
- квалифицированный персонал;
- эффективная система внутреннего контроля и аудита.
До принятия новых правил криптовалютные компании обязаны соблюдать общие требования к финансовым учреждениям. Это включает регистрацию в соответствующих государственных органах и соблюдение норм по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
Исходя из регуляторных инициатив, предложенных Центральным банком в 2024 году, можно предположить, что с 2026 года предпринимателям потребуется лицензия провайдера услуг с виртуальными активами (VASP/DASP). Эта лицензия будет обязательной для компаний, осуществляющих от имени своих клиентов хотя бы одну из следующих операций:
- Обмен криптовалюты на фиат (бразильский реал или иностранные валюты). Для этого направления ожидаются самые жёсткие требования (обязательные процедуры KYC/AML, резервный капитал, кибербезопасность, внутренняя отчётность и аудит).
- Обмен криптовалюты на криптовалюту. Эта деятельность будет регулироваться менее жёстко, но также с соблюдением стандартов KYC/AML. Особое внимание будет уделено противодействию манипулированию ценами.
- Передача виртуальных активов между пользователями.
- Кастодиальные услуги (хранение и администрирование крипто-активов). Компании, предлагающие такие услуги, будут обязаны внедрять высокие стандарты информационной безопасности (включая холодное хранение), проходить сертификацию и регулярные аудиты.
- Финансовые услуги, связанные с эмиссией и размещением виртуальных активов (например, ICO).
Для действующих компаний будет предусмотрен переходный период не менее шести месяцев с даты утверждения окончательных правил.
Реестр криптовалютных компаний
В настоящее время в Бразилии отсутствует отдельный публичный «реестр криптовалютных компаний». Все компании, работающие в Бразилии, включая VASP, должны зарегистрироваться в CNPJ (национальном реестре юридических лиц Бразилии), который ведёт Федеральная налоговая служба, и подать заявку в BCB на авторизацию для работы в качестве VASP/DASP.
Обязательства при ведении криптобизнеса в Бразилии
Компании, оказывающие услуги, связанные с цифровыми активами, обязаны внедрять политику идентификации клиентов, включая полноценную процедуру KYC. Проверка личности каждого клиента стала неотъемлемой частью бизнес-процессов, направленных на предотвращение преступной деятельности и соблюдение законодательства.
Одновременно крипто-бизнес должен внедрять и поддерживать меры противодействия отмыванию денег (AML), включая механизмы мониторинга транзакций и своевременного информирования о подозрительных операциях. Отчёты о соблюдении этих стандартов подаются в Совет по контролю за финансовой деятельностью Бразилии.
Юридические и физические лица, проводящие криптовалютные операции, превышающие R$35 000 в месяц (примерно $6 360), обязаны ежемесячно отчитываться в Федеральную налоговую службу. Это требование распространяется как на компании, так и на частных инвесторов. Невыполнение этой обязанности может быть расценено как уклонение от уплаты налогов или нарушение финансовой дисциплины.
Ответственность за несоблюдение
Компании, игнорирующие нормативные требования, рискуют столкнуться с крупными штрафами, приостановкой деятельности и даже отзывом лицензии. В особо серьёзных случаях возможны судебные разбирательства и уголовное преследование, особенно если нарушение связано с сокрытием доходов, отмыванием денег или участием в незаконных схемах.
Заключение
Бразилия — крупнейший криптовалютный рынок Латинской Америки, и страна делает важные шаги для создания чёткой правовой базы для криптовалютного бизнеса. Введение новых правил создаст прозрачный и безопасный рынок цифровых активов, обеспечивая защиту пользователей и финансовую устойчивость компаний.
Ожидается, что к концу 2025 года регулирование станет более детальным, и процесс лицензирования криптовалютных компаний начнётся всерьёз. Провайдерам услуг придётся соблюдать местные лицензионные требования, налоговые обязательства и строгие протоколы AML/CFT. Это создаст привлекательную среду для инвесторов и участников рынка, способствуя развитию крипто-индустрии в этой юрисдикции. Однако компаниям, выходящим на бразильский рынок цифровых активов, следует быть готовыми к более строгой регуляторной системе с жёсткими правилами защиты потребителей и прозрачности.
Gofaizen & Sherle готова помочь бизнесу разобраться в местном законодательстве и оказать комплексную поддержку в получении лицензии VASP/DASP, обеспечивая соответствие всем регуляторным требованиям.
Часто задаваемые вопросы о лицензии VASP/DASP в Бразилии
Что такое лицензия Brazil DASP?
Лицензия DASP в Бразилии (VASP) — это официальная государственная регистрация в качестве Digital Asset Service Provider.
О чём говорит Закон № 14.478/2022?
Закон № 14.478/2022 в Бразилии регулирует рынок виртуальных активов, устанавливая правовую основу для криптовалютных операций. Он определяет требования к провайдерам услуг с цифровыми активами (VASP/DASP) и предусматривает меры по противодействию финансовым преступлениям, таким как отмывание денег.
Кому нужна лицензия DASP в Бразилии?
Лицензия требуется компаниям, оказывающим услуги, связанные с цифровыми активами, включая обмен, хранение и управление криптовалютами. Регистрация необходима для соблюдения местного законодательства и предотвращения финансовых преступлений.
Сколько времени требуется для открытия крипто-компании в Бразилии?
Регистрация компании может занять до 90 дней, а получение крипто-лицензии — до 60 дней в зависимости от точности документов, региона и скорости обработки заявок государственными органами.
Разрешены ли криптовалюты в Бразилии?
Да, использование криптовалют, включая Bitcoin, в Бразилии разрешено, хотя они и не признаны официальным средством платежа. Закон о виртуальных активах (BVAL) регулирует сектор цифровых активов, обеспечивая защиту потребителей и большую прозрачность.
Какие органы регулируют крипто-рынок в Бразилии?
Финансовый надзор за виртуальными активами в основном осуществляет Центральный банк Бразилии (BCB), включая вопросы лицензирования. Если криптовалюта рассматривается как ценная бумага, надзор переходит к Комиссии по ценным бумагам (CVM). Оба органа действуют в соответствии с рекомендациями FATF.
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.