CASP-лицензия в Нидерландах (MiCA)
Обновлено: 13.02.2026
Нидерланды стали одной из первых стран ЕС, выдавших CASP-лицензии в рамках MiCA в декабре 2024 года: Authority for the Financial Markets (AFM) выдала авторизации BitStaete, MoonPay, Hidden Road и Zebedee в день вступления регламента в силу. Компании с прежней AML-регистрацией в Голландском центральном банке должны до 30 июня 2025 года перейти на полную CASP-лицензию, чтобы сохранить право легально работать в ЕС.
Нидерландская CASP-лицензия предполагает аппликационные и регуляторные сборы €40 000–100 000, реалистичный срок авторизации 5–8 месяцев и минимальные требования к капиталу от €50 000 до €150 000 в зависимости от класса услуг. Лицензированные компании облагаются 19% корпоративного подоходного налога на прибыль до €200 000 и 25,8% сверх этого, и получают полные права MiCA passporting для работы во всех 27 странах-членах ЕС. Рассмотрение заявки тарифицируется по €200/час с лимитом €100 000; установленный срок оценки — 105 рабочих дней.
CASP-лицензия в Нидерландах — краткие факты
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Правовая основа | EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) |
| Лицензирующий орган | Authority for the Financial Markets (AFM) |
| Пруденциальный надзор | De Nederlandsche Bank (DNB) |
| Тип авторизации | Crypto-Asset Service Provider (CASP) |
| Допустимая деятельность | Обмен, брокерские услуги, кастоди, исполнение поручений, консультирование |
| Минимальный капитал | €50 000 – €150 000 (в зависимости от класса CASP) |
| Установленный срок рассмотрения | 105 рабочих дней |
| Реалистичный срок | 5–8 месяцев |
| Аппликационные сборы | €200/час, с лимитом €100 000 |
| Полная стоимость лицензирования | €40 000 – 100 000+ |
| Корпоративный подоходный налог | 19% до €200 000; 25,8% сверх |
| Физическое присутствие | Обязательно в Нидерландах |
| Резидент-директор ЕС | Обязателен |
| Ежегодный аудит | Обязателен |
| EU passporting | Доступен во всех 27 странах ЕС |
Что такое CASP-лицензия в Нидерландах?
Нидерландская CASP-лицензия — полная регуляторная авторизация в рамках EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), позволяющая компании оказывать профессиональные услуги с крипто-активами клиентам в Европейском союзе. Авторизация выдаётся в рамках CASP-фреймворка AFM.
Лицензирование и надзор за рыночным поведением осуществляет Authority for the Financial Markets; пруденциальный надзор — включая достаточность капитала, governance и финансовую устойчивость — выполняет De Nederlandsche Bank (DNB). Эта разделённая модель надзора отражает голландский подход: защита инвесторов и целостность рынка контролируются отдельно от финансовой стабильности.
CASP-лицензия покрывает регулируемые услуги с крипто-активами: эксплуатацию торговых платформ, исполнение поручений от имени клиентов, обмен крипто-активов на средства или другие крипто-активы, кастодиальное хранение и администрирование крипто-активов и услуги консультирования по крипто-активам. Авторизация — activity-based: компания лицензируется только на конкретные услуги из заявки, а не получает blanket-одобрение на любую крипто-деятельность.
После получения авторизации в Нидерландах CASP может оказывать одобренные услуги по всему ЕС через MiCA passporting. Трансграничная деятельность остаётся под надзором home-state в лице AFM, тогда как принимающие страны-члены могут применять локальные правила conduct-of-business в ограниченных областях, определённых MiCA.
Классы CASP-лицензий и требования к капиталу
MiCA использует activity-based подход к лицензированию CASP. Компания подаёт заявку только на конкретные услуги с крипто-активами, которые планирует оказывать, и её регуляторные обязанности зависят от объёма и риск-профиля этих услуг. Нидерланды применяют эту модель напрямую, без локальных отклонений.
CASP-лицензии разделены на три капитальных уровня. Класс определяется самой риск-чувствительной деятельностью в заявке, а не размером компании или прогнозируемым оборотом.
Класс 1 — Консультационные услуги и услуги по поручениям
Минимальный капитал: €50 000
Этот класс применяется к CASP, оказывающим менее рискованные услуги без хранения клиентских средств или крипто-активов. Типичные виды деятельности:
- консультирование по крипто-активам,
- приём и передача поручений,
- исполнение поручений от имени клиентов без кастоди.
Класс 1 обычно подходит брокерским моделям, консультационным платформам и посредникам, маршрутизирующим транзакции на сторонние площадки.
Класс 2 — Обмен и брокерские операции
Минимальный капитал: €125 000
Класс 2 покрывает услуги, при которых CASP напрямую обеспечивает транзакции между клиентами или между крипто-активами и фиатной валютой, но не хранит клиентские активы постоянно. К этому классу обычно относятся:
- обмен крипто-активов на средства или другие крипто-активы,
- эксплуатация торговых платформ без кастоди,
- брокерские модели с транзакционным участием.
Большинство обменных и торговых платформ без кастоди подпадают именно под этот класс.
Класс 3 — Кастоди и хранение
Минимальный капитал: €150 000
Класс 3 применяется к CASP, удерживающим или контролирующим клиентские крипто-активы или приватные ключи. Поскольку кастодиальные услуги несут наивысшие операционные риски и риски защиты потребителей, они подпадают под наивысший капитальный порог и более строгий постоянный надзор. Покрываемые виды деятельности:
- кастоди и администрирование крипто-активов от имени клиентов,
- безопасное хранение криптографических ключей,
- кошельковые услуги с контролем клиентских активов.
Любая заявка, включающая кастоди, автоматически активирует требования Класса 3 — даже если оказываются и другие услуги.
Как выбрать правильный класс CASP
При определении подходящего класса CASP голландские регуляторы оценивают фактически выполняемую деятельность, а не маркетинговые описания или внутренние ярлыки. Если бизнес-модель сочетает несколько услуг — минимальное требование к капиталу определяется наивысшим применимым классом.
Важно: CASP может стартовать с более узким объёмом лицензии и впоследствии подать заявку на расширение авторизации на дополнительные услуги. В таких случаях требования к капиталу и внутренние контроли должны быть скорректированы до начала расширенной деятельности.
Gofaizen & Sherle помогает получить общеевропейскую CASP-лицензию в Нидерландах.
Требования к CASP-лицензии в Нидерландах
Чтобы получить CASP-лицензию в Нидерландах, заявитель должен продемонстрировать, что его корпоративная структура, руководство и внутренние контроли соответствуют стандартам MiCA и ожиданиям голландского надзора. Оценка фокусируется на substance, качестве governance и способности работать в контролируемом и прозрачном режиме с первого дня.
Обзор ключевых требований к лицензии
| Область требований | Что ожидается |
|---|---|
| Юридическое лицо | Компания, учреждённая в ЕС, с эффективным управлением в Нидерландах |
| Физическое присутствие | Локальный офис и операционная substance, соразмерные деятельности |
| Руководство и директора | Минимум один директор-резидент ЕС с релевантным опытом |
| Fit & Proper-оценка | Чистая регуляторная история, документированный опыт, финансовая добропорядочность |
| Governance-структура | Чёткое распределение ролей, принятия решений и внутренней отчётности |
| AML/CTF-фреймворк | Согласованные с MiCA AML-политики, risk-based customer due diligence |
| Управление рисками | Идентификация, митигация и мониторинг операционных и финансовых рисков |
| IT и контроли безопасности | Защищённые системы, защита данных, процедуры реагирования на инциденты |
| Аутсорсинговые соглашения | Полная прозрачность и контроль над сторонними провайдерами |
| Финансовые проекции | Реалистичные прогнозы, демонстрирующие устойчивость |
Корпоративная substance и присутствие
Голландские регуляторы делают сильный упор на реальном операционном присутствии. CASP не может работать как чисто формальное или mailbox-юрлицо. Управленческие решения, надзор за комплаенсом и повседневные операции должны быть демонстрируемо привязаны к Нидерландам.
Требуемый уровень substance масштабируется в зависимости от объёма услуг. От кастоди и торговых платформ ожидается более глубокое локальное вовлечение, чем от моделей только с консультированием.
Стандарты Management и Fit & Proper
Директора, топ-менеджеры и держатели ключевых функций проходят индивидуальные fit-and-proper-оценки. Регуляторы анализируют профессиональный фон, регуляторную историю и способность лица курировать регулируемый крипто-бизнес.
Опыт в финансовых услугах, комплаенсе, риск-менеджменте или регулируемых технологических средах — решающий фактор. Пробелы в экспертизе должны закрываться через подбор персонала или внешнее сопровождение.
Комплаенс и внутренние контроли
Заявители обязаны внедрить внутренние политики по AML, онбордингу клиентов, мониторингу транзакций, конфликтам интересов, обработке жалоб и отчётности об инцидентах. Эти документы не воспринимаются как формальные шаблоны. Регуляторы оценивают, действительно ли политики операционно встроены и подходят для предлагаемой бизнес-модели.
Системы и процедуры должны поддерживать постоянный надзор, хранение записей и обязанности по отчётности согласно MiCA и голландскому законодательству.
Процесс подачи заявки на CASP-лицензию в Нидерландах
Процесс лицензирования CASP в Нидерландах следует структурированному, регулятор-ориентированному workflow, согласованному с MiCA. Хотя установленный срок рассмотрения зафиксирован, общий срок зависит от качества подготовки, оперативности при ответах на вопросы регулятора и сложности предлагаемых услуг. Ниже — практический пошаговый процесс, как его применяют Authority for the Financial Markets совместно с De Nederlandsche Bank.
Шаг 1. Регуляторный скоупинг и pre-assessment
На этом этапе заявитель сопоставляет фактическую бизнес-модель с видами деятельности, регулируемыми MiCA, чтобы определить корректный объём CASP и класс услуг. Фокус — на сонастройке предлагаемых услуг, governance и операционной модели с регуляторными ожиданиями ещё до формальной подачи.
Этот шаг критичен, чтобы избежать рассогласований по объёму, которые могут вызвать задержки далее.
Шаг 2. Сонастройка корпоративной и governance-структуры
Юридическая структура компании, управленческие роли, процессы принятия решений и линии внутренней отчётности приводятся в соответствие с требованиями MiCA. Любые пробелы, выявленные при скоупинге, закрываются на этом этапе — чтобы организация могла демонстрировать эффективный контроль и надзор с первого дня.
С регулятором пока не взаимодействуем; цель — внутренняя готовность.
Шаг 3. Подготовка пакета CASP-заявки
Готовится и собирается в единый пакет вся необходимая документация CASP-заявки. Сюда входят описания governance, фреймворки комплаенса, операционные процедуры и материалы fit-and-proper по ключевым лицам.
Качество и внутренняя согласованность этого пакета напрямую влияют на длительность и интенсивность регуляторного ревью.
Шаг 4. Формальная подача в AFM
Готовая CASP-заявка официально подаётся в AFM. С этого момента процесс лицензирования входит в регуляторную фазу, а статутный срок рассмотрения становится релевантен после признания заявки полной.
Неполные или неясные подачи могут быть возвращены на уточнение до начала формальной оценки.
Шаг 5. Проверка полноты и старт ревью
AFM проводит первичную проверку полноты, чтобы подтвердить наличие всех обязательных элементов. Если заявка принята — стартует установленный срок оценки. При выявлении пробелов регулятор запрашивает уточнения до продолжения.
Этот этап часто определяет, идёт ли весь процесс по плану или испытывает ранние задержки.
Шаг 6. Регуляторная оценка и Q&A-раунды
В этой фазе AFM детально рассматривает заявку и может направлять письменные вопросы или запросы на дополнительную информацию. Где релевантно, пруденциальные элементы рассматриваются совместно с DNB.
Скорость этого этапа во многом зависит от оперативности заявителя и ясности поданных материалов. По хорошо подготовленным заявкам обычно требуется меньше раундов уточнений.
Шаг 7. Финальное решение и авторизация
После закрытия всех регуляторных вопросов AFM выносит финальное решение. После одобрения CASP-лицензия становится действующей, и компания может начать оказывать авторизованные услуги в рамках MiCA, включая EU passporting там, где применимо.
От первичного скоупинга до авторизации практический сквозной срок получения нидерландской CASP-лицензии обычно составляет 5–8 месяцев — при условии своевременных ответов и отсутствия существенных изменений в бизнес-модели в ходе процесса.
Сколько стоит CASP-лицензия в Нидерландах?
Стоимость получения CASP-лицензии в Нидерландах не определяется единым фиксированным сбором. Она формируется из нескольких компонентов: регуляторных сборов за ревью, профессиональной и юридической подготовки и настройки соответствующей операционной структуры. Голландские регуляторы применяют time-based модель ревью — это значит, что итоговая стоимость зависит от сложности бизнес-модели и качества заявочных материалов.
Заявителям следует учитывать в бюджете не только саму регуляторную оценку, но и подготовительные работы для соответствия стандартам MiCA. Сюда входят корпоративное структурирование, внутренние политики, governance-договорённости и fit-and-proper-документация по ключевым лицам. В таблице ниже — реалистичная разбивка основных статей расходов в нидерландском CASP-лицензировании.
Структура расходов CASP-лицензии в Нидерландах
| Статья расходов | Описание | Типичный диапазон |
|---|---|---|
| Ревью заявки AFM | Регуляторное ревью по часовой ставке €200/час, покрывающее оценку заявки, внутренних контролей и follow-up вопросов | €20 000 – €100 000 (с лимитом) |
| Юридическое и регуляторное структурирование | Стратегия лицензирования, определение класса CASP, регуляторный мэппинг и координация заявки | €15 000 – €30 000 |
| Политики и процедуры | Соответствующая MiCA AML-, риск- и governance-документация и внутренний контроль | €10 000 – €25 000 |
| Fit & Proper-оценки | Подготовка документации для директоров, акционеров и держателей ключевых функций | €5 000 – €15 000 |
| Корпоративная настройка и substance | Сонастройка локального юрлица, требования к офису и подготовка substance | €5 000 – €15 000 |
| Аудит и бухгалтерия | Готовность к первичному аудиту, фреймворк финансовой отчётности и учётные политики | €3 000 – €10 000 |
| Итого ориентировочные первичные расходы | Совокупный ожидаемый бюджет на CASP-авторизацию в Нидерландах | €40 000 – €100 000+ |
Сроки: сколько занимает на практике?
Хотя MiCA задаёт установленный срок рассмотрения, фактический срок CASP-лицензирования в Нидерландах зависит от того, насколько быстро заявка проходит подготовку, регуляторное ревью и финальную авторизацию.
На практике процесс состоит из трёх фактических фаз:
- Фаза подготовки — внутренний скоупинг, сонастройка governance и подготовка заявки. Задержки на этом этапе — самая частая причина удлинения сроков далее.
- Фаза регуляторного ревью — формальная оценка AFM, включая письменные вопросы и раунды уточнений. Число follow-up напрямую влияет на общий срок.
- Фаза авторизации — внутреннее одобрение и выдача CASP-лицензии после закрытия всех регуляторных вопросов.
Для большинства заявителей практический сквозной срок укладывается в 5–8 месяцев — при условии:
- отсутствия существенных изменений в бизнес-модели в ходе ревью,
- своевременных ответов на запросы регулятора,
- согласованной и полной документации при подаче.
Заявки с кастодиальными услугами, сложной торговой инфраструктурой или поздними изменениями в руководстве/собственности обычно требуют более длительного ревью из-за усиленного надзорного контроля.
Дедлайн перехода 30 июня 2025 года для зарегистрированных в DNB компаний
Крипто-компании, ранее зарегистрированные в Нидерландах в рамках до-MiCA AML-фреймворка, обязаны перейти на полную CASP-лицензию, чтобы продолжать легально работать. Дедлайн перехода — 30 июня 2025 года. Это требование подтверждено в официальном гайде голландского правительства по CASP-лицензированию.
Требование касается компаний, зарегистрированных в De Nederlandsche Bank (DNB) до MiCA. После дедлайна одной AML-регистрации недостаточно для оказания услуг с крипто-активами в ЕС.
Что дедлайн означает на практике
- Регистрация DNB не конвертируется автоматически в CASP-лицензию.
- Компании обязаны подать полную CASP-заявку и получить авторизацию по MiCA.
- Работа после 30 июня 2025 года без CASP-лицензии подвергает бизнес мерам реагирования — включая cease-and-desist и административные штрафы.
Ключевые риски
- Подача заявки незадолго до дедлайна не гарантирует право продолжать операции в период рассмотрения.
- Компании, не успевшие перейти, могут быть вынуждены приостановить услуги клиентам в ЕС.
- Возврат на рынок после нарушения может оказаться существенно сложнее своевременного перехода.
Для DNB-зарегистрированных компаний критична ранняя подготовка. Переход на CASP-лицензирование стоит рассматривать как регуляторную миграцию, а не как формальное обновление или продление существующей регистрации.
Налоговые аспекты для нидерландских CASP
Нидерланды применяют стандартный корпоративный налоговый режим к CASP, без специальных крипто-налоговых льгот или исключений, привязанных к лицензированию по MiCA. Налоговое администрирование осуществляет Belastingdienst.
Ключевые налоговые моменты для CASP
- Корпоративный подоходный налог
CASP облагаются голландским корпоративным налогом по всему миру по доходам, генерируемым голландским юрлицом. Применяется стандартная двухуровневая ставка — в зависимости от годовой налогооблагаемой прибыли. - Налогообложение, основанное на substance
Налоговая нагрузка следует за substance. Управление, принятие решений и создание стоимости в Нидерландах привязывают прибыль к нидерландской налоговой базе. Искусственные или номинальные структуры вряд ли будут приняты. - VAT-режим
Часть крипто-услуг может выходить за рамки VAT, тогда как другие (консультации или вспомогательные услуги) могут подпадать под VAT. Режим VAT зависит от конкретной услуги, а не от статуса CASP как такового. - Withholding tax
Нидерланды, как правило, не взимают withholding tax по исходящим дивидендам в treaty-юрисдикции — при соблюдении правил против злоупотреблений. Проценты и роялти также могут пользоваться treaty-льготами. - Международные налоговые соглашения
Нидерланды поддерживают одну из самых обширных в ЕС сетей соглашений об избежании двойного налогообложения — это может быть актуально для групп, работающих трансгранично через MiCA passporting.
Нидерланды vs другие юрисдикции ЕС — сравнение CASP-лицензий
| Параметр | Нидерланды | Германия | Франция | Литва |
|---|---|---|---|---|
| Регуляторный подход | Сбалансированный, прагматичный, ранний внедряющий MiCA | Очень консервативный, банковский стиль надзора | Структурированный, но жёсткий | Быстрый, но всё более строгий |
| Главный регулятор | AFM | BaFin | AFM | Банк Литвы |
| Готовность к MiCA | Первая волна (авторизации в декабре 2024) | Поэтапное внедрение | Поэтапная имплементация | Фокус на переходный период |
| Срок лицензирования (на практике) | 5–8 месяцев | 9–12+ месяцев | 8–10 месяцев | 4–6 месяцев |
| Ожидания по капиталу | Только минимумы MiCA | Часто выше минимумов MiCA | Минимумы MiCA | Минимумы MiCA |
| Регуляторные сборы | Time-based, с лимитом | Высокие фиксированные + постоянные | Умеренные | Ниже |
| Требования к substance | Реальное локальное присутствие | Обширная локальная substance | Сильное локальное governance | Растущие ожидания по substance |
| Регуляторная гибкость | Средняя–высокая | Низкая | Средняя | Средняя |
| EU passporting | Полный, сразу применим | Полный | Полный | Полный |
| Кому лучше всего подходит | Масштабируемым CASP с фокусом на ЕС | Крупным, хорошо капитализированным группам | Структурированным финансовым компаниям | Скорому выходу на рынок |
Как читать сравнение
- Нидерланды предлагают баланс между регуляторной репутацией и операционной гибкостью — подходит для долгосрочных стратегий в ЕС.
- Германия ставит во главу финансовую стабильность и защиту инвесторов — часто ценой скорости и гибкости.
- Франция даёт структурированный фреймворк с более формализованным взаимодействием с надзором.
- Литва остаётся привлекательной для более быстрого входа, хотя регуляторные ожидания заметно ужесточились после MiCA.
О Gofaizen & Sherle и CASP-лицензировании в Нидерландах
Gofaizen & Sherle — международная консалтинговая и юридическая компания, сопровождающая регулируемые бизнес-модели в крипто-активах, цифровых финансах, финтехе, платежах и токенизации. Компания работает в более чем 50 юрисдикциях и сопроводила структурирование и лицензирование более 800 регулируемых проектов по миру — включая crypto-asset service providers под действие сложных регуляторных режимов ЕС и трансграничных рамок.
В контексте MiCA Gofaizen & Sherle консультирует международных клиентов по CASP-авторизации в Нидерландах — от регуляторного скоупинга и классификации услуг до получения авторизации и пост-лицензионного надзора. Подход компании адаптирован под голландскую регуляторную среду — с сильным упором на качество governance, операционную substance и сонастройку с надзорной практикой Authority for the Financial Markets и De Nederlandsche Bank.
Gofaizen & Sherle не воспринимает MiCA как формальное комплаенс-упражнение, а строит лицензионные структуры, устойчивые при постоянном надзоре. Это включает сонастройку управленческих обязанностей, комплаенс-фреймворков и операционных решений с голландскими регуляторными ожиданиями — особенно для CASP, планирующих масштабировать свою деятельность по ЕС через MiCA passporting.
Часто задаваемые вопросы: CASP-лицензия в Нидерландах
Что такое CASP-лицензия в Нидерландах?
Нидерландская CASP-лицензия — регуляторная авторизация, выдаваемая Authority for the Financial Markets (AFM) в рамках EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Она позволяет компаниям оказывать регулируемые услуги с крипто-активами — обмен, кастоди, торговлю, консультирование и исполнение поручений — по всему ЕС. Лицензированные CASP пользуются полными правами EU passporting во всех 27 странах ЕС.
Сколько стоит CASP-лицензия в Нидерландах?
Полная стоимость нидерландской CASP-лицензии обычно составляет €40 000–100 000+. Сюда входят сборы за ревью AFM по €200/час (с лимитом €100 000), юридическое и регуляторное структурирование примерно €20 000–40 000, комплаенс-документация €15 000–25 000, корпоративная настройка и substance €5 000–15 000, и расходы fit-and-proper-тестирования, зависящие от числа оцениваемых лиц.
Сколько занимает получение CASP-лицензии в Нидерландах?
На практике получение CASP-лицензии в Нидерландах занимает 5–8 месяцев — от первичного скоупинга до авторизации. Установленный срок ревью AFM — 105 рабочих дней после признания заявки полной. Подготовка, раунды уточнений и сонастройка governance удлиняют общий срок. По хорошо подготовленным заявкам срок укладывается в 5–6 месяцев, тогда как сложные кастодиальные модели могут занять 8 и более месяцев.
Какие требования к капиталу по каждому классу CASP в Нидерландах?
Минимальные требования к капиталу зависят от класса услуг CASP:
- €50 000 для Класса 1 (консультирование, приём и исполнение поручений без кастоди);
- €125 000 для Класса 2 (обмен и торговые платформы без кастоди);
- €150 000 для Класса 3 (кастоди и хранение клиентских крипто-активов);
Класс определяется самой риск-чувствительной деятельностью. Любая кастодиальная активность автоматически активирует требования Класса 3.
Кто регулирует CASP-лицензии в Нидерландах?
CASP-лицензии выдаются и контролируются по рыночному поведению Authority for the Financial Markets (AFM). Пруденциальный надзор — финансовая устойчивость и достаточность капитала — осуществляется De Nederlandsche Bank (DNB). Эта разделённая модель отделяет защиту инвесторов от надзора за финансовой стабильностью.
Могут ли иностранцы получить CASP-лицензию в Нидерландах?
Да. Иностранные учредители и акционеры могут получить нидерландскую CASP-лицензию. Однако заявитель должен учредить ЕС-зарегистрированную компанию с зарегистрированным офисом в Нидерландах, и хотя бы один директор должен быть резидентом ЕС. Акционеры с долей 10% и более проходят fit-and-proper-оценку.
В чём разница между Классами 1, 2 и 3 CASP-лицензий?
Класс 1 (капитал €50 000) покрывает консультационные услуги и услуги по поручениям без кастоди.
Класс 2 (капитал €125 000) включает обмен и торговые услуги без хранения клиентских активов.
Класс 3 (капитал €150 000) покрывает кастоди и администрирование клиентских крипто-активов.
Если включена кастоди — применяется Класс 3 независимо от других услуг.
Нужен ли физический офис в Нидерландах для CASP-лицензии?
Да. Физический офис в Нидерландах обязателен. Зарегистрированный офис должен размещать как минимум часть услуг с крипто-активами; требуется реальная операционная substance. Полностью удалённые или mailbox-структуры не принимаются. AFM может проводить выездные проверки в ходе лицензирования.
Что такое дедлайн 30 июня 2025 года для DNB-зарегистрированных компаний?
Компании, зарегистрированные в De Nederlandsche Bank в рамках прежнего AML-фреймворка, обязаны получить CASP-лицензию до 30 июня 2025 года. После этой даты работа без CASP-авторизации незаконна и подлежит мерам реагирования. Регистрация DNB не конвертируется автоматически в CASP-лицензию.
Можно ли использовать нидерландскую CASP-лицензию в других странах ЕС?
Да. Нидерландская CASP-лицензия даёт полные права EU passporting. После уведомления AFM лицензированные услуги могут оказываться в любой из 27 стран ЕС — обычно через 15 дней после passporting-уведомления, без дополнительных локальных лицензий.
Какие налоги применяются к держателям CASP-лицензии в Нидерландах?
Голландский корпоративный подоходный налог — 19% на прибыль до €200 000 и 25,8% сверх этого порога. Часть крипто-услуг освобождена от VAT, тогда как консультационные и вспомогательные услуги могут подпадать под 21% VAT. Компании, попадающие в режим Innovation Box, могут применять пониженную ставку 9% к соответствующему доходу.
Какие документы нужны для подачи на CASP-лицензию в Нидерландах?
Ключевые документы включают форму заявки AFM, программу операций, бизнес-план с финансовыми проекциями, AML/KYC-политики, фреймворки governance и риск-менеджмента, fit-and-proper файлы по директорам и акционерам, подтверждение минимального капитала и корпоративные регистрационные документы.
CASP-лицензия в Нидерландах vs Германии — что лучше?
Нидерланды обычно дают более быстрый срок (5–8 месяцев) и более прагматичный надзор; Германия — более длительный срок (9–12+ месяцев) и более строгий банковский надзор. Затраты на подачу в Нидерландах — обычно €40 000–100 000, против €50 000–120 000+ в Германии. Выбор зависит от скорости, языка и фокуса на рынок.
Какие требования fit and proper testing для CASP-лицензии в Нидерландах?
Директора, члены наблюдательного совета и акционеры с долей 10%+ проходят fit-and-proper-тестирование. AFM оценивает профессиональную компетентность и порядочность, рассматривая CV, проверки благонадёжности и регуляторную историю. В типичных заявках участвуют 2–5 человек; общие расходы на оценку часто составляют €7 000–20 000.
Можно ли подать заявку на CASP-лицензию в Нидерландах удалённо?
Подготовка и подача могут быть выполнены удалённо, но физическое присутствие требуется до и после получения лицензии. Должны быть установлены локальный офис, директор-резидент ЕС и фактическая substance. AFM может запросить очные встречи или выездные визиты в процессе оценки.
Заключение: подходит ли вам CASP-лицензия в Нидерландах?
CASP-лицензия в Нидерландах лучше всего подходит крипто-бизнесу, планирующему долгосрочную и комплаенсную работу в ЕС, а не временное или переходное регуляторное решение. Юрисдикция сочетает раннее внедрение MiCA, понятную надзорную практику и полный EU passporting с регуляторным подходом, ставящим во главу substance, качество governance и операционный контроль.
Нидерланды особенно подходят компаниям, которым нужна регуляторная репутация перед банками, институциональными партнёрами и контрагентами — и при этом сохраняется прагматичный и предсказуемый процесс авторизации. Одновременно режим менее подходит слабо капитализированным проектам, экспериментальным моделям и структурам, опирающимся на номинальное присутствие без реальной операционной substance.
Выбор Нидерландов для CASP-лицензирования стоит рассматривать как стратегическое решение, а не процедурный шаг. Успешная авторизация зависит от ранней проработки скоупинга, реалистичного бюджетирования и сонастройки с ожиданиями надзора с самого начала.
Gofaizen & Sherle сопровождает клиентов на всём жизненном цикле CASP-лицензирования в Нидерландах — от регуляторной стратегии и подготовки заявки до пост-авторизационного комплаенса и EU passporting. Наш фокус — не только на получении лицензии, но и на построении регуляторной структуры, устойчивой при постоянном надзоре и будущих изменениях регулирования.
Другие крипто-лицензии
Свяжитесь с нашим экспертом
Заполните форму, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.