CASP-лицензия в Испании
Обновлено: 05.02.2025
Испания позиционирует себя как благоприятную юрисдикцию для получения лицензии Crypto-Asset Service Provider (CASP) — преимущественно регулируемой Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV). Этот регуляторный орган играет ключевую роль в обеспечении соблюдения законодательной базы, регулирующей сектор крипто-активов, способствует прозрачности и защищает интересы инвесторов.
Внедрение MiCA в Испании
Регламент MiCA устанавливает «переходный период» в 18 месяцев — с 30 декабря 2024 года по 1 июля 2026 года в странах-членах ЕС. Любая юрисдикция может принять национальные стандарты для полного внедрения требований MiCA, сократив этот срок. В октябре 2023 года испанские власти заявили о намерении завершить все необходимые действия до 31 декабря 2025 года. Таким образом, в Испании в течение 12 месяцев право легально работать получают как операторы с новой CASP-лицензией, так и зарегистрированные ранее.
17 марта 2023 года Закон 6/2023 о рынках ценных бумаг и инвестиционных услугах (LMV) назначил National Securities Market Commission (CNMV) главным регулятором криптовалютного рынка. Основной фокус CNMV — обеспечить соблюдение участниками всех правовых норм, создать безопасную и прозрачную среду и защищать интересы клиентов.
При этом полномочия Банка Испании остаются в части надзора за деятельностью эмитентов токенов, включая стейблкоины.
23 июля 2024 года CNMV опубликовала пошаговые инструкции для операторов крипторынка, планирующих получить CASP. Форма заявки достаточно объёмная — заявителям предстоит подробно описать свою деятельность более чем на 100 страницах.
CNMV начнёт принимать заявки в сентябре 2024 года.
Переходные меры для ранее зарегистрированных в Испании CASP
Согласно статье 60 MiCA, бизнес-структуры — кредитные учреждения, центральные депозитарии ценных бумаг, инвестиционные компании, EMI и иные организации, уже лицензированные для работы в ЕС, — подпадают под упрощённую процедуру CASP, если решат предоставлять крипто-услуги. Регламент устанавливает, что таким организациям достаточно подать уведомление за 40 дней в компетентный орган той юрисдикции, в которой они намерены начать работу.
Все остальные организации, не входящие в перечень статьи 60, решившие получить CASP в Испании, проходят полноценную процедуру регистрации с подачей заявки в CNMV.
Что касается крипто-компаний, ранее зарегистрированных в Банке Испании — на этом этапе CNMV не одобрила какой-либо упрощённой схемы лицензирования, поэтому им, скорее всего, также придётся заполнить 100-страничную форму заявки и подать её регулятору. Но поскольку «переходный период» в Испании продлится до 31 декабря 2025 года, у них есть время легально работать и оказывать услуги на местном рынке. Однако для полноценной деятельности в других странах ЕС нужна новая CASP, которую признают все юрисдикции.
Gofaizen & Sherle помогает получить общеевропейскую CASP-лицензию в Испании.
Ответственность CASP в Испании, продолжающих работу без соблюдения новых требований
В компетенции Центрального банка Испании — налагать санкции на операторов CASP-лицензий в Испании при выявлении нарушений новых финансовых норм MiCA и местного законодательства:
- Для физических лиц — штраф до €700 тыс.;
- Для юридических лиц штраф варьируется: €5 млн; 3% от оборота прошлого года (если нарушение подпадает под «пункт a» ст. 307.1 LMV); 12,5% от финансового оборота прошлого года (если нарушение подпадает под «пункт b» ст. 307.1 LMV); 5% от оборота компании (если нарушение подпадает под «пункт d» ст. 307.1 LMV).
Испанское законодательство не классифицирует разовые услуги как серьёзное нарушение.
Особенности получения CASP-лицензии в Испании
Процесс подачи заявки на CASP-лицензию в Испании структурирован и эффективен — рассмотрение занимает до трёх месяцев. В этот период CNMV может задавать дополнительные вопросы, на которые заявитель обязан ответить в течение 10 рабочих дней. Такая оперативная коммуникация облегчает процесс рассмотрения и помогает регулятору принимать обоснованные решения.
Позиция Испании в Corruption Perception Index (CPI) дополнительно повышает её привлекательность для иностранных инвесторов. В 2023 году Испания заняла 60-е место из 100 стран — это указывает на относительно высокий показатель CPI. Такой результат говорит о благоприятной инвестиционной среде с низким уровнем коррупции и повышает потенциал прибыльности для инвесторов. Подобная среда способствует продуктивному сотрудничеству с третьими сторонами — банками и провайдерами ликвидности.
Кроме того, Испания признана одной из ведущих стран ЕС по числу учреждаемых краудфандинговых компаний — со значительным числом платформ по сравнению с другими странами ЕС в 2024 году. CNMV также курирует регуляторную базу краудфандинговой деятельности, обеспечивая компаниям поддерживающую и структурированную среду. Благоприятное отношение CNMV к компаниям, регулируемым в рамках предстоящего Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR), должно упростить процесс лицензирования и стимулировать рост крипто- и краудфандингового секторов.
Заключение
В Испании растёт число крипто-пользователей — к 2025 году ожидается 14,9 млн человек. В крупных туристических зонах криптовалютой можно расплатиться напрямую в магазине. Испания также лидирует по числу установленных криптоматов в зоне ЕС. Принятие единых норм MiCA для крипто-операторов будет только стимулировать приток новых участников рынка. Огромные перспективы развития, дружественная среда и интерес населения к крипто-инвестициям — плюс для любого цифрового бизнеса в этой юрисдикции.
Другие крипто-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.